Kolay para vaadi karşılığında tam bir yabancıya kredi kartınızı verir misiniz? Hayır, biz de değildik. Ama görünüşe göre yüzden fazla insan yaptı. Hillsborough İlçesi Şerif Ofisi, Dolandırıcılık yapmak için istekli katılımcıların banka hesaplarını kullandığı iddia edilen 24 yaşındaki Janetcilize Martinez’yi Tutukladı.
Polis buna ‘musluk’ aldatmacası diyor. Nadir değil ve şöyle çalışıyor:
- Scammer, banka hesaplarına erişim sağlayarak hızlı, kolay para kazanmak isteyen kişiler için reklamerdir. Scammer genellikle dördüncü adıma kadar ne yapacaklarını açıklar ve gelirlerin bir kesimini sunar.
- Katılımcı (aslında kurban) banka kartlarını veya diğer erişim bilgilerini verir.
- Scammer, bu erişimi katılımcının hesabına hileli bir çek yatırmak için kullanır.
- Scammer daha sonra banka bunun bir sahtekarlık olduğunu fark etmeden önce parayı para kazanır.
- Bu, dolandırıcının kurbana anlatmak için atladığı adımdır. Çek sıçramaları ve kurban çalınan para için kancada.
Bu ‘dokunma’ dolandırıcılarının yaptıkları başka bir terim, Check Kiting’in üçüncü taraf bir versiyonudur. KONTROL KİTERLERİ KONTROL EDİLMESİ KONTROL EDİLMESİNİ KONTROL EDİLMESİNİ KONTROL EDİN, başka bir banka hesabından para yatırın ve sonra parayı toplayın.
Tiktok ve X’teki yüzlerce insan bunu geçen yıl Chase Bank’ta hiç olmayan bir “sonsuz para aksaklığı” anlattıktan sonra yaptı. Sadece hileli çeklerde para toplamak için standart fon kullanılabilirliği penceresinden yararlanıyorlardı.
Neden Kontrol Eşleme Çalışmaları (geçici olarak)
Bunun gibi kontrol kesici sahtekarlıklar, yatırılan çeklerden elde edilen paraya hızlı erişimine bağlıdır. Yasaya göre, ABD’deki bankalar, bir iş günü içinde yatırılan fonların 275 $ ‘ını yapmak zorundadır ve geri kalanı iki iş günü içinde mevcuttur.
Bankalar sadece hesap yeni ise, aşırı tarama faaliyeti paterni varsa, çek yeniden yerleştirildi, fonların tahsil edilemeyeceğine veya çekin 6.725 $ ‘ı aştığına inanmak için makul bir neden var.
Çek kitting’in bariz dezavantajı
Nihayetinde, kendinize hileli bir çek yazarsanız, banka kaçınılmaz olarak çekin temizlenmediğini ve bakiyeyi hesabınızdan çıkaracağını fark edecektir.
Bu yüzden kovalamaca ‘aksaklıktan’ yararlanacaklarını düşünenler negatif bir denge ile sonuçlandı. Gerçekte, kendilerine yasadışı bir kredi vermek için hırsızlık kullanıyorlardı. Bunu yapmak, hesabınızı kaybetmenize veya hatta cezai suçlamalarla karşılaşmanıza neden olabilir.
Birinin anonim olarak polise bildirdiği Martinez, bu musluk hizmetlerini sosyal medyada ilan ettiği, nakit ve para çekme makbuzlarının resimlerini yayınladığı iddia edildi.
Dedektifler 29 Temmuz’da bir emirle ikamet ettiklerinde ortaya çıktığında, diğer insanlara ait 117 kredi kartı, sahte kredi kartı oluşturma araçları, yaklaşık 7.000 dolar nakit, esrar ve ilişkili gereçler ve yarı otomatik bir silah buldular.
Şimdi aşağıdaki suçlamalarla karşı karşıya:
- Kredi kartı yapma ekipmanı bulundurma
- Bir başkasının kişisel kimliğine yasadışı bulundurma (beş veya daha fazla)
- Kişisel bilgilerin hileli kullanımı
- Uyuşturucu kullanma araçlarına sahip olmak
- Esrar bulundurma (20 gramdan fazla)
- Satma, üretme veya teslim etme niyetiyle esrar bulundurma
Martinez henüz bu suçtan suçlu bulunmadı. Fox 13 muhabirleri, kendisine tahvil tahliyesi beklemede verildiğini, ancak başka bir davada tahvil olmadan tutulduğunu söyledi.
Sadece tehditler hakkında rapor vermiyoruz, onları kaldırıyoruz
Siber güvenlik riskleri asla bir başlığın ötesine yayılmamalıdır. Bugün MalwareBebytes’i indirerek tehditleri cihazlarınızdan uzak tutun.