Kara Para Aklamanın Önlenmesi (AML), Finans ve Bankacılık, Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suçlar
Trapets CEO’su Gabriella Bussien, Bankaların Neden KYC Süreçlerinde İnce Ayar Yapmaları ve Otomatikleştirmeleri Gerektiğini Açıkladı
Suparna Goswami (gsuparna) •
7 Kasım 2024
Müşterinizi Tanıyın protokolleri geleneksel olarak hesap düzeyinde doğrulamaya odaklanmıştır, ancak KYC’nin ürün düzeyinde incelenmesi finansal kuruluşların riski daha doğru değerlendirmesine yardımcı olabilir. Trapets CEO’su Gabriella Bussien, ürün riskine dayalı hedefli sorular sormanın kurumların kara para aklama gibi potansiyel mali suçları tespit etmelerine olanak sağladığını söyledi.
Ayrıca bakınız: İsteğe Bağlı | 2024 Kimlik Avı Analizleri: 11,9 Milyon Kullanıcı Davranışı Riskiniz Hakkında Neleri Ortaya Çıkarıyor?
Bankaların herkese uyan tek bir yaklaşım yerine her ürünün sunduğu benzersiz riskleri dikkate alması gerektiğini söyledi. “Şirket içi perspektiften bakıldığında müşterilerinize yalnızca hesap düzeyinde değil, ürün düzeyinde de doğru soruları soruyor musunuz?” dedi Bussien.
“İşletme olarak bizim için ne gibi riskler oluşturuyorlar ve bu ürünleri sunarak nasıl istismar edilebiliriz? Örneğin, tasarruf hesabı veya araba kredisi gibi bir teklifiniz varsa bunlar çok farklı iki üründür, yani kara para aklama amacıyla da iki farklı şekilde kullanılabilirler.”
Kara para aklamayla mücadele ve dolandırıcılık ekipleri arasındaki işbirliğinin, dolandırıcılığın tespit edilmesi ve önlenmesi açısından hayati önem taşıdığını ve bankaların risklere hızla yanıt vermesini ve karmaşık suç kalıplarını ele almasını sağladığını söyledi. “İşbirliğinin bir zorunluluk olduğuna gerçekten inanıyorum” dedi.
Bilgi Güvenliği Medya Grubu ile yapılan bu video röportajında Bussien şunları da tartıştı:
- Uyumluluk iş yükünün azaltılmasında otomasyon ve makine öğreniminin rolü;
- KYC etkinliğini artırmak için harici veri kaynaklarını kullanmanın önemi;
- 2025 için KYC, AML ve dolandırıcılık tespitinde ortaya çıkan trendler.
Bussien, Morgan Stanley ve Thomson Reuters gibi kuruluşlarda işletmeleri ölçeklendirme ve risk yönetimi konusunda 20 yıldan fazla deneyime sahiptir. Uzun süredir, genişletilmiş teknoloji benimseme ve veri analizi yoluyla KYC’yi optimize etmeye odaklanıyor ve gelişen mali suç tehdidiyle mücadelede daha işbirlikçi, ulusötesi bir yaklaşım üzerinde çalışıyor.