İngiliz polisler şüpheli operatörleri bastı

Kripto ATM’ler, küresel olarak birçok market ve benzin istasyonunda bir fikstürdür ve kullanıcıların nakit parayı kripto varlıklarına veya kripto varlıklarına nakit dönüştürmesine izin vermeyi vaat eder. Yetkililer, dolandırıcıların bu tür cihazları düzenli olarak bireyleri paradan dolandırmak için kullandıkları ve bazı operatörlerin makinelerini kriptoyu hiç dağıtmadan nakit kabul etmek için programladıkları konusunda uyarıyorlar.

Metropolitan Polis Servisi’nin Kripto para birimi ekibi Perşembe günü Finansal Davranış Otoritesi ile çalışarak, Güneybatı Londra’daki iki şüpheliyi kara para aklama ve yasadışı bir kripto varlık borsası yürütme şüphesiyle tutukladığını söyledi. Polis soruşturmalarına devam ederken röportaj yapıldı ve serbest bırakıldı.

Ocak 2021’den bu yana, FCA, ülkede belirli hizmetleri sunan kripto varlık işletmelerinin işlerini kendisine kaydetmek için başvurmasını gerektirdi. Operatörler, kara para aklama, terörist finansman ve fon düzenlemelerinin transferi 2017’ye uymalı ve kara para aklama düzenlemesinin gereksinimlerine uymalıdır.

FCA’nın icra ve pazar gözetimi genel müdürü Therese Chambers, “Şu anda İngiltere’de yasal olarak işletilen kripto ATM’leri yok, bu yüzden birini kullanmak sadece suçu destekliyor.” Dedi. “Bir kripto ATM kullanıyorsanız veya yasadışı bir şekilde alışveriş yapıyorsanız, ciddi sonuçlar beklemelisiniz.”

Devam eden kripto ATM baskısının bir parçası olarak FCA, 2023’te 38 konumu araştırdığını ve 30 makineyi bozduğunu söyledi. FCA, “İngiltere’de Coin ATM radarında reklamı yapılan kripto ATM’lerinin sayısı, 2022’de 80’den 2024’te nil’e düştü.” Dedi.

İlk kripto ATM operatörü mahkum edildi

Geçtiğimiz Eylül ayında düzenleyici, Londra sakini Olumide Osunkoya’yı şirketi Gidiplus Ltd.

FCA, Osunkoya’nın Aralık 2021’den Eylül 2023’e 3,5 milyon dolarlık işlem yaparak ATM’leriyle “her işlemde% 30 ila% 60 arasında tipik bir işaretleme ödeyerek” operasyondan önemli bir kar kazandığını “söyledi.

Sanık, FCA’ya Gidiplus’un 2020 yılında Aralık 2021’de reddettiği kara para aklama düzenlemeleri uyarınca tescil etmesi için başvurdu.

Ekim 2024’te Osunkoya mahkemede beş suçtan suçlu bulundu: ikisi yasadışı kripto ATM’leri ve sahteciliğine bağlı, sahte belgeler kullanarak ve suç mülküne sahip.

Şubat ayında, İngiltere’nin Southwark Crown Court’tan bir hakim 46 yaşındaki sanığı dört yıl hapse mahkum etti.

Kripto ATM’ler küresel olarak gelişir

Cuma günü, Coin ATM Radar, küresel olarak en fazla kripto ATM’sinin – 30.300 ATM veya küresel toplamın% 78’inin ABD’de bulunduğunu, ardından Kanada’da% 9, Avustralya’da% 4,9 ve Avrupa’da% 4.6 olduğunu bildirdi.

Federal Ticaret Komisyonu, Amerikalıların 2024’ün ilk yarısında kripto ATM sahtekarlığına 65 milyon doların üzerinde kaybettiklerini ve medyan kaybı 10.000 dolarlık bir kayıpla bildirdi. FTC, böyle bir sahtekarlığın çoğunun asla bildirilmediğini, yani genel kayıpların muhtemelen çok daha yüksek olduğunu belirtti.

