Bankanın Varlık ve Varlık Yönetimi CEO’su, JPMorgan Chase’in yapay zeka araçlarının, varlıklı müşterilere satışları artırmasını ve Nisan ayının pazar yolunda bile endişeli müşterilerden gelen talepleri yönetmesini sağladığını söyledi.
En büyük ABD borç veren, akranlarıyla birlikte AI kullanımını artırıyor.
Goldman Sachs, bankacılarına, tüccarlarına ve varlık yöneticilerine üretken bir AI asistanı sunarken, Morgan Stanley Openai ile finansal danışmanları için bir sohbet botu geliştirdi.
JPMorgan’ın AI Tools, ABD tarifesi duyurularının borsadan trilyonlarca doları sildiği bir zamanda, bankacılarının varlıklı müşterilere araştırma ve yatırım tavsiyesi sağlayabilme hızını süper şarj etti.
JPMorgan’ın Varlık ve Varlık Yönetimi CEO’su Mary Erdoes, “Son birkaç hafta içinde, piyasada normal ısırık boyutlarında olmayan birkaç dalgalanma oldu, bu da tüm müşterilerinizi ve yapılması gereken her şeyi düşünmeyi çok karmaşık hale getirdi.” Reuters.
Güçlü AI araçları, danışmanların ticaret kalıpları hakkında veri çekerek ve sorguları öngörerek müşteri isteklerini hızlı bir şekilde ele almalarına yardımcı oldu.
ABD Başkanı Donald Trump’ın geçen ay tarife duyurusunu çevreleyen günlerde, ABD borsaları tek günlük işlem hacmi için bir rekor kırdı ve son 50 yılın en keskin içsel salıncaklarından bazılarını yayınladı.
Erdoes, oynaklığın bireysel yatırımcıları bankacılarını tavsiye arayarak çağırmaya teşvik ettiğini söyledi.
“Müşterilerin eski yatırım tercihlerini hatırlarken ve onlar için bir planı hızlı bir şekilde uyarlamaya yardımcı olurken, tüm verileri ve hareketi gerçek zamanlı olarak önceden popül eden bir aracınız olduğunda, danışmanların çok daha fazlasını yapmasına izin veriyor.”
JPMorgan’ın özel müşteri danışmanları tarafından kullanılan antrenör AI aracı, müşterilerle sohbet etmek için içerik ve araştırmayı bulma konusunda daha hızlıdır.
JPMorgan Vars ve Varlık Yönetimi Baş Bilgi Sorumlusu Mike Urciuoli, “Danışmanlarımız yüzde 95’e kadar doğru bilgileri daha hızlı buluyor – bu, daha az zaman harcadıkları ve müşterilerle anlamlı konuşmalarda daha fazla zaman harcadıkları anlamına geliyor.” Dedi.
Müşteri Ekleme
Uygulama, danışmanların önümüzdeki üç ila beş yıl içinde müşteri kadrolarını yüzde 50 oranında genişletmelerine yardımcı olacak ve daha fazla müşteri almalarını sağlayacak ve AI, araştırmayla ilgili diğer çalışmaların bazılarını ele alıyor.
JPMorgan Asset & Wealth Management, 2023 ve 2024 arasındaki brüt satışların yüzde 20 arttığını ve Genai odaklı araçların, ekiplerin yüksek etkili müşteri çalışmalarına daha etkili bir şekilde odaklanmasına yardımcı olduğunu söyledi.
Erdoes, “Yapay zeka, danışmanların piyasa hareketleriyle başka türlü çok stresli bir an olabilecek şeylere hazırlanmasına izin vererek çok fazla beklenti çalışması yapıyor.” Dedi.
JPMorgan’ın geçen yıl 17 milyar ABD doları (26 milyar dolar) teknoloji bütçesi vardı.
Bankanın zaten AI kullanabileceği yaklaşık 450 potansiyel vakası var ve CEO Jamie Dimon bu potansiyel uygulamaların gelecek yıla kadar 1000’e yükselmesini bekliyor.
Erdoes, Varlık Yönetimi’ndeki portföy yöneticilerinin de AI araçlarını kullandığını söyledi.
Banka, bankanın Genai araç setinin şimdi 200.000’den fazla çalışanın masaüstlerine yerleştirildiğini ve yarısından fazlası günde birkaç kez kullandığını söyledi. Banka yaklaşık 320.000 kişiyi istihdam ediyor.
Erdoes, “Yapay zekayı demokratikleştirmeye ve seçkin bir grup yerine daha fazla çalışanın eline koymaya çalışıyoruz.”
Harvard Business School kısa süre önce, JPMorgan’ın yüksek net değerli özel banka müşterilerine bankanın işi üzerindeki etkisini incelemek için hizmet veren 4000 danışman tarafından kullanılan araçları içeren üretken AI potansiyeli hakkında bir vaka çalışması yayınladı.
JPMorgan, girişimlerin sahtekarlık önleme, kişiselleştirme, ticaret, operasyonel verimlilikler ve kredi kararları yoluyla bankaya yaklaşık 1,5 milyar dolar tasarruf ettiğini söyledi.
Wells Fargo’da bir analist olan Mike Mayo, AI’nın finansal faydalarının banka için başka bir milyar dolar artmasını bekliyor.
Mayo, “JPMorgan bir Goliath ve Goliath AI’da kazanıyor. Daha fazla para harcayabilir, uyumlu bir stratejiye sahip olabilir ve daha fazla pay kazanmak için faydaları dahil edebilir.” Dedi.