Middesk, temel Know Your Business (KYB) ürünü Verify’a ve kısa süre önce tanıttığı risk puanlama Signal ürününe kritik bir yeni katkı olan Adres Risk Analizleri’ni tanıttı.
KYB alanında bir ilk olan Adres Riski Analizleri, şirketlerin işe alım veya devam eden izleme sırasında bir işletmenin adresinin riskini değerlendirmesine yardımcı olarak yalnızca güvenilir ve meşru müşterileri onaylamalarını sağlar.
Sapio Research’ün bir raporuna göre, 10 işletme ve küçük işletmeden dokuzu belirli bir yılda kimlik sahtekarlığıyla karşı karşıya kalıyor. Gayri meşru işletmelerin katılımı, finansal kurumları ve diğer kuruluşları önemli parasal kayıplara, uyumsuzluk cezalarına ve yasa dışı veya yasa dışı faaliyetleri teşvik etme riskine maruz bırakır.
Adres Riski Öngörüleri, başlangıçta bilinen risk faktörlerine sahip iş adreslerini işaretleyerek işe alım süreçlerini güçlendirir, Müşteri Tanımlama Programı (CIP) ve Müşteri Durum Tespiti (CDD) gerekliliklerine uyumu sağlar ve zaman içinde müşterilerin sürekli risk takibini destekler.
Middesk CEO’su Kyle Mack şunları söyledi: “Finansal kurumlara ve işletmelere, riskli varlıklara maruz kalma durumlarını azaltmak için başka bir güçlü araç sağlayan Adres Riski Analizlerini hiçbir ek maliyet olmaksızın başlatmaktan gurur duyuyoruz.” “Tescilli içgörülerimiz kalite ve güncellik açısından benzersiz olup, müşterilerimizin dolandırıcılardan bir adım öndeyken mevzuat ve uyumluluk taleplerini karşılamalarına olanak tanıyor.”
Middesk’in Adres Riski Analizleri, ABD genelinde 40.000’den fazla kayıtlı temsilciden oluşan kapsamlı özel veri tabanından, yetkili ABD hükümeti iş verilerinden, uluslararası adres verilerinden ve yüksek kaliteli alternatif verilerden yararlanır. Kayıtlı acenteler ve posta hizmetleri gibi işletmeyle fiziksel olarak bağlantılı olmayan adresleri kullanan dolandırıcıları meşru görünmek ve işe alım kontrollerini atlatmak için işaretler.
Adres Riski Analizleri, aşağıdaki yöntemleri kullanarak belirli özelliklere ve niteliklere göre bir adresin risk düzeyini (düşük, orta veya yüksek) hızlı bir şekilde değerlendirir:
- Risk bazlı doğrulama: Adres geçerliliğini değerlendirerek, adresin ABD merkezli mi yoksa uluslararası mı olduğunu belirleyerek ve gerçek ABD iş adreslerini doğrulamak için teslim edilebilirliği onaylayarak yüksek riskli konumları işaretler.
- Kayıtlı temsilci tespiti: Dolandırıcılık faaliyetleriyle sıklıkla bağlantılı olan adresleri belirlemek için Middesk’in kayıtlı temsilcilerden oluşan kapsamlı veritabanını kullanır.
- Posta kutusu tanımlamaları: Posta hizmeti verilerini kullanarak özel posta kutuları, posta kutuları ve diğer posta hizmetleri gibi yüksek riskli adresleri tanımlar.
- Konum sıklığı: Belirli bir adresle ilişkili işletme sayısını tespit ederek olası dolandırıcılık risklerinin ortaya çıkarılmasına yardımcı olur.