Kara Para Aklamayı Önleme (AML), Yapay Zeka ve Makine Öğrenimi, Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suçlar
İki Uzman, Daha Etkili AML Programları Oluşturmaya Yönelik Stratejileri Paylaşıyor
Suparna Goswami (gsuparna) •
14 Haziran 2023
Her yıl, çeşitli kara para aklama planlarını desteklemek için kara para hesaplarına milyarlarca dolar aktarılır ve bu hesaplardan dışarı aktarılır. Ancak bankalar artık katır hesaplarını tespit etmek için makine öğrenimini ve yapay zekayı daha etkin bir şekilde kullanıyor. İki uzman – siber güvenlik, siber suç ve kimlik hırsızlığı danışmanı Brett Johnson ve SymphonyAI NetReveal strateji lideri Charmian Simmons – AML programlarını güçlendirmek için en son yaklaşımları ve araçları paylaştı.
Ayrıca bakınız: İsteğe Bağlı | İnsan Davranışını Anlamak: Perakende Sektörünün ATO ve Dolandırıcılığı Önleme Zorluğunun Üstesinden Gelmek
Simmons, AI ve makine öğrenimi AML kontrollerinin dolandırıcıların daha erken tespit edilmesine yardımcı olduğunu söyledi.
Simmons, “Bu iki teknolojinin hiçbiri yeni değil, ancak dolandırıcılık, kara para aklama, işlem izleme, yaptırımlar, ihlaller dünyasında nasıl uygulandıkları – bu tür şeyler yükselmeye başlıyor” dedi. “Ve bu, denetimli makine öğrenimi, yarı denetimli bileşenler ve hatta araştırmaya yardımcı olmak için üretken yapay zekanın kullanıldığını görmeye başladığımız noktaya kadar geliyor.”
Johnson, siber suçlunun hem gelişmiş araçları hem de sosyal mühendislik ve ürkütücü telefon görüşmeleri gibi karmaşık olmayan taktikleri içeren araç kutusuna karşı savunma yapmak için katmanlı bir güvenlik yaklaşımı önerdi. Johnson, “Savunmacılar olarak her türlü saldırıya hazır olmamız gerekiyor.
- Yeni hesaplar ve katır hesapları arasındaki bağlantı;
- Bankaların katır hesaplarını erken tespit etmek için atması gereken adımlar;
- Kara para aklama faaliyetini tespit etmek için AI ve ML’yi doğru şekilde kullanma.
Simmons, SymphonyAI NetReveal’de EMEA bölgesini kapsayan bir mali suç ve uyum uzmanıdır. Finansal hizmetler sektöründe risk yönetimi, mali suçlar, iç kontroller ve BT danışmanlığı alanlarında 20 yılı aşkın deneyime sahiptir.
Bir siber güvenlik danışmanı ve konuşmacı olan Johnson, siber suçlardaki 20 yıllık kariyeri nedeniyle ABD Gizli Servisi tarafından “Orijinal İnternet Baba” lakaplıydı. Günümüzün karanlık ağ pazarlarının öncüsü olan ShadowCrew’u kurdu ve liderliğine yardım etti ve kimlik hırsızlığı, hesap devralma dolandırıcılığı, kartsız dolandırıcılık, IRS vergi dolandırıcılığı ve diğer sosyal mühendislik saldırıları, ihlalleri ve bilgisayar korsanlığı operasyonlarının tasarlanmasına, uygulanmasına ve iyileştirilmesine yardımcı oldu.