Sermaye piyasaları dünyası son birkaç yılda önemli ölçüde değişti. Günümüzde çoğu işlem elektronik olarak gerçekleştirilmekte ve ileri teknolojiye dayanmaktadır. Ayrıca türevler ve tahviller gibi karmaşık finansal araçlarda işlemleri kolaylaştırmak için blockchain tabanlı uygulamalar kullanılıyor. Bu değişiklikler, yatırımcıların çeşitli menkul kıymet türlerinin nasıl alınıp satıldığı ve teknolojinin bu süreçte oynadığı rol konusunda sağlam bir anlayışa sahip olması gerektiği anlamına geliyor.
Sermaye Piyasalarının ve Teknolojinin Gelişimi
Gördüğünüz gibi sermaye piyasalarında teknolojinin rolü gelişti. Başlangıçta, yalnızca finansal varlıklar ve işlemlerle ilgili bilgilerin iletilmesi için bir araçtı. Günümüzde yatırımcıların ne alıp satacakları ve hatta ne kadar ödeyecekleri konusunda karar vermelerine yardımcı olmada önemli bir rol oynuyor.
2020’de, firmanızın müşterilerle ve karşı taraflarla nasıl ticaret yaptığına ilişkin düzenlemeler daha sıkı hale geldikçe, bu risklerden bazılarını sorun haline gelmeden önce azaltmaya yardımcı olabilecek gelişmiş risk yönetimi araçlarına erişmeniz gerekecek ve işte bu noktada teknoloji yeniden kullanışlı oluyor!
Sermaye Piyasalarındaki Temel Zorluklar
Sermaye piyasaları çok sayıda zorluğun bulunduğu karmaşık bir sistemi temsil etmektedir. Bu karmaşık ortamda sermaye piyasası firmaları dikkat ve yenilikçi çözümler gerektiren çeşitli sorunlarla boğuşmaktadır:
- Yüksek frekanslı ticaret (HFT): Düzenleyiciler ve politika yapıcılar, inanılmaz derecede yüksek hızlarda çalışması nedeniyle HFT’yi anlamakta zorluk çekiyor. Bu hız, sistemde meydana gelebilecek potansiyel şüpheli etkinliklerin tespit edilmesini zorlaştırıyor.
- Piyasa veri kalitesi: Sermaye piyasası firmaları Doğru piyasa verileri konusundaki kritik konuyu ele almamız gerekiyor. Yanlış veriler, piyasa düzenlemelerinden algoritmik ticaret stratejilerinin etkinliğine kadar her şeyi etkileyen geniş kapsamlı sonuçlara yol açabilir. Piyasa verilerinin güvenilirliğinin ve kesinliğinin sağlanması bu kuruluşlar için süregelen bir endişe kaynağıdır.
- Veri güvenliği: Siber tehditlerin artmasıyla birlikte finansal kurumlar, güçlü veri güvenliğine yönelik artan bir ihtiyaçla karşı karşıyadır. Hassas bilgileri bilgisayar korsanlarından ve siber suçlulardan korumak, sermaye piyasalarında faaliyet gösteren kuruluşlar için en önemli öncelik haline geldi.
- Algoritmik ticaret ve insan tüccarlar: Algoritmik ticaret, yatırımcıların emir verme şeklini değiştirdi. Bununla birlikte, karar alma süreçlerinde genellikle bilgisayarlardan daha iyi performans gösterdikleri için insan tüccarlar hala önemli bir rol oynamaktadır. Bu, özellikle bir satışı hemen mi gerçekleştireceğinize yoksa potansiyel olarak daha yüksek fiyatları mı bekleyeceğinize karar verirken belirgindir.
Sermaye Piyasası İşlemlerinde Teknolojinin Rolü
Teknoloji, sermaye piyasası operasyonlarının önemli bir bileşenidir ve riski yönetmek, ticaret yapmak ve işlemleri kapatmak, süreçleri otomatikleştirmek ve veri yönetimi için kullanılır. Sermaye piyasaları, pazar, kredi ve operasyonel risk yönetimi için bulut bilişim ve SaaS gibi çeşitli teknolojileri kullanır; ticaret ve ödeme için bulut bilişim ve SaaS; veri yönetimi ve analitiği için bulut bilişim ve SaaS; ve müşteri ilişkileri yönetim sistemleri (CRM).
Bulut bilişim birçok finansal kurum tarafından benimsenmiştir çünkü iş ihtiyaçlarına göre altyapılarını nasıl büyütebilecekleri veya küçültebilecekleri konusunda esneklik sunarken aynı zamanda kendi veri merkezlerini kurma veya ortak yerleşim merkezleri veya üçüncü taraf tesislerde alan kiralamayla ilgili maliyetleri azaltır. toptan veri merkezi sağlayıcıları (WDCP’ler).
Algoritmik Ticaret ve Yüksek Frekanslı Ticaret
Algoritmik ticaret, ticaret kararları vermek için algoritmalar kullanan bir yüksek frekanslı ticaret şeklidir. Teknolojinin sermaye piyasalarındaki rolü her zaman önemli olmuştur ancak zamanla giderek daha da önemli hale gelmiştir. Özellikle algoritmik ve yüksek frekanslı ticaret, ilk kez 1980’lerde tanıtıldığından beri finansal piyasaların gelişiminde ayrılmaz bir rol oynadı.
