FBI’ın 2023 Kripto Para Dolandırıcılığı Raporu, kripto parayla ilgili siber etkin finansal suçlarda keskin bir artış olduğunu vurguluyor. Sadece 2023’te, FBI’ın İnternet Suç Şikayet Merkezi (IC3), kripto dolandırıcılığıyla ilgili 69.000’den fazla şikayet aldı ve 5,6 milyar doları aşan kayıplara neden oldu.
Kripto parayla ilgili bu şikayetler, toplam finansal dolandırıcılık bildirimlerinin yalnızca %10’unu oluştururken, bu vakalarla bağlantılı şaşırtıcı kayıplar, bildirilen toplam kayıpların neredeyse %50’sini oluşturuyor.
Kripto para, suçlular tarafından giderek daha fazla sayıda planla istismar ediliyor. Bunlara teknik destek dolandırıcılıkları, aşk ve güven dolandırıcılıkları, yatırım dolandırıcılığı ve hükümet kimliğine bürünme planları da dahil. Ancak yatırım dolandırıcılığı, 2023’te en yaygın ve finansal olarak en zararlı kripto para dolandırıcılığı biçimi olarak ortaya çıktı ve kayıplar 3,9 milyar doları aştı.
FBI Direktörü Christopher Wray, bu dolandırıcılıkların giderek karmaşıklaşması konusunda derin endişe duyduğunu ifade etti. Kamuya açık raporlamanın önemini vurgulayarak, “Kripto para kullanan yatırımcıları hedef alan dolandırıcılıklar ciddiyet ve karmaşıklık açısından hızla artıyor. Bu suçları durdurmanın en iyi yolu, insanların maddi bir kayıp yaşamamış olsalar bile bunları ic3.gov’a bildirmeleridir. Bilgiler, ortaya çıkan planlar ve suçluların en son teknolojileri kullanımı konusunda zirvede kalmamızı sağlar, böylece Amerikan halkını bilgilendirebilir ve bu suçları işleyenlerin peşine düşebiliriz.” dedi.
Kripto Dolandırıcılığının Anatomisi
Kripto para yatırım dolandırıcılığı, suçluların kurbanları dolandırıcılık fırsatlarına para yatırmaya ikna ettiği, genellikle sosyal olarak tasarlanmış bir dolandırıcılıktır. Bu dolandırıcılar, genellikle kurbanları yatırımlarda yüksek getiri bahanesiyle tekrar tekrar para yatırmaya yönlendirir, ancak tüm para, çoğu yurtdışından faaliyet gösteren suçlular tarafından çalınır. Bir kripto para yatırım dolandırıcılığı planının tipik aşamaları şunlardır:
1. Mağdurları Hedefleme
Dolandırıcılar kurbanları kandırmak için çeşitli yöntemler kullanırlar, bunlardan bazıları şunlardır:
- Sosyal Medya: Dolandırıcılar genellikle mağdurlara doğrudan mesajlar veya popüler platformlardaki aldatıcı iş ilanları yoluyla ulaşıyor.
- Mesajlaşma: Dolandırıcılar, yanlış çevrilen bir numaraymış gibi davranarak veya sahte iş fırsatları sunarak istenmeyen kısa mesajlar gönderebilirler.
- Arkadaşlık Siteleri: Sahte flört profilleri, kurbanlarla romantik ilişkiler başlatmak için oluşturuluyor ve daha sonra bu ilişkiler finansal dolandırıcılıklara dönüşüyor.
Bu yöntemlerle iletişime geçilen ve sonrasında kripto para içeren bir yatırım fırsatı sunulan mağdurların, bunun bir dolandırıcılık olma ihtimali yüksek olduğundan yüksek alarma geçmesi gerekir.
2. Güven Oluşturma
İletişim kurulduktan sonra dolandırıcılar kurbanlarla bir ilişki kurmaya çalışırlar. Genellikle:
- Mağdurlara aşırı iltifat edin ve onların kişisel mücadelelerine empati gösterin.
- Benzer yaşam zorlukları yaşadığını iddia ediyor.
- Fotoğraf paylaşın, romantik ilgi gösterin veya şahsen buluşmayı teklif edin ama her zaman son dakikada iptal edin.
Bu taktikler, güven oluşturmak ve kurbanın dolandırıcının yatırım teklifine karşı rahat hissetmesini sağlamak için tasarlanmıştır.
3. Yatırım Sunumu
Güven oluşturduktan sonra dolandırıcılar “kazançlı” bir yatırım fikrini ortaya atarlar. Kripto para ticareti konusunda uzman olduklarını veya uzman birini tanıdıklarını iddia edebilirler ve kurbanlara ikili ticaret, likidite madenciliği veya altın vadeli işlemleri gibi yatırımlarda zemin katta bir fırsat vaat edebilirler.
