Her türlü dolandırıcılığın arttığı günümüzde, FBI’a göre 2023, kripto para ve ticari e-posta ihlali (BEC) dolandırıcılıklarının kurbanları için özellikle yıkıcı bir yıl oldu.
Kripto para dolandırıcılığı
FBI’ın İnternet Suçları Şikayet Merkezi’ne (IC3) 2023 yılında yapılan şikayetlere göre, yalnızca kripto para dolandırıcılığıyla bağlantılı olarak 5,6 milyar dolardan fazla kayıp yaşandı ve bu rakam 2022 rakamlarına göre %45’lik önemli bir artışa işaret ediyor.
Suçlular, kripto para birimlerini takip etme ve kurtarmanın zorluklarından yararlanıyor ve birincil silahları olarak yatırım dolandırıcılıklarını kullanıyorlar.
Bireylere minimum riskle büyük yatırım getirileri sunan bu dolandırıcılıklar, 2023’teki tüm kripto para dolandırıcılığı kayıplarının 3,9 milyar dolarını (%71) oluşturdu. Özellikle 30’lu ve 40’lı yaşlardaki bireyler etkilendi, ancak 60 yaş üstü kişiler 1,24 milyar doları aşan en büyük mali kayıpları bildirdi.
Kripto yatırım dolandırıcıları, potansiyel hedeflerle flört ve sosyal medya uygulamaları, profesyonel ağ siteleri ve şifreli mesajlaşma uygulamaları aracılığıyla iletişim kurar. Hedefle haftalar ve aylar boyunca bir bağlantı kurarlar, ardından onları “yatırım yapmaya” kandırma sürecine başlarlar.
Kripto para dolandırıcılıklarının daha az yaygın varyasyonları arasında likidite madenciliği planları ve kurbanların kripto cüzdanlarını boşaltmayı amaçlayan hileli oyun oynayarak kazanma oyun uygulamaları yer alır. Ayrıca FBI, kurbanlara fonlarını geri alma sözü veren özel şirketlerin de sıklıkla dolandırıcılık operasyonları olduğu konusunda uyarıyor.
FBI, bu tür dolandırıcılıklara kanmamak için tavsiyelerde bulundu ve özellikle hiç tanışmadığınız birinden yatırım tavsiyesi almanın tehlikesine dikkat çekti.
BEC dolandırıcılıkları
İkinci rapor/kamu spotu, 2013’ten bu yana dünya genelinde şirketlere ve bireylere 55 milyar dolardan fazla maliyete yol açan ticari e-posta ihlali (BEC) dolandırıcılıklarının sürekliliğini ve kapsamını vurguluyor!
Her tür ve büyüklükteki kuruluş ve işletmeyi hedef alan bu dolandırıcılıklar, hedefleri dolandırıcılık amaçlı para transferleri yapmaya yönlendirmek için ele geçirilmiş e-posta hesaplarını kullanıyor.
Bu transferler, mağdurun hızlı davranması durumunda bankalar tarafından geri alınabilse de ve ABD mağdur banka hesaplarından çalınan büyük uluslararası havaleleri kurtarmak için mekanizmalar (örneğin, Finansal Dolandırıcılık Önleme Zinciri, INTERPOL’ün Küresel Hızlı Ödeme Müdahalesi) ve yardımcı olabilecek kolluk kuvvetleri ekipleri (örneğin, FBI’ın Varlık Kurtarma Ekibi) bulunsa da, FBI’a göre Aralık 2022 ile Aralık 2023 arasında tespit edilen küresel maruz kalınan kayıplarda %9’luk bir artış yaşandı.
“2023 yılında IC3, fonların doğrudan üçüncü taraf ödeme işlemcileri veya eşler arası ödeme işlemcileri ve kripto para borsaları tarafından tutulan saklama hesaplarını barındıran bir finansal kuruluşa gönderildiği BEC raporlamasında bir büyüme gördü ve bu durum küresel maruz kalınan kayıplardaki artışa doğrudan katkıda bulundu.”
Büro, kuruluşlar için önlem ipuçlarını paylaştı ve BEC dolandırıcılıklarına kurban gidenleri derhal bankaları ve kolluk kuvvetleriyle iletişime geçmeye çağırdı.
Kuruluşların ayrıca yapay zeka destekli BEC saldırılarıyla mücadele için stratejiler uygulaması gerekiyor.