Finans ve Bankacılık , Sektöre Özgü
SVB Financial Group, Ticari Banka Dışındaki Varlıkları Satmak İçin 11. Bölümü İzliyor
Micheal Novinson (Michael Novinson) •
17 Mart 2023
Silicon Valley Bank’ın eski ana şirketi, varlıklarının satışını kolaylaştırmak amacıyla Cuma günü Bölüm 11 iflas koruması başvurusunda bulundu.
Ayrıca bakınız: Bankalar Dijital Kimliğin Koruyucuları Olmalı mı?
SVB Financial Group, mahkeme denetimindeki iflas sürecinin, yatırım bankası SVB Securities, servet yönetimi şirketi SVB Private ve yatırım yöneticisi SVB Capital için yeni sahipler bulmasına yardımcı olacağını umuyor. Federal Mevduat Sigorta Şirketi 10 Mart’ta ticari bankacılık işini devraldığından Silikon Vadisi Bankası’nın kendisi yeniden yapılanma başvurusuna dahil edilmedi (bakınız: SVB Çöküşü, Başlangıçlar İçin ‘Kendi Kendine Kurşun Yarası’).
Yeniden Yapılandırma Başkanı William Kosturos yaptığı açıklamada, “Bölüm 11 süreci, SVB Financial Group’un başta SVB Capital ve SVB Securities olmak üzere değerli işletmeleri ve varlıkları için stratejik alternatifleri değerlendirirken değeri korumasına olanak tanıyacak.” dedi. “Her iki kuruluşun paydaşları için geri kazanılabilir değeri en üst düzeye çıkarmak için pratik çözümler bulmaya kararlıyız.”
SVB Financial, Washington Mutual’ın İzinden Gidiyor
SVB Financial Group, yaklaşık 2.2 milyar $ likiditeye, 3.3 milyar $ ödenmemiş borca ve 3.7 milyar $ imtiyazlı hisse senedine sahip olduğunu söyledi. Borç miktarı beklenen geliri aşarsa, gönüllü iflas başvuruları genellikle bir satışı kolaylaştırmak için kullanılır. Mahkeme denetiminde bir iflas süreci olmadan, SVB Mali’nin tüm alacaklılarından onay alması gerekecek ki bu çok zor bir satış olabilir.
SVB Financial Group Bölüm 11 başvurusu, bankacılık yan kuruluşu Washington Mutual Bank’ın federal düzenleyiciler tarafından devralınmasının ve sonunda JPMorgan Chase’e satılmasının ardından 2008 yılında iflas koruması başvurusunda bulunan Washington Mutual’ın izinden gidiyor. 209 milyar dolarlık toplam varlığa sahip Silicon Valley Bank iflası, Washington Mutual’ın ardından ABD tarihindeki en büyük ikinci banka iflası oldu.
İflas başvurusu, SVB Mali direktörlerini ve yetkilisini, kötü yönetim iddiasıyla alacaklılar veya hissedarlar tarafından açılan hukuk davalarını engellemek için daha iyi bir konuma getirebilir. Düzenleyiciler her iki yönde de bir işaret vermediğinden, SVB Financial’ın satışından elde edilen gelirin Silicon Valley Bank’taki kayıpları karşılamak için gerekli olup olmayacağı belirsiz. SVB Financial, 9 Mart’a kadar Nasdaq’ta işlem gördü ve bu tarihte ticaret durduruldu.
FDIC Pazar günü geç saatlerde Silicon Valley Bank’ı bir köprü bankası olarak işletmeyi planladığını duyurdu ve eski Federal Ulusal Mortgage Derneği CEO’su Tim Mayopoulous’u yeni lideri olarak atadı. Federal yetkililer, Silikon Vadisi Bankası üst yönetim ekibinin tamamını değiştirdi, ancak şirketin taban çalışanlarının tümü yerinde kaldı (bkz:: Federaller, Bordro Krizinden Kurtularak SVB Mudilerini Tamamlayacak).
Mayopoulous Salı günü bir notta “Mudilerin paralarına tam erişimi var ve hem yeni hem de mevcut mevduatlar FDIC tarafından tamamen korunuyor” dedi. “Bu kurumun geleceğini desteklemek için yapabileceğiniz 1 numaralı şey, hem Silicon Valley Bridge Bank’ta mevduat bırakarak hem de son birkaç gün içinde kalan mevduatları geri aktararak mevduat tabanımızı yeniden inşa etmemize yardımcı olmaktır.”
SVB’nin Geleceği, Bankacılık Sektörü Dengede
The Information’ın Çarşamba günü bildirdiğine göre, ABD hükümeti yalnızca Silicon Valley Bank’ı başka bir bankaya satmaya açık, teklif vermeyi araştıran özel sermaye şirketlerini ve risk sermayedarlarını dışlıyor. Amaç, bankadan geriye kalanları tek parça halinde satmak ve büyük kurumların düzenleyici bir feragatnameye ihtiyacı olacağından, bölgesel bankaların Silikon Vadisi Bankası için bir ihale sürecini kazanması muhtemeldir (bkz.: SVB Domino Düşüyor: HSBC UK Arm’ı Satın Aldı; Federaller Kanada Kolunu Aldı).
Silicon Valley Bank’ın çöküşü, New York’taki Signature Bank’ın Pazar günü iflas etmesi ve Credit Suisse’in ancak İsviçre merkez bankasının bankaya 54 milyar dolara kadar kredi vermeyi kabul etmesinden sonra istikrara kavuşmasıyla, dünyanın dört bir yanındaki bankalar için bir mali sorunlar zincirini başlattı. Yine Perşembe günü First Republic Bank, aralarında Bank of America, Citigroup, JPMorgan Chase ve Wells Fargo’nun da bulunduğu bir grup bankadan 30 milyar dolarlık mevduat aldı.
First Republic Başkanı ve CEO’su Mike Roffler ve kurucusu ve İcra Kurulu Başkanı Jim Herbert, “Toplu destekleri likidite konumumuzu güçlendiriyor, işimizin süregelen kalitesini yansıtıyor ve First Republic ile tüm ABD bankacılık sistemi için bir güvenoyu” dedi. ifade.