4. İlk Yatırım
Kurban ikna olduktan sonra, dolandırıcı onları kripto para hesapları kurma ve para transferi yapma konusunda yönlendirir. Kurban şu şekilde talimatlandırılır:
- Yasal bir kripto para borsasında hesap açın.
- Banka hesaplarından para transferi yapıp, bunu Bitcoin veya Ether gibi belirli bir kripto para birimine dönüştürün.
- Dolandırıcının sahte yatırım platformunda bir hesap açın ve kripto para yatırın.
Bu platformlar genellikle iki faktörlü kimlik doğrulama ve müşteri destek portalları gibi özelliklerle gerçek web sitelerini taklit ederek profesyonel görünürler.
5. Yatırımın Büyümesi
Başlangıçta, kurbanlar platformda yatırımlarının hızla arttığını görebilir ve bu da onları daha fazla yatırım yapmaya teşvik eder. Dolandırıcılar daha fazla güven kazanmak için erken çekimlere izin verebilir. Kurbanın yatırımlarını “eşleştirme” veya sahte bir aciliyet duygusu yaratma gibi taktikler, kurbanları daha fazla para yatırmaya yönlendirmenin yaygın yollarıdır.
6. Tuzak: Vergiler ve Ücretler
Kurbanlar tüm kazançlarını çekmeye çalıştıklarında, genellikle hesaplarının dondurulduğunu görürler. Dolandırıcılar, kurbanın fonlarına erişmek için vergi veya ücret ödemesi gerektiğini iddia eder. Bu, genellikle yatırdıkları her şeyi kaybeden kurbanlardan daha fazla para çalmak için kullanılan başka bir taktiktir.
FBI’ın Kripto Para Suçlarına Tepkisi
FBI, soruşturma yeteneklerini geliştirerek kripto para dolandırıcılığıyla aktif olarak mücadele ediyor. 2022’de kurum, kripto parayla ilgili suçları araştırmaya odaklanan uzmanlaşmış bir ekip olan Sanal Varlıklar Birimi’ni (VAU) kurdu. VAU, FBI personeline son teknoloji, blok zinciri analizi ve sanal varlık ele geçirme eğitimi sağlıyor. FBI, Adalet Bakanlığı’nın Ulusal Kripto Para Uygulama Ekibi ile birlikte, kripto paraları yasadışı amaçlar için kullananları tespit etmek ve yargılamak için çalışıyor.
FBI, kripto para dolandırıcılığı mağdurlarını, mali kayıp yaşamamış olsalar bile, olayları IC3’e (ic3.gov) bildirmeye teşvik ediyor. Bu veriler, kolluk kuvvetlerinin gelişen dolandırıcılık planlarının önünde kalmasına yardımcı olmak için önemlidir.
Kripto Para Dolandırıcılıklarından Kaçınmak İçin İpuçları
Kripto dolandırıcılığının kurbanı olmaktan korunmak için aşağıdaki önlemleri göz önünde bulundurun:
- Bilinmeyen arayanlardan gelen istenmeyen iletişimlere veya yatırım fırsatı sunan mesajlara karşı dikkatli olun.
- Özellikle sosyal medyadan geliyorsa, şahsen tanışmadığınız kişilerin yatırım tavsiyelerini bağımsız olarak doğrulayın.
- WhatsApp veya Telegram gibi mesajlaşma uygulamalarına iletişimin taşınması yönündeki talepler gibi kırmızı bayraklara dikkat edin.
- Gerçek olamayacak kadar iyi görünen veya meşru finans kuruluşlarını taklit eden yatırım platformlarına karşı dikkatli olun.
- Unutmayın, meşru devlet kurumları veya kolluk kuvvetleri asla kripto para ödemeleri talep etmeyecektir.
Suçlular Neden Kripto Paraları İstismar Ediyor?
Kripto paranın merkezsiz yapısı, hızlı ve geri döndürülemez işlemleri kolaylaştırma yeteneğiyle birleştiğinde, suçlular için cazip hale geliyor. Üçüncü taraf denetimi olmadan, işlemleri geri almak zor oluyor ve bu da suçluların asgari izlenebilirlikle sınırlar ötesinde büyük miktarda para çalmasına olanak sağlıyor. Kolluk kuvvetleri işlemleri blockchain aracılığıyla izleyebilir, ancak zorluk, fonlar zayıf kara para aklama karşıtı yasalara sahip yargı bölgelerine aktarıldığında ortaya çıkıyor.
Kripto para birimi popülerliğini artırmaya devam ederken, FBI ve diğer federal kurumlar bu teknolojiyi dolandırıcılık amaçlı kullananları soruşturmaya ve kovuşturmaya kararlıdır. Kamuoyu, bilgili kalarak ve şüpheli faaliyetleri bildirerek bu çabalarda önemli bir rol oynayabilir.