Kart Mevcut Değil Dolandırıcılık , Siber Suçlar , Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suçlar
Alman Ödeme İşleyicisi İçerideki Kişiler Sahte Abonelik Gelirlerini Aklamakla Suçlanıyor
Mathew J. Schwartz (euroinfosec) •
5 Kasım 2025
Polis, milyonlarca kart sahibinin çalınan verilerini kullanarak onları sahte flört, pornografi ve aylık olarak faturalandırılan yayın sitelerine kaydettirdiğinden şüphelenilen üç kara para aklama dolandırıcılık ağını hedef alan küresel bir baskının parçası olarak 18 şüpheliyi tutukladı.
Ayrıca bakınız: 2024 Dolandırıcılık Analizleri Raporu
Alman siber suç savcıları tarafından yürütülen uluslararası, koordineli eylem gününün bir parçası olarak, Salı günü birçok ülkede polis 44 şüpheliyi hedef aldı, 60’tan fazla evde arama yaptı ve depolama aygıtlarına, belgelere, iletişim aygıtlarına ve diğer delillere el koydu.
Polis, suç ağlarının toplu olarak 193 ülkede 4,3 milyondan fazla kart sahibine bağlı verileri kötüye kullandığından şüphelenildiğini, bunun da 345 milyon dolarlık bilinen kayıplara ve 862 milyon doların üzerinde zarar girişimine yol açtığından şüphelenildiğini söyledi.
Salı günü gerçekleşen tutuklamalardan beşi, polis ve siber suç müfettişlerinin yerel müfettişlerin yardımıyla 29 tesiste arama yaptığı ve burada ve komşu Lüksemburg’da bulunan 40 milyon dolarlık varlığa el koyduğu Almanya’da meydana geldi.
Avrupa Birliği Ceza Adaleti İşbirliği Ajansı, yani Eurojust, “Dört ödeme sağlayıcısının altyapısı, dolandırıcılığın yasa dışı gelirlerini işlemek ve aklamak için kullanıldı” dedi. “Ödeme hizmetlerinde çalışan ve aralarında yöneticiler ve uyum görevlilerinin de bulunduğu beş tutuklanan şüphelinin, mali altyapıyı ücret karşılığında kullanmak için dolandırıcılık ağlarıyla gizli anlaşma yaptığı iddia edildi.” Bağımsız bir risk yöneticisi de görevlendirildi.
Yetkililer, tutuklanan kişilerin arasında Alman, İngiliz, Letonya, Hollanda, Avusturya, Danimarka, Amerika ve Kanada vatandaşlarının bulunduğunu söyledi.
Alman Federal Kriminal Polis Dairesi başkan yardımcısı Martina Link, “Suç ağlarını tespit etmeye yönelik başarılı soruşturmalar ve bunun sonucunda ortaya çıkan tutuklamalarla, Alman ve uluslararası yetkililer küresel mali dolandırıcılık sahnesine önemli bir darbe indirdi” dedi.
Mayıs 2023’ten bu yana soruşturmayı koordine etmeye yardımcı olan AB’nin kolluk kuvvetleri istihbarat teşkilatı Europol, düzinelerce şüphelinin “profesyonelce işletilen web sitelerinde yaklaşık 19 milyon sahte çevrimiçi abonelik oluşturmak için” 2016’dan 2021’e kadar çalınan ödeme kartı verilerinin kullanılmasıyla bağlantılı olduğunu söyledi.
Paravan şirketler kullanılarak kaydedilen web sitelerinin, dolandırıcıların faaliyetlerini gizlemek için tasarlanmış olduğu, arama motorları tarafından dizine eklenmesini engellemeye yönelik girişimlerde bulunulduğu ve bu nedenle yalnızca URL’yi bilen veya bağlantı alan kişiler tarafından erişilebildiği ortaya çıktı.
Polis, suçluların tespit edilmelerini engellemek için bireysel aylık abonelik ücretlerini de düşük (genellikle 60 dolar veya daha az) tuttuklarını söyledi.
Europol, “Şüpheliler, faaliyetlerini gizlemek için öncelikle İngiltere ve Kıbrıs’ta kayıtlı çok sayıda paravan şirket kullandı.” dedi. “Bu şirketler hileli işlemleri dağıtmak için kullanıldı, böylece ters ibraz ve tespit riski en aza indirildi.”
Europol, şüphelilerin paravan şirket hizmetleri sunan hizmet olarak siber suç sağlayıcılarını dinlediklerini ve onlara “sahte yöneticiler ve müşterini tanı (KYC) belgeleri de dahil olmak üzere eksiksiz kurumsal yapılar” sağladığını söyledi.
Almanya Federal Mali Denetleme Kurumu BaFin’in başkanı Birgit Rodolphe, “iş kısıtlamaları ve yasakları” yoluyla getirdiği baskı sayesinde suç ağlarının “dolandırıcılık faaliyetlerinin 2021’den bu yana tamamen durdurulduğunu ve sanıkların artık finansal kurumlarda çalışmadığını” söyledi.
Kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadele etmekle görevli merkezi kurum olan ve şüpheli faaliyet raporlarını analiz eden Alman hükümetinin Mali İstihbarat Birimi, ilgili yasa dışı işlemlerin izini sürmenin davayı ilerletmek için önemli bir adım olduğunu söyledi. Mali İstihbarat Birimi Almanya başkanı Daniel Thelesklaf, “‘Parayı takip et’ ilkesini takip ederek, Mali İstihbarat Birimi, kara para aklayanların kalıplarını görünür hale getirdi ve soruşturmaların bu sınır ötesi ağı ortaya çıkarmasını sağladı” dedi.
Müfettişler, Salı günü yapılan baskınlar öncesinde ilk olarak 30 ülkeye 90 hukuki yardım talebinde bulunduklarını ve ABD, Kanada, Singapur, İngiltere, Lüksemburg, Hollanda, Kıbrıs ve İspanya ile “yakın işbirliğinin” çok önemli olduğunu kaydetti.
Europol’ün genel müdürü Catherine De Bolle, “Ters İbraz Operasyonu, karmaşık suç ağlarının ortadan kaldırılmasında uluslararası işbirliğinin gücünün bir kanıtıdır” dedi. “Analitik yeteneklerimizi kullanarak ve sınır ötesi koordinasyonu kolaylaştırarak, dünya çapında milyonlarca kredi kartı kullanıcısını dolandıran ağları çökertmeyi başardık.”
Ters İbraz Operasyonu devam ediyor. Europol, “Ele geçirilen deliller şu anda analiz ediliyor ve bunun ardından başka yasal işlemlerin de yapılması bekleniyor.” dedi. “Şüpheliler şimdilik organize bilgisayar dolandırıcılığı, suç örgütüne üye olmak ve kara para aklama suçlamalarıyla karşı karşıya.”