Polis Bankası, bankayı dijital çağa yönlendirmek için teknoloji yığınının tamamen elden geçirildiğini görecek olan tüm banka dönüşümü boyunca ilerlerken “geleceğe bir sıçrama” yapıyor.
birleştirme iTnews Podcast’iPolis Bankası CEO’su Greg McKenna, teknolojinin bankanın son birkaç yıldır devam eden dönüşümünün bir alt kümesi olduğunu söyledi.
“2020-2021’den beri bankayla ilgili birçok şeyi değiştiriyoruz. Bu değişikliklerin kritik parçalarından biri, yeni bir teknoloji yığınının bize sağlayacağı olanaklardır” dedi.
“Şu anda üzerinde çalıştığımız şey – ve muhtemelen teknolojik dönüşümün ya da en azından birinci fazın tam ortasındayız – [is] temel bankacılık sistemimizi değiştirme ve tek satıcıdan Temenos T24 yığınına geçme sürecindeyiz.”
McKenna, Police Bank’ın daha sonra “yeni bir kredi oluşturma sistemi, yeni katılım, internet bankacılığı, kart yönetimi hizmetleri, belge yönetimi hizmetleri” entegre edeceğini söyledi. [and] modern bir karşılıklı banka olmaya giden bir dizi yan hizmet ”.
Banka, önümüzdeki yıl “Şubat, Mart” civarında bir “canlıya geçiş” hedefledi. [potentially] sonraki aylara biraz kayma ”.
McKenna, aralarında Avustralya’daki polis personelinin de bulunduğu müşterilerin, özellikle “teknolojik açıdan oldukça bilgili” olduklarından, “yaptığımız her şeyde en üst düzeyde yer almaları” gerektiğini söyledi.
McKenna, “Sahip olduğumuz şeyi modernize etmemiz gerekiyordu – sahip olduğumuz şey oldukça hantaldı ya da oldukça hantal,” dedi.
“Bunun çoğu, yıllar boyunca inşa ettiğimiz şeylerden kaynaklanıyor.
“Yapmamız gereken, hem ekibimin üyelere hizmet edebilmesinden hem de üyelerin bize erişmesinden kaynaklanan sıkıntılı noktaları ve sürtüşme noktalarını ortadan kaldırmak, işi kolaylaştırmaktı.”
Buradan banka, üyelerin konuşmayı bir şubede yeniden başlatmadan önce çevrimiçi kanallar aracılığıyla Polis Bankası ile etkileşime girebildiği çok kanallı bir yaklaşım benimsiyor.
Müşterilerin karşılaştığı mevcut deneyimin, “20 yıl önceki bankacılığa” benzer birçok süreçle “yavaş ve kağıt tabanlı” olduğunu söyledi.
“Geleceğe bir sıçrama”
McKenna, dönüşümün 2020’de uygulamaya konulan genel banka stratejisini güçlendirmeye yönelik bir teknoloji stratejisiyle 2018’de kilit bir öncelik olarak tanımlandığını söyledi.
Dönüşümünü “geleceğe sıçrama” olarak nitelendiren McKenna, Covid-19’un kuruluşların dijital bir yaklaşım benimsemesi gerektiğini vurguladığını sözlerine ekledi.
Özellikle Commonwealth Bank’ı bir “kıyas noktası” olarak gördü.
“Ülkedeki en büyük banka. Bu harika ekosistemi inşa ettiler. Uygulamaları oldukça havalı. Başa çıkmaları nispeten kolaydır. Ve süre [an organisation] Polis Bankası asla CBA olamaz, sadece bu kaynaklara sahip değiliz – üyelerimize ve üyelerimiz için hedef kitlemize, bizimle ilgilenmek istemeleri için sunmamız gereken ilgi çekici, teknolojik bir teklif ve bizimle kalın – Ana itici güç buydu,” dedi McKenna.
“İleriye doğru büyük bir adım olacak. Ekibimin 2024’te yeni dünyanın neye benzediğini görmek için gerçekten heyecanlı olduğunu biliyorum.”
Up, UBank (eski adıyla 86 400) ve daha genç demografiyi çeken diğerleri gibi yeni bankaları ekledi ve temel bankacılık görevlerini yerine getirme ve benimseme kolaylığı ile dijital öncelikli bir yaklaşımın önemini vurguladı.
“Her ay istatistiklere bakarsam, bize katılanların daha genç üyeler olduğunu görüyorum. Bu, büyük ölçüde dönüşümün hedefi, bizimle telefonunuzdan bankacılık işlemleri yapabilmenizdir,” dedi McKenna.
