Karşı Karşı Aklama Anti (AML), Kripto para birimi sahtekarlığı, finans ve bankacılık
BioCatch, suç gruplarının StableCoin transferleri ile sanayileşmiş operasyonlara sahip olduğunu söylüyor
Suparna goswami (Gsuparna) •
10 Eylül 2025
Organize suç grupları, Amerika Birleşik Devletleri’nde sanayileşmiş dijital bankacılık sahtekarlığı operasyonlarına sahip, para katır ağları 2025’in ilk yarısında% 168 artıyor. Para katırları benzeri görülmemiş bir ölçekte işe alınıyor ve kripto borsalarına para aktarmak için stablecoins kullanıyorlar.
Ayrıca bakınız: Ondemand | 2024 Kimlik Yardım Insights: 11,9 milyon kullanıcı davranışı riskiniz hakkında ne ortaya koyuyor
BioCatch’ın 2025 dijital bankacılık sahtekarlığı trendleri raporuna göre, sahtekarlığın artışı, suçluların akışın akışta aklama saldırılarından, yatırım dolandırıcılığı ve sosyal mühendislik planlarından nasıl ilerlediklerinde temel bir dönüşümü yansıtıyor.
Raporda, StableCoins’in, suçlular adına yasadışı bir şekilde para aktaran veya yasadışı para kazanan para katırları ağlarını genişletmek için katalizör olduğunu tespit etti. Bitcoin gibi değişken kripto para birimlerinin aksine, Tether ve USD madeni para gibi stablecoins, geleneksel kara para aklama önleme kontrollerini atlayan anında, geri dönüşümsüz transferler sunarken dolar paritesini korur.
BioCatch Küresel Danışma Direktörü Robert Autrey, “Bu varlıkların izlenebilirliği gelişmeye devam ederken, kolluk kuvvetleri geride kaldı.” Dedi. “Sahtekarlık algılama araçlarının çoğu hala geleneksel kripto para birimlerinin izlenmesine öncelik vermektedir. Bu, kötü aktörlere bir pencere verir ve bundan yararlanırlar.”
Raporda, Ocak 2020 ve Şubat 2024 arasında, romantizm ve yatırım dolandırıcılığı gelirlerinin% 84’ü Tether ile yıkandı. 2025’in ortalarına gelindiğinde, Stablecoins, tüm yasadışı zincirli işlemlerin% 63’ünü oluşturdu ve ekosistemden 649 milyar dolarlık hileli fonlar.
Chainalysis, 2024’teki kripto suçunun, başlangıçta tahmin edilenden çok daha yüksek olan 51 milyar doları aştığını ve StableCoins’in cezai tercihlerde dramatik bir değişim oluşturduğunu bildirdi – Bitcoin% 70’den% 20’ye düşerken, yasadışı akışların% 15’inden% 63’üne atladı.
Dalgalanma, ceza örgütlerinin, stablecoinlerin benzersiz özelliklerinden yararlanmak için nakit çıkış operasyonlarını optimize ettiklerini göstermektedir. Dolandırıcılar, kurban hesaplarını hesap devralma saldırıları yoluyla boşaltır, fonları katır hesaplarına aktarır, ardından zayıf KYC süreçlerine sahip borsalarla gelirleri stablecoinlere dönüştürür. Bu paralar suçlulara çift avantajlar sunar – oynaklık riskini ortadan kaldıran istikrarlı fiyatlandırma ve geleneksel hızlı izleme ve AML sistemlerini atlayan blockchain tabanlı transferler.
Kripto jetonlarının riskli kripto para birimleri yerine dijital bir dolar olarak algısı, sosyal mühendislik saldırıları sırasında mağdur uyumluluğunu arttırır ve kurbanların dolandırıcıların talimatlarını takip etme olasılığı daha yüksektir.
Geleneksel sahtekarlık tespit sistemleri stablecoin tabanlı şemalarla mücadele ediyor çünkü meşru borsalar genellikle ilk transferleri işliyor. Toplam Stablecoin arzı, Mart ayında 200 milyar doları aştı ve suçluların görünüşte meşru işlemlerden yararlanan geniş likidite havuzları yarattı. Raporda, geleneksel küme karşıtı çözümlerin çoğu kripto hareketlerini izlemek için tasarlanmamıştır ve daha azı daha azı bu transferlerden önce gelen davranışsal kırmızı bayrakları tanımlayabilir.
Rapor ayrıca diğer sahtekarlık kategorilerindeki eğilimleri de belgeledi. Örneğin, bot odaklı hesap açılış sahtekarlığı 2025’in ilk yarısında% 233 artarken, hesap devralma saldırıları% 13 arttı.