Finans ve Bankacılık, Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suç, Dolandırıcılık Risk Yönetimi
ACAMS’den Shilpa Arora, Küresel Finansal Güvenlik Açıkları ve Düzenleyici Zorluklar Hakkında
Suparna Goswami (gsuparna) •
11 Eylül 2024
Jeopolitik gerginlikler dolandırıcılık manzarasını yeniden şekillendiriyor. Siber suçlular ve dolandırıcılar, kimlikleri çalmak, dolandırıcılık yapmak ve kara para aklamak için ülkeler arasındaki teknolojik gelişmelerden ve düzenleyici boşluklardan yararlanıyor. Aslında, Avrupa Bankacılık Otoritesi 2022’de sınır ötesi dolandırıcılık oranının yerel dolandırıcılıktan dokuz kat daha yüksek olduğunu buldu.
Ayrıca bakınız: Ödeme Tarama Zorluklarıyla Başa Çıkmak
Sertifikalı Kara Para Aklamayı Önleme Uzmanları Derneği’nde finansal suçlarla mücadele ürünleri ve çözümleri başkanı Shilpa Arora, bu dolandırıcılık planlarındaki başlıca oyuncuların siyasi gündemleri olan devlet destekli siber suçlular olduğunu söyledi.
“Bunu her yerde görüyorsunuz. Devlet destekli aktörler görüyorsunuz,” dedi Arora. “Kuzey Kore ile bağlantılı olan Lazarus Group, kripto para birimini çalmak veya hassas sistemlere erişmek için özel kötü amaçlı yazılımlar ve sosyal mühendislik taktikleri yazıp dağıtmasıyla biliniyor.”
Arora, Information Security Media Group ile yaptığı bu video röportajında ayrıca şunları da ele aldı:
- Jeopolitik gerginlikler sınır ötesi yeni dolandırıcılık taktiklerini nasıl hızlandırıyor;
- Yetkili ödeme dolandırıcılıkları bölgeler genelindeki düzenleme boşluklarını nasıl istismar ediyor;
- Dolandırıcılığın önlenmesinde ileri teknolojinin önemli rolü.
Arora, ACAMS’deki tüm müşteri segmentleri için finansal suçlara karşı eğitim çözümlerinin stratejisi, içeriği, performansı ve uygulanmasından sorumludur. Seçili büyük endüstri etkinliklerinde ve konferanslarında konuşarak ve dünya çapında endüstri liderleriyle proaktif bir şekilde etkileşim kurarak ACAMS’ı temsil eder.