NatWest perakende bankası, müşterilerini dolandırıcılık ve dolandırıcılıktan korumak ve “hayat değiştiren” meblağları kaybetmelerini önlemek amacıyla müşterilerin kripto para borsalarına ödeyebilecekleri para miktarına günlük ve aylık sınırlar uygulayacak.
Bundan sonra, müşteriler günde yalnızca 1.000 £’a kadar ve her 30 günde bir 5.000 £’a kadar transfer yapabilecekler. Banka, 2022’de Birleşik Krallık’taki tüketiciler tarafından kripto para birimi dolandırıcılığı nedeniyle 329 milyon sterlinin üzerinde bir kaybın olduğunu ve siber suçluların yatırımcıları – erkekleri – baştan çıkarmak için yüksek getiri vaatlerini kullanmasıyla birlikte, yaşam maliyeti krizinin artan miktarda dolandırıcılığa yol açması muhtemel olduğunu söyledi. 35 en riskli olarak kabul edilir.
Kripto para birimi dolandırıcılığı, kurbanları yasal takas platformlarındaki hesaplara para aktarmaya ikna etmek için genellikle kripto para piyasalarının nasıl çalıştığına ve doğasında var olan öngörülemezliğe ilişkin anlayış eksikliğinden yararlanır. Bu hesaplar genellikle dolandırıcılar tarafından veya mağdurların kendileri tarafından baskı altında kurbanların adlarına açılır.
“Kripto para cüzdanınız üzerinde her zaman tek kontrole sahip olmalısınız – başka hiç kimsenin erişimi olmamalıdır. NatWest dolandırıcılıktan korunma başkanı Stuart Skinner, “Cüzdanı kendiniz kurmadıysanız veya paraya erişemiyorsanız, bu muhtemelen bir dolandırıcılıktır” dedi.
“Kripto para borsalarını kullanan dolandırıcılık sayısında bir artış gördük ve müşterilerimizi korumak için hareket ediyoruz” diye ekledi.
Daha yaygın kripto para birimi dolandırıcılıklarından bazıları, dolandırıcıların yatırım yöneticileri olduklarını iddia ederek milyonlarca sterlinlik potansiyel getiri vaadiyle ticarete başlamak için önceden bir ücret talep ettikleri sahte bitcoin yatırım planlarını ve dolandırıcıların bir yatırılan fonlarla kaçmadan önce yeni kripto para birimi veya misli olmayan token (NFT) projesi.
Kurbanları cezbetmek için toplum mühendisliğine dayanan ve genellikle aşk temalı sözde domuz kesme dolandırıcılıkları da giderek yaygınlaşıyor.
Hükümet, Mali Yürütme Otoritesi’ne (FCA) belirli kripto varlıklarının tanıtımı üzerinde düzenleyici yetkiler vermek için yasa çıkarmayı planlasa da, düzenleyicinin mevcut konumu, bu tür varlıkların düzenlenmeden kalması ve yüksek derecede risk taşımasıdır. 2022’de birkaç kripto firmasının başarısızlığı.
FCA, tüketicilerin kripto varlıkları satın alırlarsa tüm paralarını kaybetmeye hazır olmaları gerektiği ve dahası, para kaybederlerse Finansal Hizmetler Tazminat Planı kapsamında herhangi bir tazminat almaya hak kazanamayacakları konusunda defalarca uyardı.
Bu rehberliğe rağmen yatırım yapmayı seçerlerse NatWest, kripto yatırımcılarının bir dolandırıcılığa yakalanma şanslarını azaltmak için atabilecekleri üç adım belirledi:
- Bir kişi veya yatırımcı, cüzdanınıza para yatırmak için şifreye ihtiyacı olduğunu söylese bile, kripto cüzdanınızın şifresini asla kimseyle paylaşmayın.
- Tüm bilgileri yavaşça okuyun ve kripto piyasasının değişkenliği nedeniyle kimsenin sizi yatırım yapmaya zorlamasına izin vermeyin. Bunu yapmak, sahte web sitelerinde Birleşik Krallık dışından yürütülen dolandırıcılık olduğunu gösterebilecek yazım hatalarını veya dilbilgisi hatalarını tespit etme şansı da verebilir.
- Eşantiyonlara karşı son derece dikkatli olun. Sosyal medya platformları, sahte hesaplara kripto eşantiyonları tanıtan meşru şirketler ve ünlülerin sahte mesajları ve onaylarını kullanan siber suçlularla dolu.