Küresel seçimler siyasi manzarayı yeniden şekillendirirken, mali suçlarla ilgili düzenleme ve yaptırımların geleceği belirsizliğini koruyor. Büyük ekonomilerde değişen liderliğin finansal bütünlüğü, uyumluluğu ve küresel yaptırımları nasıl etkileyebileceğini keşfedin ve işletmelerin bu değişimlere proaktif olarak nasıl uyum sağlayabileceğini öğrenin
Önemli Bir Seçim Yılı: Mali Suçlar Düzenlemesini Şekillendirmek
Yakın tarihteki en önemli küresel seçim döngülerinden birinde, mali suç düzenlemeleri ve yaptırımlarına ilişkin sonuçlar keskin bir şekilde odağa çıkıyor. 2024 yılında dünya nüfusunun dörtte üçünden fazlasını temsil eden ülkeler oy kullandı veya sandık başına gidiyor ve siyasi geçişler kaçınılmaz olarak hükümetlerin mali suçları ve uluslararası düzenlemeleri yönetme biçiminde önemli değişiklikler getirecek. İşletmeler ve finansal kurumlar için bu, hem belirsizlik hem de fırsat dönemidir.
Seçim Süreçlerinin Mali Bütünlüğü
Bu önemli seçim yılında özellikle dikkat çeken, küresel olarak giderek daha fazla inceleme altına alınan seçim kampanyalarının, adayların ve siyasi partilerin mali bütünlüğü meselesidir. Kampanya finansmanıyla ilgili skandallar veya iddialar bu yılki seçimlerin çoğunda ön plana çıktı. Bu, seçim sistemlerine halkın güveninin yeniden tesis edilmesine ve inşa edilmesine yardımcı olma çabalarının bir parçası olarak yetkili makamların Kroll’un bu alanda desteğine yönelik talebine de yansıyor.
Siyasi Değişimler ve Mali Suçlar Yönetmeliği
Mali suç, mali sistemlerin ve kurumların yasa dışı kazanç elde etmek amacıyla kötüye kullanılmasını veya kötüye kullanılmasını içeren çok çeşitli yasa dışı faaliyetleri kapsar. Dolandırıcılık, kara para aklama, yaptırımlardan kaçınma, rüşvet, yolsuzluk, terörün finansmanı, vergi kaçakçılığı ve siber suçlar gibi suçları içerir.
Hem gelişmiş hem de gelişmekte olan ülkelerde, yolsuzlukla mücadeleye yönelik vaatler sıklıkla siyasi kampanyalarda yer alıyor. Son yıllarda düzenleyiciler üzerindeki artan siyasi baskı, yaptırım eylemlerini ve tepeden gelen tavrı etkiledi. Gelişmiş ekonomilerdeki düzenleme ve uygulama mekanizmaları genellikle siyasi süreçten belirli bir derecede bağımsız olsa da, seçimler mali suç düzenleme ve yaptırımının odağında ve yoğunluğunda önemli değişikliklere yol açabilir.
Örneğin ABD’de Harris liderliğindeki bir hükümetin vurgusu, potansiyel ikinci Trump yönetiminden oldukça farklı olabilir. Biden-Harris yönetimindeki yönetim, otoriter hükümetler arasındaki yolsuzluk ve “kleptokrasi” ile mücadeleye yönelik küresel çabalara önemli ölçüde odaklandı. Demokrasi Zirvesi gibi girişimler dünya çapındaki demokrasilerin yozlaşmış rejimlerle mücadele etmek için bir araya geldiğini gördü. Bu, ABD’nin küresel bazda mali suçlara yaklaşımını etkiledi. Çoğu zaman, yönetimdeki bir değişiklik ya daha sert ya da daha hafif düzenlemelere ve yaptırımlara yol açabilir; bu aynı zamanda ekonomilerin durumunu ve politikacıların ekonomik büyümeyi desteklemek için şirketlerin üzerindeki düzenleme yükünü hafifletme yönünde algıladıkları ihtiyacı da yansıtır. Elbette mali suçlarda bu ters etki yaratabilir ve ekonomileri daha az istikrarlı ve daha savunmasız hale getirebilir. İşletmelerin kesinliğe ihtiyacı vardır ve paralarının güvende olacağını ve yüksek dürüstlük ve hukuk üstünlüğü standartlarına sahip ülkelerde faaliyet gösterdiklerini bilmeleri gerekir.
Değişen Siyasi Çağda Yaptırımlar
Yaptırım rejimleri, dış politika da dahil olmak üzere siyasi değişimin önemli değişikliklere yol açabileceği başka bir alandır. Trump, ilk döneminde, özellikle İran’a yönelik yaptırımlara yönelik agresif tutumuyla tanınıyordu. Yeniden seçilirse İran’la ilgili güvenlik kaygıları ve Çin’le ticari ilişkiler konusunda daha sert bir yaklaşım sergileyebilir, Rusya-Ukrayna çatışmasına ise farklı bir yaklaşım getirebilir.
Bu değişim, finansal kurumların Rusya-Ukrayna yaptırımları nedeniyle karşılaştığı zorlukların odağını değiştirebilir, ancak aynı zamanda yeni zorluklar da getirebilir. Finansal kurumların, yalnızca yaptırımların hedef aldığı kuruluşlarda değil, aynı zamanda bu yaptırımların karmaşıklığı ve niteliğindeki değişikliklere de hızla uyum sağlamaya hazırlıklı olmaları gerekiyor.
