NICE Actimize, finansal kurumlara karşı taraf risklerine ilişkin gerçek zamanlı görünürlük sağlamak üzere tasarlanmış bir istihbarat ağı olan Actimize Insights Network’ü başlattı.
Dolandırıcılık ve Mali Suç ağından elde edilen bilgilerden yararlanan Actimize Insights Ağı, yönetişimi desteklerken para hareket etmeden önce dolandırıcılığı önlemek için gereken ölçeği ve hassasiyeti sağlar.
Finansal kuruluşlar, yetkili anında ödeme (APP) dolandırıcılığı, iş e-postası ihlali (BEC) ve meşru müşterilerin sahte alıcılara para göndermeye yönlendirildiği diğer planlarla karşı karşıya kalmaya devam ediyor. Geleneksel dolandırıcılık kontrolleri genellikle bu dolandırıcılıkları tespit etmekte başarısız oluyor çünkü işlemler normal görünüyor ve kurumlar kendi duvarlarının ötesindeki karşı taraf riskine ilişkin öngörü eksikliğine sahip.
NICE Actimize CEO’su Craig Costigan, “Finansal suç sınırsız, hızlı hareket eden ve giderek daha karmaşık hale gelen bir suçtur. Hiçbir kurum bununla tek başına mücadele edemez” dedi. “Actimize Insights Ağı, tüm ekosistemi güçlendiren daha akıllı, daha hızlı ve daha etkili mali suç önleme için izole edilmiş çabaları birleşik bir güce dönüştürüyor.”
Datos Insights’ın önde gelen endüstri analisti firması Stratejik Danışmanı Trace Fooshee şöyle açıklıyor: “İşbirliği artık yalnızca en iyi uygulama değil, rekabet avantajı haline geliyor. Bankalar karmaşık dolandırıcılıkla tek başına mücadele edemez. NICE Actimize, ağ istihbaratının iğneyi hareket ettirmek için gereken düzeyde çalışmasını sağlamak için gereken müşteri genişliğine ve olgunluğuna sahiptir” diye açıklıyor.
Actimize Insights Ağını farklı kılan şey nedir?
Actimize Insights Ağı, herhangi bir kuruluşun göremeyeceği, ortaya çıkan riskleri ve anormal kalıpları ortaya çıkaran sinyaller sağlar. Kurumlar bu risk sinyallerini gerçek anlamda şüpheli işlemlere müdahale etmek ve yasal ödemeleri güvenle hızlı bir şekilde takip etmek için kullanabilir. Bu bilgiler aynı zamanda daha etkili ve verimli AML araştırmalarına da olanak tanır.
Insights Network ayrıca şunları da sağlar:
- Kanallar arası zeka: Sinyaller ödeme türleri, kanallar ve müşteri yolculukları genelinde entegre edilerek güvenlik açıklarını gideren birleşik bir risk değerlendirmesine olanak tanır.
- Alanlar arası değer: Risk sinyalleri, dolandırıcılığın önlenmesini ve AML soruşturmasını geliştirerek dolandırıcılık ve mali suç operasyonlarına karşı savunmayı güçlendirir.
- Anında ödemeler: Milisaniyelik yanıt süresiyle anında ödemelerde kullanılmak üzere tasarlanmıştır.
- Karşı taraf risk istihbaratı: FI’lerin dolandırıcılık tespitindeki kör noktaları belirlemesine olanak tanır ve müşterinin davranışı normal görünse bile yüksek riskli alıcıları belirleyerek Insights Network’ten alacaklı riski istihbaratı ekler.
- Hedefli müdahale: Aşırı sürtüşme müşterinin güvenini aşındırır, dolayısıyla Insights Network müşteri sürtüşmesini güvenlikle dengeler. Insights Network, yalnızca risklerin gerçek olduğu durumlarda hedefe yönelik müdahaleye olanak tanıyarak meşru işlemlerin sorunsuz bir şekilde ilerlemesine olanak tanır.