Lloyds Banking Group’a göre, kripto para dolandırıcılığı 2023’te geçen yılın aynı dönemine göre %23 arttı.
Lloyds Bank, Halifax ve Bank of Scotland’da Ocak ve Eylül 2023 arasında tutulan hesapları derleyen bir raporda, kurbanların dolandırıcılara ortalama 10.741 £ kaybettiği ortaya çıktı; bu rakam geçen yılki 7.010 £’a göre artış gösterdi. Bu, aşk dolandırıcılığı veya satın alma dolandırıcılığı da dahil olmak üzere diğer tüm dolandırıcılık türlerinden daha fazlasıdır.
Kripto para birimi dolandırıcılığının kurbanları, dolandırıldıklarını fark etmeden önce genellikle ortalama üç ödeme yaparlar; bu, ilk işlem tarihinden itibaren bunu bankalarına bildirmeleri yaklaşık 100 gün sürer. O zamana kadar para genellikle çoktan gitmiştir ve banka tarafından geri talep edilemez.
Analiz aynı zamanda tüm yatırım dolandırıcılıklarının %66’sının sosyal medyada başladığını ve en yaygın kaynakların Facebook ve Instagram olduğunu ortaya çıkardı. Kripto dolandırıcılığının tüm kurbanlarının neredeyse dörtte biri, genellikle kripto para ticaretinin sözde “çabuk zengin olma” vaadinin cazibesine kapılan 25 ila 34 yaş aralığındaki kişilerdir.
Uygulama tabanlı rakip banka Revolut, Lloyds Banking Group’taki kripto yatırım dolandırıcılığı kurbanları tarafından yapılan Hızlı Ödemelerin en yaygın alıcısı oldu.
Lloyds Bank dolandırıcılık önleme direktörü Liz Zeigler, “Yatırım yapmak para kazanmanın harika bir yolu olabilir, ancak paranızın güvenilir, gerçek bir şirkete gittiğinden emin olmanız gerekir” dedi. “Kripto oldukça riskli bir varlık sınıfı ve büyük ölçüde düzenlenmemiş durumda, bu da onu dolandırıcıların yararlanabileceği cazip bir alan haline getiriyor. Bir şeyler ters giderse paranızı geri almanız pek mümkün değildir.”
Mali Davranış Otoritesi (FCA), kripto para birimlerine yatırım yapma tehlikesi ve dolandırıcılık riski konusunda uyardı. Ancak dolandırıcılar, yatırımcıları dürüst yatırım yöneticileri olduklarına ikna etmek için büyük çaba harcıyor.
Rapor, dolandırıcıların yatırımcıları kripto para dolandırıcılığı yoluyla kandırmasının iki ana yolunu ayrıntılarıyla anlatıyor. Bunlardan ilki, gerçek bir yatırım platformunun veya kripto para biriminin bulunmadığı “İllüzyon” olarak adlandırılıyor. Lloyds Bank’ın “yatırım yöneticisi” olarak tanımladığı kişi tarafından kandırılan mağdura, sahte yatırım hesapları aracılığıyla büyük getiriler ya da kendi hesabına geri aktarılan küçük miktarlarda paralar vaat ediliyor.
İkinci yol ise “Devralma” olarak bilinir; burada mağdur tarafından veya “yatırım yöneticisi” tarafından mağdurun adına gerçek bir yatırım hesabı açılır ve fonlar daha sonra dolandırıcılara veya dijital cüzdanlarına aktarılır. .
Zeigler, “Tahmin edilebileceği gibi, sosyal medya platformları bu tür dolandırıcılıkların ana üreme alanıdır; sahte reklamlar, sahte onaylar ve klonlanmış hesaplar, dolandırıcıların yöntemlerinin anahtarıdır” dedi.
“Bu teknoloji firmalarının müşterilerini koruma, dolandırıcılıkları kaynağında durdurma ve platformları masum kurbanları dolandırmak için kullanıldığında geri ödemelere katkıda bulunma sorumluluğunu üstlenmenin zamanı geldi.”