FBI, zaman paylaşımı sahiplerini, insanları birinin mülklerini satın almak istediğine inandırmaya çalışan şiddet yanlısı bir Meksika uyuşturucu kartelinin karıştığı yaygın bir telepazarlama dolandırıcılığına karşı uyarıyor. Bu, yakın zamanda en az iki düzine sahte emanet, tapu ve emlak firmasını kapsayan devam eden bir zaman paylaşımı dolandırıcılığına 50.000 dolardan fazla para kaybeden bir çiftin hikayesidir.
Yaşlı insanları sahte zaman paylaşımı satın alma teklifleriyle dolandırmaya çalışan sahte emlak şirketlerinden biri.
2022’nin sonlarında bir akşam, biri aradı Bay ve Bayan DimitrukOntario, Kanada’dan emekli bir çift ve Florida’daki zaman paylaşımlarını satmayı hiç düşünüp düşünmediklerini sordu. Telefondaki kişi zaman paylaşımının adresine atıfta bulundu ve Meksika’da ilgilenen bir alıcı olduğunu söyledi. Bunu satmakla ilgileniyor olabilirler mi?
Dimitruks, zaman paylaşımını yıllar önce satın almıştı ancak tamamen ödenmemişti – yasal olarak satabilmeleri için hala yaklaşık 5.000 dolar borçları vardı. Telefondaki adam, bu alıcı için bunun bir sorun olmayacağını söyledi.
Birkaç gün içinde New York’taki bir emanet şirketindeki irtibatları aradı ecurrencyemanet[.]limited şirket Potansiyel alıcıya zaman paylaşımını satma sürecini başlatmak için doldurmaları ve geri göndermeleri için faks formları gönderdiler; alıcı, mülkün muhtemel değerinden daha yüksek bir miktar teklif etmişti.
Bazı formlar imzalanıp fakslandıktan sonra, Dimitruk’lardan “idari” ve “işlem” ücretlerini karşılamak için 3.000 dolardan fazla küçük bir havale göndermeleri istendi; bunun sebebinin, satışın Meksika’daki bürokratik engeller yüzünden sekteye uğramaması olduğu düşünülüyordu.
Bu belge alışverişleri neredeyse bir yıl sürdü ve bu süre zarfında emlak komisyoncuları satış vergisi ödemeleri ve çeşitli idari ücretler gibi ek finansal taleplerde bulundu. Bayan Dimitruk, satmayı düşündükleri zaman paylaşımındaki kalan bakiyesini ödemek için onlara 5.000 dolarlık bir havale bile gönderdi.
KrebsOnSecurity ile yaptığı telefon görüşmesinde Dimitruk, 50.000 doların üzerinde kayıp yaşadıklarını söyledi.
“Ondan sonra beni arayıp ‘Hey, paran burada seni bekliyor’ dediler” dedi William Dimitruk73 yaşında emekli bir uzun yol kamyon şoförü. “‘Para size iade edilmezse başımız belaya girecek’ dediler ve onları arayabileceğim ücretsiz bir numara verdiler.”
Dolandırıcılarla yaptığı son görüşmede, hattın diğer ucundaki adam daha önce kendileri için bazı kötü niyetli kişilerin çalıştığını ancak bu çalışanların işten çıkarıldığını itiraf etti.
“Aramanın sonuna doğru, ‘Bazı kötü insanlarla uğraşıyordun ve biz o kötü adamların hepsini kovduk,’ dedi,” diye hatırlıyor Dimitruk. “Yani, evet, her şey yolunda gibi dediler. Devam edip bize daha fazla ödeme yapabilirsin ve biz de sana paranı göndereceğiz.”
FBI’a göre, bu dolandırıcılıkların arkasında gerçekten çok kötü insanlar var. FBI, zaman paylaşımı dolandırıcılık planlarının Jalisco Yeni Nesil uyuşturucu karteli Meksika’da.