Yaptırımların değişen doğası, işletmelerin esnek, dinamik uyum sistemlerine sahip olmasını gerektirecektir. Kurumların bu yeni gerçeklere hızla yanıt verebilecek sistemleri uygulamaya hazır olmaları gerekiyor.
Mali Suç ve Yaptırımlara Uygunlukta Yapay Zekanın Rolü
Benzer şekilde, mali suçlarla mücadelede hızla kritik bir araç haline gelen yapay zekaya (AI) yönelik düzenleyici yaklaşımlar da önemli ölçüde farklılık gösteriyor ve bu yılki küresel seçim dalgasının sonuçlarına göre değişebilir veya gelişebilir.
Mevzuattaki belirsizliğe rağmen yapay zekanın mali suçlarla mücadelede, yaptırımları yönetmede ve uyumu sağlamada giderek artan bir rol oynaması muhtemel. Büyük miktardaki veriyi verimli bir şekilde işleyebilmesi, onu finansal kurumların vazgeçilmezi haline getiriyor. Ancak yapay zeka herkese uyan tek bir çözüm değildir. Çoklu eski sistemlere ve veri bütünlüğü ve yönetim zorluklarına sahip kurumlar için, yapay zekanın temelindeki sorunları tam olarak anlamadan uygulanması, mevcut uyumluluk sorunlarını daha da kötüleştirebilir.
Yapay zeka, süreçlerin kolaylaştırılmasına yardımcı olarak uyumluluğu daha verimli ve doğru hale getirebilir. Ancak uygun gözetim ve uzmanlık olmadan, istenmeyen sonuçlara yol açabilir. Yapay zekanın bir şeylerden ders alması gerekiyor ve eğer önceki uygulama etkili olmadıysa, o zaman etkisiz kontrolleri optimize edebilir ve firmalara yanlış bir güvenlik duygusu verebilir. Bir kuruluşun yapay zekaya hazır olup olmadığını değerlendirmek için uzmanlık sunan ve belirli uyumluluk ihtiyaçlarına uygun özel çözümler geliştirilmesine yardımcı olan profesyonel firmalar burada devreye giriyor.
Küresel Düzenleyici Parçalanmada Gezinme
Bugün finansal kurumların karşılaştığı en önemli zorluklardan biri, küresel standartların uygulanmasında daha fazla parçalanma potansiyelidir. Milliyetçilik ve korumacılık yükselirken, bunun sınırlar arası işbirliğini baltaladığını ve mali suçlarla mücadelede ihtiyaç duyduğumuz daha birleşik yaklaşımı görebiliriz. Tek bir küresel standarda yönelik zorluklar artmaya devam edebilir ve bu da uluslararası kurumların küresel olarak tutarlı bir uyumluluk stratejisi sürdürmesini zorlaştırabilir.
Finansal kurumların artık çok taraflı çözümlerin uygulanmasının giderek zorlaştığı bir dünyada yol alması gerekiyor. Genellikle yargı bölgelerine göre değişen, birbiriyle rekabet eden ve hatta çatışan taleplerle karşı karşıyalar.
Dünyanın bazı yerlerinde siyasi kutuplaşma ve istikrarsızlık, yerel kurumlarda güven ve şeffaflığın erozyona uğramasına katkıda bulundu. Bu durum, örneğin küresel finans kuruluşlarının, AML ve mali suç düzenlemeleri ve uyumluluğunun yeterince sağlam olmadığı yönündeki endişeleri nedeniyle belirli yetki alanlarından ve operasyonlardan şüphe duymasına yol açmıştır.
Küresel düzenlemeler veya en azından bunların ulusal otoriteler tarafından uygulanması parçalanma ihtimaliyle karşı karşıya olduğundan, finansal kuruluşların faaliyet gösterdikleri ülkeye bağlı olarak uyum stratejilerini esnetmeye hazırlıklı olmaları gerekir. Bu, daha fazla çeviklik ve yerel mevzuatın daha incelikli bir şekilde anlaşılmasını gerektirecektir. Siyasi dinamikler.
İleride Kalmak: Gelişen Düzenleyici Ortamlara Uyum Sağlamak
2024 seçim döngüsünün hükümetlerin mali suçları, yaptırımları ve mevzuata uyumu nasıl ele aldığı konusunda önemli etkileri olacak. İster ABD’nin odak noktasında bir değişiklik olsun, isterse daha güçlü AML düzenlemeleri için baskı yapan Avrupa ülkeleri olsun, küresel düzenleme ortamı değişmeye devam edecek. Finansal kurumlar için bu değişikliklerin önünde kalmak, dinamik, uyarlanabilir sistemlere yatırım yapmak ve verimliliği, etkinliği ve uyumluluğu artırmak için teknolojiden yararlanmak anlamına geliyor. Ancak bu çözümlerin uygulanması dikkatli planlama ve uzmanlık gerektirir.
Mali suç düzenlemeleri daha karmaşık hale geldikçe işletmelerin uyanık, çevik ve değişen düzenleyici taleplere hızla yanıt vermeye hazır olmaları gerekiyor. İster yeni yaptırımlarla ilgilenin ister seçim süreçlerinin mali bütünlüğünün sağlanması olsun, riskler hiç bu kadar yüksek olmamıştı.
Reklam