Bu bulgular daha fazla hükümeti ve milletvekilini kripto ATM’leri hedeflemeye yönlendiriyor.

Geçen hafta Yeni Zelanda, açık bir yasak için planlar açıkladı. Yardımcı Adalet Bakanı Nicole McKee, hareketin “suçluların kripto para birimleri gibi yüksek riskli varlıklara dönüştürülmesini zorlaştırmak için tasarlanmış” dedi.

Geçen ay, Washington, Spokane şehri de tüm kripto ATM’leri yasakladığını duyurdu. Spokane Emniyet Müdürlüğü Dedektif Tim Schwering, “Ne yazık ki, topluluğumuzdaki birçoğu bu büyüyen soruna kurban düştü, çok sayıda kişi yaşam tasarruflarını kaybediyor.” Dedi.

Bu yılın başlarında, Nebraska Valisi Jim Pillen, Eylül ayında başlayarak, tüm kripto ATM operatörlerinin devlet tarafından lisanslanmasını gerektirecek bir kripto ATM yasası imzaladı, her ATM’nin yerini detaylandırdı, tek bir bireyin yeni müşteriler için 2.000 $ ve mevcut müşteriler için 10.500 $ – ve ücret kapaklarını kabul edebileceği işlemleri sınırladı. Buna ek olarak, devlet, “hileli bir şekilde bir kripto ATM kullanarak bir dolandırıcıya para göndermeye teşvik edilen herkesin”, 30 gün içinde yetkililere sahtekarlığı bildiren ve doğru bir şekilde belgeleyen herkesin işlemin ve operatör tarafından tüm ücretlerin tam bir iadesi verilmesi gerektiğini söyledi.

Benzer teklifler de ulusal düzeyde ayakta. Şubat ayında, Sen. Dick Durbin, D.-Ill. Faturası ayrıca, kripto ATM operatörlerinin bir baş uyum görevlisi istihdam etmesini, kapsamlı bir avukatla mücadele politikasını geliştirmesini ve mali suçlar icra ağı ile dosyalamasını ve operatörlerin sahtekarlık savaşı önlemi olarak “500 $ ‘dan fazla herhangi bir işlem için canlı, sözlü onay” olmasını gerektirmesini gerektirecektir.

Romantik Dolandırıcılık

Perşembe günü, Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi, AKA Austrac Perşembe günü, kripto ATM operatörlerinin depozito veya para çekme işlemlerinde günlük 3.250 dolarlık sınır da dahil olmak üzere yeni, minimum standartlar açıkladı.

Finansal İstihbarat Ajansı tarafından kripto ATM’lerini ve sahtekarlığı araştırmak için başlatılan bir görev gücü, bazı operatörlerin, kullanıcıları dolandırıcılık hakkında eğitme gereksinimleri ve yetkililere rapor işlemleri de dahil olmak üzere kara para aklama karşıtı ve terörle mücadele finansman yasalarına uymadıklarını buldu.

Avustralya CEO’su Brendan Thomas, “Görev gücümüz, 50 yaşından büyük kişileri Avustralya’daki en sık kripto ATM’lerinin kullanıcılarından bazıları olarak tanımladı.” Dedi. Diyerek şöyle devam etti: “Bu büyük bir endişe çünkü kanıtların öne sürdüğü gibi, 60 ila 70 yaşındaki çok sayıda kullanıcı aldatmaca faaliyetinin kurbanı.”

Bu yılın başlarında bir durumda, Austrac, 50’li yaşlarındaki Avustralyalı bir adamın, onu para katır olarak hizmet etmeye kandıran varolmayan uzak bir kız arkadaşının romantizm aldatmacasının bir parçası olarak 130.000 $ ‘lık taşınmaya ayrıldığını söyledi.

Austrac, “Banka hesabında beklenmedik mevduat almaya başladı.” Dedi. “Kız arkadaşının isteği üzerine, bu fonları geri çekti ve üçüncü bir taraf tarafından kontrol edilen dijital bir cüzdana aktarılan kripto para birimi satın almak için bir kripto ATM kullandı.”