Temmuz 2024’te FBI ve Hazine Bakanlığı’nın Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) Jalisco kartelinin, zaman paylaşımı sahibi kişileri hedef alan kazan dairesi benzeri çağrı merkezleri işlettiği konusunda uyardı:
“Meksika merkezli [transnational criminal organizations] Jalisco Yeni Nesil Karteli gibi şirketler, karmaşık ve genellikle yıllarca süren tele pazarlama, kimlik sahtekarlığı ve ön ödeme planları aracılığıyla Meksika’daki zaman paylaşımı sahiplerini giderek daha fazla hedef alıyor. Yasadışı gelirleri gelir akışlarını çeşitlendirmek ve yasadışı fentanil ve diğer sentetik uyuşturucuların üretimi ve ABD’ye kaçakçılığı da dahil olmak üzere diğer suç faaliyetlerini finanse etmek için kullanıyorlar.”
CBS News’in Temmuz 2024 tarihli bu dolandırıcılık haberinde, ABD ve Meksika yetkililerinin geçen yıl Jalisco kartelinin işlettiği bir çağrı merkezinde işlerinden ayrılmaya çalıştıkları anlaşılan sekiz genç işçinin öldüğü doğrulandı.
Kaynak: ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi.
Dimitruks’un iş yaptığı sahte emanet şirketi — ecurrencyemanet[.]limited şirket — artık çevrimiçi değil. Ancak oradaki irtibatları tarafından gönderilen belgeler, hala aktif olan birkaç başka etki alanına atıfta bulunuyordu, bunlar arasında gayrimenkulvarlıklarıllc[.]com
Bu alan adlarının her ikisinin de orijinal kayıt kayıtları başka bir alan adına atıfta bulunmaktadır — veri surumu[.]ev sahibi — en az dört yıl öncesine dayanan düzinelerce diğer gayrimenkul ve emanet temalı alan adıyla ilişkilendirilmiştir. Bu alan adlarından bazıları artık aktif değilken, diğerleri daha önce farklı barındırma sağlayıcılarında askıya alınmıştı.
061 adam[.]açık
061-newyork emlak[.]açık
1nygeliştiricilergrubullc[.]com
1oceanrealtyllc[.]com
gelişmişkapanışhizmetlerillc[.]com
amerikankurumsalbaşlık[.]com
danışmaylagalcentury[.]com
vergiye dikkat.[]com
carolinasctinc[.]açık
kapanışveyerleşmehizmetleri[.]com
kapanışveyerleşmelerllc[.]com
kapanışyerleşimillc[.]com
crefaescrowssınırlı[.]açık
ecurrencyemanet[.]limited şirket
imparatorlukrllc[.]com
fiduciarocitibanamex[.]com
fonlarmx[.]kuruluş
yük taşımacılığıcrowcollc[.]com
goldmansachs-yatırım[.]com
hgvcşirketi[.]com
Bilgi bölümüfinanciera[.]com
uluslararasıdanışmanllc[.]com
jadehillrealtyllc[.]com
lewisandassociate emlak[.]com
saygın değil[.]kuruluş
privateinvestment.com[.]ortak
gayrimenkulvarlıklarıllc[.]com
emlakisinc[.]com
yerleşimveyönetim[.]com
stllchizmetleri[.]com
stllchizmetleri[.]açık
thebluehorizonrealtyinc[.]com
walsh emlak[.]açık
Windsorre’daki[.]com
ecurrencyescrowllc yükleyerek[.]archive.org’daki Wayback Machine’e girdiğimizde, sayfanın en üstünde “Emanet ödemelerinizi yönetmeyi kolaylaştırmak için tasarlanmış videolar ve araçlar için kaynak kütüphanemizi ziyaret edin” yazan bir metin görebiliriz.
Aynı metin parçası üzerinde publicwww.com adresinde arama yapıldığında, aynı metnin bir emanet şirketinin web sitesinde de göründüğü görülüyor. Escshieldsecurity Ağı (escshieldsecurity[.]com). Bu kuruluş 2009’dan beri var olduğunu iddia ediyor, ancak alan adının kendisi iki yıldan daha az bir süre önce kurulmuş ve siteyle ilişkili hiçbir iletişim bilgisi yok. Pennsylvania Eyalet Sekreteri’nin de belirtilen adresinde bu isimde bir işletmeye dair kaydı yok.
