Unit21, gelişmiş Kontrol Sahtekarlığını Önleme ve Soruşturma özelliklerini başlattı. Bu yeni araç paketi, bankacılık sektöründe her yıl artan mali kayıplara neden olan, artan çek dolandırıcılığı tehdidini ele alıyor.
Aslında, yakın tarihli bir Thomson Reuters raporuna göre, çek sahtekarlığı, 2023’te FI’lar tarafından açılan yaklaşık 670.000 çek sahtekarlığı SAR’ına tekabül eden tüm SAR başvurularının %20’sini oluşturuyordu.
Unit21 COO’su Ian Macallister, “Çek dolandırıcılığı bankalar ve kredi birlikleri için giderek büyüyen bir sorun haline geliyor ve geleneksel tespit yöntemleri artık yeterli değil” dedi. “Yeni Çek Sahtekarlığını Önleme ve Soruşturma özelliklerimiz, dolandırıcılık tespit sürecini otomatikleştirip merkezileştirerek finans kurumlarının dolandırıcıların önünde kalmasını sağlıyor. Bu onların kârlılığını koruyor ve müşterilerinin güvenliğini ve güvenini artırıyor.”
Unit21’in yenilikçi platformu, dolandırıcılık kayıplarını azaltan, müşteri korumasını artıran ve soruşturma süresini önemli ölçüde azaltan, çekle ilgili işlem ve faaliyetlerin eksiksiz bir görünümünü sunar.
Gelişmiş yapay zeka tekniklerini, görüntü analizini ve karanlık ağ izlemeyi entegre eden yeni özellikler, FI’ların dolandırıcılık kayıplarını mevduat kanallarına girmeden önce proaktif bir şekilde bulmasına ve durdurmasına olanak tanırken aynı zamanda kurum içindeki çeklerin doğrulama sürecini de otomatikleştiriyor.
Yeni özellikler şunları içerir:
- Karanlık web izleme: Unit21, karanlık web faaliyetlerini ve suç faaliyetleriyle bilinen platformlardaki şüpheli iletişimleri izleyerek, çalıntı çekler bankaya veya kredi birliğine ulaşmadan önce finansal kurumları proaktif olarak uyarabilir.
- Dolandırıcılık kuralı şablonlarını kontrol edin: FI’ler, kullanıma sunulduktan birkaç dakika sonra kodsuz esnek kurallar uygulayabilir, bu da çek sahtekarlığına karşı anında koruma sağlanmasına ve hatalı pozitif sonuçların azaltılmasına olanak tanır.
- Soruşturma araç setini kontrol edin: Unit21, imza dosyalarını eşleştirerek ve dijital olarak değiştirilmiş veya yıkanmış çekleri doğrulayarak şüpheli çeklerin soruşturulmasını otomatikleştirmeye yardımcı olur, bu da manuel çabayı ve insan hatasını azaltır ve dolandırıcılık faaliyetlerinin daha hızlı, daha doğru bir şekilde tanımlanmasına yol açar.
- Çek dolandırıcılığı soruşturmaları için yapay zeka temsilcisi: Dolandırıcılık ekipleri, yapay zeka destekli soruşturmalar yoluyla daha net içgörü ve eylemle uyarılarda bulunabilir ve yanlış pozitifleri azaltabilir, böylece zamandan ve kaynaktan tasarruf edebilirler.
“Unit21’in çek dolandırıcılığı kurallarını ve uyarıları, özellikle de karanlık web izlemeyi etkinleştirdikten sonra, yalnızca ilk yedi uyarıdan kaynaklanan 50.000 dolarlık potansiyel çek dolandırıcılığını yakaladık ve önledik. Üçüncü Sahil Bankası CFCI Dolandırıcılık Direktörü Kıdemli Başkan Yardımcısı Jo Davenport, “Bu hızlı başarı karşısında şok oldum” diyor. “Ayrıca müşterilerimiz proaktif çabalarımızı da çok takdir ediyor; onları bilgilendirmek yalnızca güvenlik duygularını artırmakla kalmadı, aynı zamanda onların çıkarlarını en iyi şekilde gözetmemiz konusunda bize olan güvenlerini de güçlendirdi.”