Sigorta firması Howden’ın grup baş veri sorumlusu (CDO) Barry Panayi, veri küresi adını verdiği şeyi yaratma görevinde. Basitçe veri toplamak yerine, bilgi ve içgörünün birleştirilmiş iş operasyonlarının ayrılmaz bir parçası olmasını istiyor.
“Bizim işimiz satır ve sütunlardaki sayıların yer aldığı tablolardan oluşan bir liste oluşturmak değil” diyor. “Evet, bu çaba önemlidir, ancak bizi farklı kılacak şeyler bunlar değil. Tedarik zincirinde olup bitenler veya işi etkileyen teknolojik gelişmeler gibi bilgileri ilk önce siz edinebilirseniz, bu içgörüyü sayıların satırlarına ve sütunlarına dahil etmeliyiz. Bu bizim için temel iş dönüşümüdür.”
Panayi’nin Howden’da veri küresini oluşturma girişimi Ağustos 2025’te başladı. Perakendeci John Lewis Partnership’te (JLP) dört buçuk yıl çalıştıktan sonra firmaya katıldı. Aralık 2022’de Computer Weekly’ye açıkladığı gibi burada ekibi veri yönetimini, iş zekasını, araştırma ve içgörüyü denetledi.
Daha önce hem Lloyds hem de Amlin’de finansal hizmetlerde veri şefi olarak çalışmış olan Panayi, Howden’daki fırsatın iyi tanıdığı bir sektöre, ancak farklı bir eğilimle geri dönme şansı sağladığını söylüyor.
“Daha çok yeni bir başlangıç için çalışmak istedim” diyor. “Howden kendini haklı hissetti, çünkü ölçeğe sahipti; büyüktü, kazanıyordu – ama daha büyük görevlilerden birinin ağırlığı altında değildi.”
Panayi, yeni işverenini “aşırı büyüyen bir şirket” olarak tanımlıyor. Firma, beş yıl önce yaklaşık 10.000 çalışandan büyüyerek yaklaşık 23.000 kişiye istihdam sağlıyor. Veri ve teknolojinin kullanımı şirketin büyüme gündeminin tam merkezinde yer alıyor. Panayi, JLP için çalışmaktan keyif alırken Howden’da bulduğu hırs ve enerjiden etkilendi.
“Bu sadece dinamik” diyor. “Bu, özel ve sahibi tarafından yönetilen bir işletme. Şirketin sahibi CEO David Howden. Son derece karizmatik ve organizasyon enerjik bir yapıya sahip. Bu fırsata bir şans vereceğimi düşündüm ve harika oldu.”
Lider değişim
Panayi, JLP’de geçirdiği zamana dönüp baktığında ekibinin buradaki en büyük başarısının mağazalardaki ve operasyonel konumlardaki insanlara doğru içgörü ve bilgilerin iletilmesini sağlamak olduğunu söylüyor.
“Platformu ve araçları çalışır hale getirmek ve yeteneklerimizi olgunlaştırmak gibi harika şeyler yaptık. Ancak farkı yaratan şey, ilk kez mağazalarımızdaki insanların panolardaki çıktılara bakmamasıydı. Telefonlarında onlara bir teslimatın veya ürünün yerini veya fiyat bilgilerini söyleyen uygulamalar vardı” diyor.
“Bütün bu konseptleri uyguladık ve hepsi hızla yayıldı ve sanayileşti. Yapay zekayla ilgili harika şeyler yaptık ama mağazalarda insanların hayatlarını daha iyi hale getirdik. Bunu gerçekten kullanan insanlara bilgi ulaştırabildik. Bu içgörü, rafta insanların satın alabileceği daha fazla şeyin olduğu ve doğru fiyata fiyatlandırıldığı anlamına geliyordu. Perakendecilik de bununla ilgilidir; bir şeyi satın almak ve onu satın aldığınızdan daha yüksek fiyata satmak.”
“İnsanların verileri kullanmasını istiyoruz, ancak devasa bir merkezi ekip oluşturacak şekilde değil. Bunu farklı bir şekilde yapmak istiyoruz. Bu farklı yaklaşım zorluklarla birlikte gelir, çünkü girişimcilik hızlı hareket etmek anlamına gelir ve bazen farkında olmadığınız şeyler olur. Ancak tüm bunlar eğlenceli bir hava yaratır”
Barry Panayi, Howden
Panayi, Howden’da verileri yönlendirmenin farklı türde bir organizasyonda çalışmak anlamına geldiğinin farkında.