İnanılmaz bir şekilde Escshieldsecurity, kendisini zaman paylaşımı kapatma dolandırıcılıklarına karşı bir çözüm olarak tanıtıyor.
Şirketin web sitesinde, “2015’e gelindiğinde, siber hırsızlar söz konusu fon miktarını fark etmiş ve gayrimenkul, tapu ve yerleşim sektörünü hedef almışlardı” ifadesi yer alıyor. “Fonlama daha karmaşık ve riskli hale geldikçe, acenteler ve sigortacıların ayak uydurmak için çok az zamanı veya kaynağı vardı. Sektörün, yeni fon güvenliği ihtiyaçlarına ayak uydurmasını sağlayacak basit bir çözüme ihtiyacı vardı.”
Bu dolandırıcılıkla ilişkilendirilen alan adları genellikle emlak ve kapanış işlerindeki meşru şirketlere ve lisanslı profesyonellere atıfta bulunur, ancak bu gerçek profesyoneller genellikle birileri etrafta sormaya başlayana kadar kendilerinin taklit edildiğinden habersizdir. Gerçek şu ki, KrebsOnSecurity’nin bu planı araştırmasına neden olan orijinal okuyucu ipucu, adı ve itibarı başkalarını dolandırmak için kullanılan böyle bir profesyonelden geldi.
Dimitruks’un Jalisco karteli için çalışan kişiler tarafından soyulup soyulmadığı belirsiz, ancak yukarıda belirtilen alan adlarının çoğunun yönetiminden sorumlu olan kişinin (DNS sağlayıcısı datasur dahil)[.]ev sahibi — yakın zamanda bilgisayarını bilgi çalan bir kötü amaçlı yazılımla tehlikeye attı.
Bu, ihlal izleme hizmeti Constella Intelligence tarafından toplanan verilere göre [Constella is currently an advertiser on KrebsOnSecurity]Constella, DNS kayıtlarında ifşa edilen e-posta adresini kullanan birinin datasur[.]sunucu — [email protected] — ayrıca yukarıda belirtilen alan adlarının çoğunu Meksika’daki bir barındırma sağlayıcısında yönetme yetkisinden de kurtuldu.
Bu tür dolandırıcılıkların kurbanlarının talihsizlikleri hakkında sessiz kalmaları alışılmadık bir durum değildir. Bazen, kurbanların yerel yetkililere bir rapor sunmasını engelleyen şey utanç ve mahcubiyettir. Ancak bu durumda, şiddet yanlısı bir uyuşturucu karteli tarafından soyulduklarını öğrenen kurbanların sessiz kalmaları için daha da fazla nedenleri var.
William Dimitruk, kendisi ve eşinin henüz bir polis raporu hazırlamadıklarını kabul etti. Ancak bunun diğer olası kurbanlara zarar gelmesini önlemeye yardımcı olabileceğini kabul ettikten sonra, Bay Dimitruk bunu değerlendireceğini söyledi.
Bu tür dolandırıcılıkların kurbanlarının yetkililere haber vermesi için başka bir neden daha var: Bazen, federal hükümet bu dolandırıcılık operasyonlarından birini çökertir ve kurbanlardan çalınan paralara el koyar. Ancak bu soruşturmalar yıllar alabilir ve hükümetin kimin dolandırıldığını ve kurbanların nasıl tazmin edileceğini anlamaya çalışması daha da uzun yıllar alabilir. Çoğu zaman, bu kayıpların bir kısmını geri kazanmanın önündeki gerçek engel, federal hükümetin kurbanların kim olduğunu bilmemesidir.
Eğer böyle bir zaman paylaşımı dolandırıcılığının kurbanıysanız, lütfen FBI’ın İnternet Suç Şikayet Merkezi’ne (IC3) ic3.gov adresinden bir rapor göndermeyi düşünün. Mağdurların şikayette bulunmak isteyebileceği diğer yerler:
Federal Ticaret Komisyonu – https://www.ftccomplaintassistant.gov
Uluslararası Tüketici Koruma ve Uygulama Ağı – https://www.econsumer.gov/tr
Profeco – Meksika Başsavcısı – https://consulmex.sre.gob.mx/montreal/index.php/en/foreigners/services-foreigners/318-consumer-protection