Hindistan Merkez Bankası (RBI) yakın tarihli bir tavsiye niteliğindeki duyuruda, programlı ticari bankaları artan siber saldırı riskine karşı uyardı. Mumbai Merkez Ofisi Bankacılık Denetleme Departmanı tarafından yayınlanan RBI tavsiyesi, günümüzün dijital bankacılık alanında siber güvenlik önlemlerinin kritik önemini vurguluyor.
RBI danışmanlığının merkezinde Kurumsal Yönetimin bankalar içinde hesap verebilirliğin sağlanmasındaki rolü yer almaktadır. BT Yönetişiminin bu çerçevenin ayrılmaz bir parçasını oluşturduğunu, güçlü liderlik desteği, iyi tanımlanmış bir organizasyon yapısı ve kolaylaştırılmış süreçler gerektirdiğini vurgulamaktadır.
RBI’ye göre etkin BT Yönetişimi, hem Yönetim Kurulunun hem de Üst Yönetimin sorumluluğundadır.
Bankacılıkta Teknolojik Benimseme
Teknolojinin bankacılık operasyonlarında yaygın biçimde benimsendiğini vurgulayan RBI siber güvenlik tavsiye belgesi, neredeyse her ticari banka şubesinin teknolojiyi bir dereceye kadar benimsediğini belirtiyor. Bu, temel bankacılık çözümlerinin (CBS) ve internet bankacılığı, mobil bankacılık, telefon bankacılığı ve ATM’ler gibi çeşitli alternatif dağıtım kanallarının uygulanmasını içerir.
RBI tavsiyesi, bankalara BT Yönetişimlerini geliştirme konusunda açık bir rehberlik sağlar:
Görev ve Sorumluluklar: Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimin rollerini ve sorumluluklarını açıkça tanımlamak, etkili BT Yönetimi için çok önemlidir. Bu, uygun proje kontrolü ve hesap verebilirliği sağlar.
Organizasyonel Çerçeve: Yönetim Kurulu düzeyinde, önemli BT uzmanlığına sahip teknik olarak yetkin üyelerden oluşan bir BT Strateji Komitesi kurulmasını önerir. Komitenin sorumlulukları arasında stratejik BT yönleri hakkında tavsiyede bulunmak, BT yatırımlarını gözden geçirmek ve iş hedefleriyle uyumu sağlamak yer alır.
BT Organizasyon Yapısı: BT işlevlerinin bankanın büyüklüğüne ve iş faaliyetlerine göre, teknoloji ve geliştirme, BT operasyonları, BT güvencesi ve tedarikçi yönetimi gibi bölümlerle yapılandırılmasını önerir. Her bölüm, BT sistemlerini etkili bir şekilde yönetmek için deneyimli kıdemli yetkililer tarafından yönetilmelidir.
BT Yönetim Uygulamalarının Uygulanması
RBI siber güvenlik danışmanlığı, COBIT (Bilgi ve İlgili Teknolojiler için Kontrol Hedefleri) gibi uluslararası standartlarla uyumlu sağlam BT Yönetişim uygulamalarının uygulanmasını vurgulamaktadır.
Bu uygulamalar değer sunumuna, BT risk yönetimine, stratejik uyuma, kaynak yönetimine ve performans ölçümüne odaklanmaktadır.
Bilgi Güvenliği Yönetişimi
Bilgi güvenliğinin kritik yönünü ele alan RBI, bankalara kapsamlı güvenlik yönetişim çerçeveleri uygulamalarını tavsiye ediyor. Bu, güvenlik politikalarının geliştirilmesini, rollerin ve sorumlulukların tanımlanmasını, düzenli risk değerlendirmelerinin yapılmasını ve düzenleyici gerekliliklere uygunluğun sağlanmasını içerir.
Tavsiyede, denetimi artırmak ve riskleri etkili bir şekilde azaltmak için bilgi güvenliği fonksiyonunun BT operasyonlarından ayrılması öneriliyor.
Risk Yönetimi ve Uyumluluk
Risk yönetiminin önemini vurgulayan tavsiye belgesi, bankaların BT risklerini genel risk yönetimi çerçevelerine entegre etme ihtiyacını vurguluyor. Bu, tehditlerin tanımlanmasını, güvenlik açıklarının değerlendirilmesini ve riskleri etkili bir şekilde azaltmak için uygun kontrollerin uygulanmasını içerir.
Politikalara ve düzenleyici standartlara uyumun sağlanması için yönlendirme komiteleri aracılığıyla düzenli izleme ve gözetim yapılması esastır.
Çözüm
Sonuç olarak RBI’nin tavsiye niteliğindeki raporu, dijital tehditlere karşı siber güvenlik duruşunu güçlendirmenin önemini vurguluyor. Bankalar, BT Yönetişimi ve bilgi güvenliği çerçevelerini uygulayarak operasyonel dayanıklılığı artırabilir, müşteri verilerini koruyabilir ve finansal istikrarı koruyabilir. Bu yönergelere uymak yalnızca mevzuata uygunluğu sağlamakla kalmayacak, aynı zamanda bankacılık sektöründeki güveni de artıracaktır.
RBI, siber güvenlik gelişmelerini yakından izlemeye devam ediyor ve bankaları ortaya çıkan tehditlere karşı tetikte olmaya çağırıyor. Teknolojinin bankacılıkta giderek daha önemli bir rol oynamasıyla birlikte, riskleri azaltmak ve güvenli bir bankacılık ortamını sürdürmek için proaktif önlemler hayati önem taşıyor.
Daha fazla bilgi ve RBI’nin siber güvenlik danışmanlığının uygulanmasına ilişkin ayrıntılı yönergeler için bankaların Hindistan Merkez Bankası’nın resmi iletişimine başvurmaları teşvik edilmektedir. Bugün proaktif adımlar atmak, bankacılık operasyonlarının geleceğini siber güvenlik zorluklarına karşı koruyacaktır.