Feedzai’ye göre dolandırıcılar, bankaların müşterilerini teknoloji ile eğitmeye ve korumaya acil ihtiyacı olduğunu ortaya koyarak, dolandırıcılık konusunda genişleyen bilgi açığından yararlanıyor.
Rapor, yanıt verenlerin %56’sının bir mali dolandırıcılığın kurbanı olmasına karşın, birçoğunun hâlâ çeşitli mali suç türlerini tespit etme ve ayırt etme bilgisinden yoksun olduğunu ortaya koyuyor.
Tüketici hesap verebilirlik istiyor
Sonuç olarak, birçok tüketici, geri ödeme sorumluluğunun bankalarına ait olduğuna inanıyor ve %53’ü, bir dolandırıcılığa veya üçüncü taraf dolandırıcılığına kurban gitmeleri durumunda geri ödeme yapılması gerektiğine inanıyor. Geri ödenmezlerse Birleşik Krallık ve ABD’de yanıt verenlerin %77’si bankalarından ayrılacaklarını belirtti.
Romantik dolandırıcılıklar, en çok bildirilen dolandırıcılık türü olarak listenin başında yer alıyor; yanıt verenlerin %36’sı ya kişisel olarak dolandırıldı ya da kurban olmuş birini tanıyor. Muhtemelen tüketiciyle yüz yüze gelen dolandırıcılığın en acımasız biçimlerinden biri olan dolandırıcılar, duygusal olarak savunmasız insanları hedef aldı ve dolandırıcılar tarafından dolandırılanların %13’ü 8.400 dolardan fazla kaybederek ciddi sıkıntıya neden oldu.
Ancak Feedzai’nin araştırması, aşk dolandırıcılığının mali suçun yalnızca bir bileşeni olduğunu ortaya çıkardı. Banka hesapları dolandırıcılar tarafından para transfer etmek için kullanılan para katırları, siber suçluların ekonomik iş modellerinde de giderek daha fazla öne çıkan bir unsur haline geliyor.
Bilinçsiz tüketicileri hedef alan dolandırıcılar
Özellikle ABD’de dolandırıcılar, farkında olmayan tüketicileri para katırı olmaları için hedefliyor. ABD’li tüketicilerin yaklaşık yarısına para almaları için başvurulmuştur, ancak %24’ü para katırı olmanın risklerinden habersizdir.
Birleşik Krallık’ta, yanıt verenlerin yalnızca %35’ine fon almaları ve risklerin daha farkında görünmeleri için başvurulmuştur ve yalnızca %17’si para katırı olmanın getirdiği risklerden habersizdir. Sosyal medya, dolandırıcıların tercih ettiği platformdur ve ankete katılanların %42’si sosyal medyada para katırı olmaya yaklaştı.
Suçlular daha agresif ve yenilikçi hale geldikçe, ChatGPT gibi gelişen teknolojiler, finansal suçlarla mücadelede bankalar ve finans kurumları için yeni bir dizi zorluk yaratıyor.
Buna karşılık, bankalar müşterilerini dolandırıcılardan korumak için harekete geçmeli ve yenilikçi teknolojiyi benimsemelidir. AI, müşterileri güvende tutarken aynı zamanda müşteri sadakatini sağlamlaştırma konusunda büyük bir potansiyele sahip.
AI doğruluğu, müşteri sadakati için çok önemlidir
Bununla birlikte, yapay zeka kullanırken doğruluk ihtiyacı hayati önem taşıyor ve yanıtlayanların %46’sı, sorun hızlı bir şekilde çözülmüş olsa bile yasal bir işlemi durdurursa bankalarından ayrılmayı düşünüyor. Rapor, bankaların müşteri sadakatini ve memnuniyetini sağlamak için şeffaflığa, etkili önlemlere ve özel iletişim stratejilerine öncelik vermesinin kritik ihtiyacını vurguluyor.
Feedzai CPO’su Pedro Barata, “Son raporumuz, çeşitli mali suç türleri arasındaki ayrımları çevreleyen halkın bilinçlendirilmesi ve eğitimi açısından önemli bir konuyu vurgulamaktadır” dedi.
“Dijital bankacılık hizmetlerindeki artış, müşterilerin banka değiştirme isteği ve devam eden yaşam maliyeti kriziyle birlikte, bankaların müşterileriyle güçlü ilişkiler geliştirmesi ve güven tesis etmesi her zamankinden daha önemli. Barata, AI ve diğer gelişmiş teknolojilerin güvenlik önlemlerini artırma ve müşterileri bu tehditlere karşı daha iyi koruma potansiyeli hiç bu kadar net olmamıştı” dedi.