“Biz çok birleşik ve girişimciyiz. David’in ahlak anlayışı budur; insanların yolundan çekilirsiniz. Satın alma yoluyla büyüdük, bu nedenle her şeyi ortaya kapmak istemiyoruz. Bu, JLP’den farklı bir zorluk, çünkü insanların verileri kullanmasını istiyoruz, ancak devasa bir merkezi ekip kuracak şekilde değil” diyor.
“Bunu farklı bir şekilde yapmak istiyoruz ki bu oldukça nadir görülen bir durum çünkü büyük şirketler işleri boğmak ister. Bu farklı yaklaşım elbette zorluklarla birlikte gelir, çünkü girişimcilik hızlı hareket etmek anlamına gelir ve bazen farkında olmadığınız şeyler olur. Ama bunların hepsi eğlenceli bir hava yaratıyor.”
Panayi, Howden’ın 2025’te ilk kez dünyanın en iyi 10 sigorta şirketi arasına girdiğini ve firmadaki üst düzey yöneticilerin ilk dörde giden potansiyel bir rota görebildiğini söyledi. Büyüme hızına bir örnek veriyor. ABD’de sıfırdan başlayan şirket, faaliyete geçtiğinde Noel öncesinde 300 kişiyi istihdam ederken, tatil döneminde de bu sayıya 200 kişi daha ekledi.
“Katıldığımda, ikinci haftamda, veri açısından ABD’deki işi kurmalarına yardım etmem söylendi” diyor. “Yani gerçekten hızlı hareket ediyoruz.”
Ürün geliştirme
Küresel CDO olarak Panayi, 50 ülkedeki verileri yönetiyor. İşin geniş doğası da rolünü etkiler. “Biz bir komisyoncuyuz, aynı zamanda sigortacı ve reasüransçıyız” diyor. “Farklı şeyler yaptığımız için bu, verilerin de farklı şeyler yaptığı anlamına geliyor.”
Panayi, teknik platform ve mühendisliğin yanı sıra firmanın yarattığı içgörü etrafındaki veri yönetimi ve mimariden de sorumludur. Aynı zamanda analitiği, veri bilimini ve makine öğrenimini de denetler ve öncü projelerin yürütülmesine yardımcı olabilecek teknik iş analistlerinin bulunduğu bir şirket içi dönüşüm ofisine sahiptir.
“Veriler her yerde, bunun nedeni kötü organize edilmiş olmaları değil, aracılarımızın müşterileriyle konuşmaları gereken çok çeşitli bilgiler olması. Veri açısından bakıldığında, iş, veri kaynaklarını tanımlamaktan ve bunları bir platforma aktarmaktan daha fazlasını içeriyor” diyor.
“Bundan çok daha incelikli bir durum ve her şeyi yoluna sokmaya çalışırken çok fazla zaman harcayabilirsiniz; aslında yapmamız gereken şey komisyoncularımızın istedikleri ve istediklerini bilmedikleri bilgileri elde etmelerine yardımcı olmak. Ve bu içgörüyü sunmanın yolu Power BI veya Tableau’daki bir raporda değil. Bu işe yaramayacak.”
Bunun yerine Panayi, ekibinin işletmenin hizmet verdiği müşteriler için özel ürünler oluşturmasına yardımcı olmasını istiyor.
“Deniz altında, çölde ya da çiftlikte bir veri merkezi inşa ediyorsanız sigorta farklıdır” diyor. “Ve eğer bir restoranı sigortalıyorsanız, aynı mutfak ve aynı zemin alanına sahip olsa bile, caddenin, şehrin ve ülkenin neresinde olduğu önemlidir. Dolayısıyla bu işin içinde biraz sanat var.”
Veri küresini oluşturma
Panayi, işin büyümeye devam edeceğini ve bunun da insan kaynağı talebi yaratacağını söylüyor. Teknik açıdan yetenekli personel önemli olsa da veri ekibinin kilit profesyonelleri, geniş kapsamlı operasyonel faaliyetleri anlayan kişilerdir.
“Tüm bu farklı iş kollarının farklı soruları var” diyor. “İşle ortak olan insanlara ihtiyacım var. Daha önce CDO olarak bu iş çevirmenlerini neredeyse teknik insanlar kadar işe almaya çalıştığım bir pozisyonda hiç bulunmamıştım.”
Panayi, ekibinin oluşturduğu veri ürünleri için bu odaklanmanın ne anlama geldiğini açıklıyor. Amacın, çalışanların içgörü odaklı kararlar almasına yardımcı olacak, veri destekli konuşma arayüzleri geliştirmek olduğunu öne sürüyor.