Polis Bankası, “zorluğun büyük bir kısmı” olan eski üyeleriyle bunu dengelemesi gerektiğini söyledi.
McKenna, bankanın yolculuğunun gerçek anlamda sona erme ihtimalinin düşük olduğunu, ancak dönüşümün en büyük “parçasının”, “en azından beş veya 10 yıllık bir zaman ufkunda öngörebileceğimiz şeyin” önümüzdeki 12 ay içinde gerçekleşeceğini söyledi.
“Muhtemelen Haziran veya Temmuz civarında, yeni temel bankacılık sistemimiz test edilmiş ve tüm yan hizmetleri fişe takmaya hazır durumda olacak.”
Önümüzdeki dokuz ay boyunca banka, ilk aşamanın önümüzdeki yıl Şubat veya Mart aylarında tamamlanmasına yol açacak şekilde, işe alım ve kredi oluşturma gibi yetenekler oluşturmak için çalışacak.
“Sonra, verileri daha iyi kullanmak, açık bankacılığı daha kapsamlı bir şekilde kullanmak, üyelerimize faydalar sunmak, mobil uygulamamızın üyelerin isteklerine göre optimize edildiğinden emin olmak, davranışsal kullanmak için ikinci aşama ile ilgili olacak. içgörüler sayesinde üyelerin ev kredilerini daha erken ödemelerine, daha fazla para biriktirmelerine ve bu tür şeylere yardımcı olabiliriz.”
Doğru temel bankacılık platformunu bulma
McKenna, Temenos’un “tam bir RFP sürecinden” sonra seçildiğini söyledi.
“Gerçekten sağlam ve istikrarlı bir çekirdek arıyorduk” dedi.
“Özünde bir temel bankacılık sisteminin ne olduğunu düşünürseniz, bu bir defterdir. Gerçekten sağlam, istikrarlı ve modern bir çekirdek istedik ve ardından istediğimiz hizmetleri veya teklifleri ekleyebildik.
“Temenos, çekirdekle zaten entegre olmuş gerçekten büyük bir sağlayıcı ekosistemine sahip, bu nedenle birçok yönden hazır olanı seçebiliyoruz.”
Yeni bir ürüne yeni bir geçiş olsa bile, bankanın çekirdekle entegrasyon için Temenos API’lerini kullanabileceğini ve platformun doğru seçim olduğunu söyledi.
McKenna, doğru insanları bir odada toplamanın ve planlamanın “bu projeyi ileriye taşımak açısından bir nimet olduğunu” söyledi.
“Bu anlamda şanslıyız çünkü Temenos’un Virgin Money ile yaptığı birçok işi üstlenebildik. İşleri bizim için basitleştirmek için yaptığımız şey, özüne uyarlamak değil, benimsemek yaklaşımı benimsedik” dedi.
“Temenos’a göre olaylara yaklaştık ve sonuç olarak standart operasyon prosedürlerimizde ayarlamalar yaptık.
“Model bankasında sahip oldukları şeyi büyük ölçüde benimsedik. Bence bu, sıfırdan inşa etmek ve çekirdeği kendi başımıza yapılandırmak zorunda kaldığımızdan çok daha sorunsuz bir sürüş olmasının kritik parçalarından biri.”
yapay zekaya bakmak
McKenna, üretken yapay zeka gibi teknolojilerin bankayı nasıl etkileyeceğini görmek için “bekleyemeyeceğini” söyledi çünkü “kullanım örnekleri üyelere yardım etme açısından harika olacak”.
“Gelecekte bir noktada onu kullanacağımız şeylerin, üyelerin soru sorabilmesi için kendi web sitemize yerleştirmek olacağını düşünüyorum” dedi.
“Bence ilerledikçe, zaman zaman ortaya çıkan birçok soruyu yanıtlayacak ve iletişim merkezlerinde ve bunun gibi şeylerde gerçekten yardımcı olacak.
“Birisi bir soru sorduğunda, ekstra düzeyde yardım verebileceğiz çünkü hafta sonu veya gece geç saatlerde olabilir ve BT departmanı orada olmayabilir, ancak üye bir soru sorabilir ve biz de yanıtlayabiliriz. onları nispeten kısa ve zamanında bir şekilde.
“Doğru şekilde optimize edilirse, sorgulayana gerçekten yardımcı olacak gerçek bir üst düzey bilgi aktarımı olacaktır. Daha istikrarlı olana ve hepimiz onunla oynayabilene kadar bekleyemem”.