İşte OSINT araçlarının finans firmalarının kara para aklama suçlularıyla savaşmak için gelişmiş stratejiler geliştirmelerine yardımcı olabileceği beş temel yol.
1. Karmaşık ağları ve sahiplik yapılarını ortaya çıkarın
Kara para aklatıcılar genellikle bir şirketin gerçek nihai faydalı sahibini (UBO) maskelemek için açık deniz varlıkları ve kabuk şirketlerinin katmanlı ağlarını kullanırlar. Teknoloji olmadan, mülkiyeti anlamaya ve UBO’ları tanımlamaya çalışmanın manuel süreci çok zaman alıcı ve verimsiz olabilir-içgörüler tamamen kaçırılabilir.
OSINT Tools, kurumsal kayıtlar ve mülk sahipliği kayıtları gibi çevrimiçi olarak mevcut olan kamu veri kaynaklarından yararlanarak, araştırmacılara karmaşık kurumsal ve suç ağları haritası sağlayarak UBO’ları maskelemelerine yardımcı olabilir. Bu, müfettişlerin aksi takdirde tespit etmemiş olabilecekleri insanlar ve şirketler arasındaki bağlantıları ortaya çıkarmak için daha verimli çalışabilecekleri anlamına gelir. Buna karşılık, eğer firmalar UBO’ları daha doğru bir şekilde tanımlayabilirlerse, risk maruziyetini daha iyi anlayabilir ve düzenleyici gereksinimleri karşılama yeteneklerini geliştirebilirler.
2. KYC ve Durum Tespitini Geliştirin
Finansal kurumların (genellikle bilmeden) kara para aklamada yer alan kişilerle veya işletmelerle etkileşime girme gibi cezai faaliyetleri kolaylaştırmasını önlemek için müşterinizi (KYC) ve Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD) mevcuttur. Bu çeklerin yeterince tamamlanmaması, bankaların ağır para cezası almasına ve onlarla birlikte gelen itibar hasarına yol açabilir.
Geleneksel olarak, KYC ve EDD vakalarının saf hacmi ve zaman duyarlılığı, OSINT’in doğru kullanımının genellikle sınırlı olduğu anlamına gelmiştir. Bununla birlikte, AI ile artık OSINT ile güçlendirilmiş KYC ve EDD’yi gerçek bir olasılık haline getirmek için belirli bir süreci otomatikleştirebiliriz.
Örneğin, bir AI ajanı, şirket bağlantılarını belirleme ve olumsuz bir medya kontrolü (“negatif haber taraması”) gerçekleştirme gibi EDD kontrollerinde “standart” adımları gerçekleştirebilir. Bir insan analist daha sonra sonuçları gerektiği gibi gözden geçirebilir ve geliştirebilir.
3. Yeni aklayan tipolojileri tespit edin
Dış zeka, analistlerin gelişmeleri izlemelerine yardımcı olabilir, böylece daha yeni kara para aklama biçimleri firmalar için daha az uyumluluk baş ağrısı yaratır.
En son trendlerden bazıları, suçluların sosyal medya gibi kanalları banka hesapları aracılığıyla para aklama için para aklama için işe almak için sosyal medya gibi kullandıkları ve kötü aktörlerin uluslararası karmaşıklıktan yararlanarak sınırlar boyunca fon taşımasına izin veren ticarete dayalı para aklama yer alıyor.
OSINT, ortaya çıkan bu kalıpların belirlenmesine yardımcı olur, daha erken müdahale ve uygulama risklerini en aza indirir.
4. SAR kalitesini iyileştirin ve kolluk kuvvetlerini destekleyin
Şüpheli etkinlik raporlarını (SARS) tamamlama söz konusu olduğunda, birçok finansal kurum iç verilere güvenerek, örneğin işlem izlemeye milyonlarca harcama yapıyor. Bu yatırımlar tartışılmaz bir şekilde gerekli olmakla birlikte, OSINT gibi dış zeka genellikle ihmal edilir – genellikle kötü aktörleri tanımlamanın ve finansal suç riskinin tam bir resmini kazanmanın anahtarı olmasına rağmen. Kullanıldığı yerde, FIS genellikle Google Search gibi sınırlı, manuel arama yöntemlerine dönüşür. Bunun nedeni, OSINT’in değeri veya beceri ve kaynak eksikliği konusunda farkındalık eksikliğinden kaynaklanabilir.
Bu, düzensiz SARS’ın önemli bilgilerden yoksun olmasına neden olur. SARS finansal istihbarat birimlerine sunulduğunda, bu ajanslar onları tekrar kolluk kuvvetlerine geçirmeden önce boşlukları doldurmalı ve doldurmalıdır. Reaktif ve parçalanmış bir sistemdir. Öte yandan OSINT, daha ayrıntılı SAR’lar için daha zengin zekayı ortaya çıkarır ve kurumların mali suçları bozması için kolluk kuvvetleri ile proaktif olarak çalışmasına yardımcı olur.
5. Yapılandırılmış, otomatik analizle araştırmaları hızlandırın
Ekiplerin bilgi toplamalarına ve sıralamalarına yardımcı olacak OSINT platformları ve insan becerileri yoksa, bunlar derinlikleri ve analiz hızları ile sınırlıdır.
OSINT platformları, kamu verilerini yüzey, derin ve karanlık ağdan toplayabilir ve bağlamsallaştırabilir ve daha sonra araştırmacılara açık ve yapılandırılmış bir şekilde gösterebilir. Bu, soruşturma sürelerini azaltır, verimliliği ve soruşturma verimini artırır ve firmaların başka türlü kaybolmuş olabilecek iş fırsatlarına girmesine izin verir.
Dövüşü üstlenmek
İç veritabanlarına ve geleneksel AML süreçlerine güvenmek, firmaları uyumluluğu korumak ve kara para aklama ile mücadele etmek için arka ayağa koyuyor. Temmuz ayında Barclays, yeterli bilgi toplayamadığı ve kara para aklama risklerini yeterince yönetmediği için 42 milyon sterlin para cezası aldı.
OSINT Tools, finansal kurumlara AML soruşturmalarını dönüştürmek ve düzenleyici gereksinimleri etkili ve zamanında karşılamak için gereken dış istihbarat sağlayabilir.