“Brokerlerimizin her zaman omuzlarında birine ihtiyacı var” diyor. “Bilmek istedikleri şeyleri onlara anında bildirecek teknolojiye ihtiyaçları var. Örneğin, diyelim ki bir toplantıdan yeni çıktılar, olanları yakalamak için telefonlarındaki yapay zekayla konuşmaları gerekiyor ve yapay zekanın ‘Ah, bu öğenin yenilenmek üzere geldiğini unutmayın. Meslektaşınızla konuşmalısınız.'” demesi gerekiyor.”
Panayi, gelişen teknoloji aracılığıyla bilgi paylaşarak şirketin veri küresinin farklı yerlerdeki çalışanları bir araya getirebileceğini söylüyor. “İnsanları birbirine bağlamak, verilerin yapabileceği başka bir şeydir” diyor. “Büyüdükçe ve işler daha çeşitli hale geldikçe, insanların müşterilerimize Howden’ın diğer bölgelerine yönlendirerek yardımcı olmaları için büyük bir fırsat ortaya çıkıyor. Birlikte büyümedik. Farklı firmalarda büyüdük.”
Panayi, inşaat sürecinin her bir parçasının (inşaat, tedarik zinciri, yangın ve çalışanlara sağlanan faydalar) sigorta işinin farklı unsurlarını içerdiği veri merkezi sigortası örneğine geri dönüyor. Meslektaşlar bilgiyi paylaşarak yeni fırsatları anlayabilir. “Bütün bu işleri yapabiliyoruz ve veriler Howden’daki insanların kurumlar arası ilişkilerimizi anlamalarına yardımcı oluyor” diyor.
İçgörüyü yaymak
Panayi bu girişimlerin önümüzdeki 24 ay içinde hayata geçirilmesini istiyor. Bundan iki yıl sonra Howden çalışanlarının başka hiçbir sigorta işine benzemeyen olgun veri yaklaşımından faydalanmasını bekliyor.
Müşterilerimizden birinin şirket içi bir liderlik etkinliğinde sahneye çıkmasını ve komisyoncularımızla yaptıkları görüşmelerden elde ettikleri bilgi ve içgörülerin başka hiçbir yere benzemediğini söylemesini istiyorum. Komisyoncuların bu yeteneğin var olduğunu çünkü başkalarının verilerinden güç aldıklarını söylemelerini isterim.
Barry Panayi, Howden
“Sorunuz ne olursa olsun, daha hızlı, daha iyi veya daha derin bir karar vermenize yardımcı olacak bir miktar bilgi, veri veya içgörü hızlı bir şekilde elinizin altında olacak. Bu şans eseri olmayacak; müşterilerimizle konuşan insanlarla küresel olarak bağlantı kurmamız tasarım gereği olacak” diyor.
Şirketin veri kümeleri Microsoft Azure’da tutulurken, veri platformu Databricks’tir. Panayi, iş ekiplerinin doğal dil kullanarak verilerle etkileşime girmesine olanak tanıyan platformdaki konuşma arayüzü Genie de dahil olmak üzere mümkün olduğunca çok sayıda yerel Databricks özelliğini kullanmayı planladığını söylüyor.
Amaç, Howden’ın karmaşık veri projelerini yürütebilmesi için basit bir platform oluşturmaktır. Firmanın edinimci doğası, bilginin ve içgörünün kurum içindeki çalışanlara yayılmasına yardımcı olmak için teknolojinin kullanılmasının hayati önem taşıdığı anlamına gelir. Teknolojinin etkin olduğu, veri paylaşımı işinin 24 ay sonrasının resmini çiziyor.
“Müşterilerimizden birinin dahili bir liderlik etkinliğinde sahneye çıkıp brokerlarımızla yaptıkları görüşmelerden elde ettikleri bilgi ve öngörülerin başka hiçbir yere benzemediğini söylemesini isterim. Brokerların bu yeteneğin var olduğunu çünkü başkalarının verilerinden güç aldıklarını söylemelerini isterim” diyor.
“Hiçbir komisyoncu tek başına bir müşteriyle konuşmayacaktır çünkü onlar bizim tüm bilgimize anında erişebilirler. Ben komisyoncuların ve sigortacıların süper güçlere sahip olmasını önemsiyorum. Bizimkiler zaten piyasanın en iyisi, ama biz onları mükemmel hale getireceğiz ve müşterilerimiz de bize bunu söyleyecek. Benim olmasını istediğim şey bu.”
