Siber suçlular, savunmasız bireyleri, ‘bank-a-bank-hesap’ aldatmacası olarak bilinen sofistike bir sahtekarlık yoluyla onları farkında olmayan para katırlarına dönüştürerek sömürüyor.
Bu aldatmaca, insanları, genellikle finansal sıkıntıya sahip olanları ikna eden sahtekarları içerir, işlemler için banka hesaplarını geçici olarak “borç verme” karşılığında hızlı nakit vaat eder.
Kurbanları kolay para vaatleriyle cezbetmek
Pune’de yakın tarihli bir vaka, bu planın yıkıcı sonuçlarını vurgulamaktadır.
.png
)
Covid-19 pandemi sırasında yarı zamanlı işini kaybeden bir üniversite öğrencisi olan Ajay, hesabı aracılığıyla işlemlere izin vermek için haftada 5.000 5.000 sunan bir telgraf mesajına yanıt verdi.
Dolandırıcılar tarafından etkinliğin “yasal” ve “risksiz” olduğundan emin olan Ajay, UPI ve Netbanking kimlik bilgileri de dahil olmak üzere banka bilgilerini paylaştı ve hatta uzaktan erişim sağladı.
Birkaç gün içinde, 80.000 ila la 1,2 lakh arasında değişen toplamlar hesabına aktı, sadece hızlı bir şekilde geri çekilecek veya aktarılacak.
Kısa bir süre sonra, hesabı donduruldu ve siber hücre tarafından çağrıldı ve hesabının yaşlı bireyleri hedefleyen bir kimlik avı aldatmacasından para aklama için kullanıldığını ortaya koydu.
Finansal bütünlük için sistemik bir tehdit
Rapora göre, ‘Bank-a-Bank-Hesap’ aldatmacasının mekaniği endişe verici derecede basit ama yıkıcı derecede etkili.
Dolandırıcılar, bu hesapları genellikle çevrimiçi dolandırıcılık, GST sahtekarlığı, kabuk şirketi operasyonları ve hatta organize suç ve terörizm finansmanı gibi daha karanlık faaliyetlerle bağlantılı yasadışı fonları yönlendirmek için düşüş noktaları olarak kullanırlar.
Hesap sahibi, işlemlerin gerçek niteliğinden veya ölçeğinden habersiz, “hizmetleri” için küçük bir komisyon alırken, yasal sorumluluk, hesap kendi adlarına kaydedildiği için omuzlarına dik bir şekilde düşer.
Mfilterit’in kurucu ortağı ve CEO’su Amit Relan, zararsız bir iyilik olarak görünen şeyin şiddetli cezai suçlamalara dönüşebileceğini ve bankaların bu tür hesapları kara listeye alabileceğini ve böylece bireyin kredibilitesini ve finansal geleceğini yok edebileceğini açıklıyor.
Relan, bu sahtekarlığın ölçeğinin şaşırtıcı olduğunu, 50.000 ila 100.000 uzlaştırılmış hesap aylık olarak tespit edildiğini ve sadece bir finansal risk değil, ulusal bir güvenlik kaygısı olduğunu belirtiyor.
Yüksek kamuoyunda bilinçlendirmeyi savunuyor, müşterinizi (KYC) protokollerinizi ve bankalar ve kolluk kuvvetleri arasında bu tehdidi azaltmak için koordineli eylemleri daha katı.
Bu aldatmacanın daha geniş etkileri, IBDIC CEO’su Ashish Singhal tarafından vurgulandığı gibi, finansal ekosistemde sistemik bir güvenlik açığı ortaya koyuyor. \
Yukarıdan aşağıya düzenleyici önlemlerin ötesinde, bireyleri mali suç için kanal olma riskleri konusunda eğitmek için bölgesel dillerde hiper-yerel farkındalık kampanyalarına acil bir ihtiyaç olduğunu vurgulamaktadır.
Singhal ayrıca, özellikle telekom ve bankacılık, finansal hizmetler ve sigorta (BFSI) sektörleri arasında güçlü sektörler arası işbirliği çağrısında, ortaya çıkan dolandırıcılık tipolojileri ve tehlikeye atılan hesaplar hakkında istihbarat paylaşmak için çağrıda bulunuyor.
Bu tür koordineli çabalar, bu yaygın tehdide karşı daha hızlı, daha esnek bir savunma oluşturmak için çok önemlidir.
Siber suçlular ekonomik güvenlik açıklarından ve dijital cehaletten yararlanmaya devam ettikçe, Ajay’ın “kolay para” vaadinin onarılamaz bir maliyetle gelebileceğini ve vatandaşları kararlı bir şekilde hareket etmeye çağıran onarılamaz bir maliyetle ortaya çıkabileceğini hatırlatıyor.
Bu haberi ilginç bul! Anında güncellemeler almak için bizi Google News, LinkedIn ve X’te takip edin!