Algoritmik ve yüksek frekanslı yatırımcılar, hisse senetleri borsada işlem gören (halka açık) şirketler hakkındaki haber başlıkları veya sosyal medya gönderileri gibi gerçek zamanlı piyasa bilgilerine ve geçmiş veri kümelerine dayanarak hisse senedi hareketlerini tahmin etme yeteneklerini geliştirmek için teknolojiyi kullanır.
Algoritmik tüccarlar ayrıca, geçmiş veri kümelerine dayalı olarak gelecekteki fiyatları tahmin etmek için yapay sinir ağları (ANN) veya takviyeli öğrenme (RL) algoritmaları gibi makine öğrenme tekniklerini de kullanabilir; bu da onların, insan tüccarların herhangi bir tür bilgi olmadan umabileceğinden daha verimli bir şekilde ticaret yapmalarına olanak tanır. kesinlikle modern teknoloji!
Blockchain ve Dağıtılmış Defter Teknolojisi (DLT)
Bitcoin ve Ethereum gibi kripto para birimlerinin arkasındaki teknoloji olan Blockchain, dağıtılmış bir defter teknolojisidir (DLT). Çoğu zaman Hyperledger ve Corda gibi diğer DLT türleriyle karşılaştırılsa da blockchain, kendisini diğerlerinden ayıran benzersiz özelliklere sahiptir.
Blockchain ilk olarak 2008 yılında Satoshi Nakamoto tarafından kavramsallaştırıldı ve 2009 yılında Bitcoin’in temel altyapısının bir parçası olarak hayata geçirildi. O zamandan bu yana, bu orijinal konseptin birkaç versiyonu oldu: Ethereum akıllı sözleşmeleri tanıttı; Ripple, kendi dijital tokeni XRP’yi kullanıyor; Litecoin, Bitcoin gibi her 10 dakikada bir blok oluşturmak yerine her 2 dakikada bir blok oluşturarak mevcut blok zincirlerini geliştirmeyi hedefliyor ancak hiçbiri dünya çapındaki geliştiriciler arasındaki pazar payı veya popülerlik açısından bu üç devi henüz tahtından indiremedi!
Piyasa Analizinde Yapay Zeka (AI)
Yapay Zeka (AI), deneyimlerden öğrenebilen ve topladığı verilere dayanarak kararlar verebilen bir bilgisayar programıdır. Yapay zeka, verilerdeki kalıpları belirlemek ve gelecekteki olayları tahmin etmek, süreçleri optimize etmek, kararlar almak ve hatta dolandırıcılığı tespit etmek için kullanıldı.
Yapay zekanın sermaye piyasalarına nasıl uygulanabileceği şunları içerir:
- Pazar trendlerini tahmin etmek – Daha fazla şirket, risk yönetimi amacıyla makine öğrenimi modellerini benimsedikçe veya her gün ticaret başlamadan önce (hatta bir gecede) bu modelleri kullanarak simülasyonlar yürüttükçe, potansiyel eğilimleri henüz gerçekleşmeden tespit edebiliyorlar. Bu, bu firmalardaki tüccarların yalnızca zararları önlemek için değil aynı zamanda meydana geldikten sonra kâr elde etmek için buna göre tepki vermelerine olanak tanır. Ayrıca bu teknolojiyi henüz kullanmayan rakiplerine karşı da onlara bir avantaj sağlıyor!
- Uyumluluk düzenlemelerinin izlenmesi – Birçok finans kurumu 2016’dan bu yana mevzuata uygunluk amacıyla yapay zeka sistemlerini kullanıyor; ancak birçok firma, dünya çapında birçok yargı bölgesinde sürekli değişen düzenlemelerle uğraşırken, karmaşıklıkları veya bunların eksikliği nedeniyle kendilerini hâlâ güncelliğini kaybetmiş teknoloji çözümleriyle boğuşurken buluyor.
Sermaye piyasaları karmaşık bir ekosistemdir ve teknolojinin rolü giderek daha önemli hale gelmektedir. Bu makalede gördüğümüz gibi, teknolojinin ticaret operasyonlarınızın verimliliğini artırmanıza ve sermayenize nasıl yatırım yapacağınız konusunda daha iyi kararlar vermenize yardımcı olabileceği birçok yol vardır. Bu eğilimlerin zaman içinde nasıl geliştiğini görmek ilginç olacak!
İLGİLİ MAKALELER
- Çapraz Zincir DEX’ler Kripto Piyasasını Nasıl Demokratikleştiriyor?
- Ethereum Blockchain Tabanlı JasmyCoin’e Yatırım Yapmak: Kılavuz
- Yazılım Tedarik Zincirini Anlamak ve Nasıl Güvenceye Alınacağını Anlamak
- Finans Sektöründe Dijital Dönüşüm – Fintech’in Rolü
- Çevrimiçi Hakim Olmanıza Yardımcı Olacak En İyi 15 SaaS SEO Uzmanı