Galileo, Galileo Anında Doğrulama Motoru (GIVE) ve İşlem Riski GScore’u piyasaya sürerek fintech şirketlerine, bankalara ve işletmelere dolandırıcılıkla mücadelede yeni yollar sunuyor.
Dijital işlemler artarken ve siber tehditler evrilirken, bu araçlar fintech’lere, finans kuruluşlarına ve işletmelere gelişmiş gerçek zamanlı dolandırıcılık tespiti ve risk yönetimi yetenekleri sunarak, finans firmalarının %63’ünün dolandırıcılıkta artış bildirdiği ve dijital kanalların toplam dolandırıcılık kayıplarının yarısına katkıda bulunduğu bir sektöre hitap ediyor.
Galileo Anında Doğrulama Motoru
Galileo Anlık Doğrulama Motoru (GIVE), harici banka hesaplarının ve sahipliğinin gerçek zamanlı doğrulamasını sağlar. Bağımsız bir ürün olarak kullanılsa da Galileo Ödeme Risk Platformu (PRP) ile entegre edilse de GIVE, işlemleri işlemeden önce hesap varlığını, durumunu ve sahipliğini hızla doğrulayarak işletmelerin dolandırıcılığı önlemesine yardımcı olan gerçek zamanlı içgörüler sunar.
GIVE, gelişmiş bir İşlem Karar Kuralları Motoru kullanan Galileo Ödeme Risk Platformu ile entegrasyonu sayesinde daha da geliştirilmiştir. Bu motor, her bir işleme özelleştirilebilir modeller, kurallar ve profiller uygulayarak, her bir işletmenin özel ihtiyaçlarına ve risk iştahına göre uyarlanmış gerçek zamanlı, otomatik dolandırıcılık önleme kararlarına olanak tanır.
GIVE’in temel faydaları şunlardır:
- Anında hesap doğrulaması: GIVE, harici banka hesabı bilgilerini anında doğrulayarak varlığını, durumunu ve risk sinyallerini teyit eder. Bu, Galileo müşterilerinin hesapları bağlarken veya işlemleri işlerken, hesap durumunu ve hesapla ilişkili riski belirleme gibi bilinçli kararlar almasını sağlar.
- Anında kimlik doğrulama: GIVE, harici banka hesaplarının sahipliğini doğrulayarak yalnızca yetkili kişilerin işlem yapabilmesini sağlar. Hesap sahibinin adını ve kişisel bilgilerini (sosyal güvenlik numarası (SSN), doğum tarihi ve adres gibi) sağlanan sahip ayrıntılarıyla eşleştirir; bu da özellikle kimlik dolandırıcılığını önlemek için faydalıdır.
- Hesap risk profili: Makine öğreniminden yararlanarak Galileo Anlık Doğrulama Motoru, ACH iadelerinin ve yetersiz fon (NSF) sorunlarının olasılığını değerlendiren risk puanları üreterek hesap güvenilirliğine dair kapsamlı bir görünüm sağlar. Bu, işletmelerin fonlama sorunlarını tahmin etmelerini ve bunları önlemek için proaktif önlemler almalarını sağlar.
- Kusursuz kullanıcı deneyimi: GIVE, müşterilerin harici hesaplar için kimlik bilgilerini girmelerini gerektirmeden “ben-herkese” ve “herkesten bana” kullanım durumlarını destekler ve böylece sorunsuz ve güvenli bir işlem süreci sağlar.
Galileo Anında Doğrulama Motoru, harici banka hesaplarının ve mülkiyetinin gerçek zamanlı doğrulamasını sağlayarak dolandırıcılık riskini önemli ölçüde azaltır ve doğrulama sürelerini günlerden saniyelere düşürür. Bu, müşteri kayıplarını en aza indirir — MDA (Mikro Mevduat Kimlik Doğrulaması) gibi geleneksel bir yönteme dayalı olarak terk oranlarını neredeyse %50’den %1’e kadar düşürür — ve ACH, FedNow, Havale ve çek mevduatları dahil olmak üzere birden fazla kanalda daha sorunsuz, daha güvenilir bir müşteri deneyimi sunar.
İşlem Riski GScore
İşlem Riski GScore, kart işlemlerinin riskini gerçek zamanlı olarak değerlendiren makine öğrenimi tabanlı bir risk puanıdır. GScore, kullanıcı davranışı ve işlem kalıpları gibi birden fazla veri noktasını analiz ederek, finansal kurumların, fintech’lerin ve işletmelerin olası dolandırıcılıkları tespit edip bunlara hızla yanıt vermesini, kayıpları azaltmasını ve daha verimli operasyonlar sağlamasını mümkün kılar.
GScore, müşterinin çoklu model yanıtlarına dayanarak risk iştahını belirlemesine olanak tanırken, bir dolandırıcılık sinyalleri katmanı ekleyerek Ödeme Risk Platformu’ndaki mevcut gelişmiş yetenekleri tamamlar. GIVE ve GScore, ölçeklenebilirlik düşünülerek tasarlanmıştır ve işletmenizle birlikte büyüyebilmelerini sağlar.
İşlem hacimleri artsa da veya bir şirketin işi yeni pazarlara açılsa da, bu araçlar tutarlı koruma sağlar ve mevcut sistemlerle sorunsuz bir şekilde entegre olur, kesintileri en aza indirirken dolandırıcılık tespitini en üst düzeye çıkarır. Bu özellik, Galileo müşterilerine işlem geçerliliği üzerinde daha fazla kontrol sağlayarak dolandırıcılık önleme önlemlerini kendi özel ihtiyaçlarını karşılayacak şekilde ince ayar yapmalarını sağlar. GScore, Galileo Ödeme Risk Platformu kullanan müşteriler için mevcuttur.
GIVE ve GScore neden önemlidir?
Galileo Anında Doğrulama Motoru ve GScore, finans kuruluşlarının, fintech şirketlerinin ve işletmelerin giderek dijitalleşen bir finans ortamının karmaşıklıklarını aşmalarına, dolandırıcılığı azaltmalarına, operasyonel verimliliği artırmalarına ve birden fazla ödeme kanalında kusursuz bir müşteri deneyimi sunmalarına olanak tanır.
Galileo Financial Technologies’de CPO olan David Feuer, “Bu araçlar güvenli finansal işlemlerin geleceğini temsil ediyor” dedi. “Gelişmiş makine öğrenimi ve gerçek zamanlı verileri kullanarak, işletmelerin müşterilerini ve operasyonlarını nasıl koruyacaklarına dair yeni bir standart belirliyoruz.”