Finans ve Bankacılık, Sahtekarlık Yönetimi ve Siber Suç, Sahtekarlık Risk Yönetimi
Yetkililer, Myanmar’daki sınır operasyonlarını hedefleyerek küresel sahtekarlığı engellemeyi umuyor
Suparna goswami (Gsuparna) •
5 Şubat 2025
Myanmar sınırı boyunca sahtekarlığı azaltmak için sert bir hareketle Tayland, Myanmar’ın dolandırıcılık operasyonlarına bağlı sınır alanlarında güç ve telekomünikasyonları azaltma planlarını açıkladı. Hareket, dolandırıcılık, finansal sahtekarlık ve insan ticaretini düzenleyen kötü şöhretli çağrı merkezleri işleten suç sendikalarını sakatlamayı amaçlıyor.
Ayrıca bakınız: Yapay zeka ile çalışan kurumsal veri, ölçek ilk tasarımına ihtiyaç duyar
Birleşmiş Milletler’e göre, yüz binlerce insan suç çeteleri tarafından insan ticareti yapıldı ve Tayland-Myanmar sınırı da dahil olmak üzere Güneydoğu Asya’daki aldatmaca merkezlerinde ve yasadışı çevrimiçi operasyonlarda çalışmaya zorlandı. 2023 BM raporu, hızla büyüyen operasyonların yılda milyarlarca dolar ürettiğini tahmin etti.
Myanmar’ın doğu bölgesindeki sınır, dünya çapında kurbanları hedefleyen aldatmaca merkezlerini barındırdığı için kötü şöhretli. Bu operasyonların birçoğu işçileri yanlış iddialar altında bölgeye çekiyor, daha sonra onları çevrimiçi yatırım dolandırıcılığı ve domuz patlatma dolandırıcılığı gibi hileli faaliyetler yapmaya zorluyor.
Tayland hükümeti, bu bölgeden kaynaklanan dolandırıcılıkların küresel olarak insanları ve işletmeleri etkileyen dolandırıcılık baskısı altında. Bir Birleşmiş Milletler raporu, Myanmar’daki 120.000’den fazla insanın birçoğu çevrimiçi dolandırıcılık planlarına zorlanan aldatmaca bileşiklerinde hapsolduğunu tahmin ediyor. Global Scam karşıtı ittifakın 2023 tarihli bir raporu, Güneydoğu Asya ile bağlantılı dolandırıcıların kurbanlara yılda 1 trilyon doların üzerinde mali kayıplara mal olduğunu buldu.
ABD’de ABD Federal Ticaret Komisyonu, Amerikalıların 2023’te sahtekarlık için 10 milyar dolardan fazla kaybettiklerini ve Güneydoğu Asya’ya bağlı dolandırıcılıklara atfedilen büyük bir kısmı bildirdi.
Tayland hükümetinin planlanan karartması benzeri görülmemiş olsa da, bu stratejinin etkinliği belirsizliğini koruyor. Suç ağları her zamanki gibi işe devam etmenin başka yollarını bulacak mı?
Sürdürülebilir mi?
Kesme gücü ve telekom hizmetleri, aldatmaca operasyonlarını bozmak için etkili bir kısa vadeli taktik olabilir, ancak uzun vadeli bir çözüm bulmak için çok daha fazla iş gerektirecektir. Ve birçok ülkenin istihbarat odaklı operasyonlar yaratma, sınır ötesi işbirliği sağlama ve daha katı finansal düzenlemeler benimseme taahhütlerini gerektirecektir.
Scam halkalarının önünde kalmak için hükümetler, suç ağlarını izleyen ve finansal akışları gerçek zamanlı olarak analiz edebilen özel istihbarat birimlerinin oluşmasını teşvik etmelidir. Telekom ve finansal işlemlerde anormallikleri tespit etmek için yapay zekanın kullanılması bir oyun değiştirici olabilir.
Ancak mali suçla mücadele sadece hükümetin sorumluluğu değildir. Düzenleyiciler, kolluk kuvvetleri ve finans kurumları arasında koordineli bir çaba gerektirir. Bankalar şüpheli işlemlerin belirlenmesinde ve işaretlemede önemli bir rol oynamaktadır. Hükümet, telekom ve finans kurumları arasındaki işbirliğinin güçlendirilmesi, kimlik doğrulama süreçlerini geliştirerek suçluların boşluklardan yararlanmasını zorlaştırabilir.
Şimdilik, Tayland’ın çabalarını övelim ve bunun bu küresel soruna daha uzun vadeli bir çözümün ilk adımı olduğunu umalım.