Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suç, Sahtekarlık Risk Yönetimi, Geo Focus: Asya
Tüketicilerin cep telefonu numaraları için aldatmaca potansiyelini belirlemelerine yardımcı olacak sahtekarlık riski göstergesi
Jayant Chakravarti (@Jayjay_tech) •
22 Mayıs 2025
Hindistan hükümeti, bankaları ve ödeme işlemcilerini siber suçlar ve dolandırıcılıklar için kullanılan cep telefonu numaraları hakkında para transferlerini durdurmalarına ve tüketicileri korumalarına yardımcı olmak için uyarma planlarını açıkladı.
Ayrıca bakınız: APJ’de Siber Güvenliğin Geleceği
Telekomünikasyon Bakanlığı Çarşamba günü yaptığı açıklamada, “finansal sahtekarlık riski göstergesini”, siber suçluların finansal sahtekarlık yapmak için kullandıkları cep telefonu numaralarını tespit etmelerine yardımcı olmak için bankalar, bankacılık dışı finans şirketleri ve ödeme işlemcileri de dahil olmak üzere kamu ve özel paydaşlarla paylaşacağını söyledi.
Birlik Hükümeti İletişim Bakanlığı’nın bir parçası olan DOT, aracın dijital istihbarat platformunun bir parçası olarak geliştirildiğini ve finansal kurumlara sahtekarlığı önlemek için harekete geçirilebilir istihbarat vereceğini söyledi. Sahtekarlık riski göstergesi, şüpheli siber suçlu sahip olduğu cep telefonu sayılarının orta, yüksek veya çok yüksek finansal sahtekarlık riski ile ilişkili olacağını ve paydaşların kullanıcılarını korumak için orantılı önlem almalarını sağladığını sınıflandırıyor.
Bölüm, aracın cep telefonu numaralarını ulusal siber suç raporlama portalı, DOT’un Chakshu platformu ve bankalar ve finansal kurumlar tarafından paylaşılan istihbarat hakkında bildirilen siber suçların doğasına göre sınıflandırdığını söyledi.
Dot, “Şüpheli bir cep telefonu tarafından bir paydaş tarafından işaretlenir işaretlenmez, çok boyutlu analizlere uğrar ve onu onunla ilişkili orta, yüksek veya çok yüksek finansal riske ayırır. Daha sonra bu değerlendirmeyi tüm paydaşlarla hemen paylaşır.” Dedi.
Duyuru, Birlik Ev Bakanlığının topuklarında, polis soruşturmalarını, failleri daha hızlı yakalayan bir pilot projenin bir parçası olarak belirli bir mali eşik üzerinden siber suç suçlarına yönelik olarak hızlandırmayı planlıyor.
Bakanlık, E-Zero FIR Girişimi olarak adlandırılan girişimin, siber suçların raporlarını 1 milyon rupi veya 11.681 $ ‘lık eşik sınırının üzerinde otomatik olarak ilk bilgi raporlarına dönüştüreceğini söyledi. Hareket, polis teşkilatlarının şikayetleri bilişsel suçlar olarak ele almasını ve bunları iyice araştırmasını zorunlu hale getirecektir.
Siber güvenlik odaklı iki girişim, finansal olarak motive olmuş siber suçlarda endişe verici bir artışı takip ediyor ve bu da Hintlilerin 2024 mali yılında suçlulara 20 milyon dolardan fazla kaybetmesine neden oldu.
Hükümet, dolandırıcıların dolandırıcılık ve finansal sahtekarlık yapmak için kullandığı bir milyon SIM kartı ve iki milyondan fazla cep telefonu IMEIS’i engelledi, ancak telekom departmanının girişimi, bankaların ve finans kurumlarının önleyici adımlar atmasına ve müşterilerinin düşme kurbanından sofistike dolandırıcılıklara korunmasına yardımcı olabilir.
Hindistan’ın en büyük eşler arası ödeme işlemcilerinden biri olan PhonePe, çevrimiçi para transferlerini FIR tarafından yüksek risk olarak sınıflandırılan cep telefonu numaralarına engelleyeceğini ve orta risk olarak sınıflandırılan cep telefonu numaralarına para transferlerine izin vermeden önce kullanıcı uyarıları göstereceğini söyledi.