Blockchain ve Kripto Para, Kripto Para Dolandırıcılığı, Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suç
Mağdurlar Kripto Planlarıyla İlgili 5,6 Milyar Dolarlık Finansal Kayıp Bildirdi
Chris Riotta (@chrisriotta) •
9 Eylül 2024
FBI Pazartesi günü yaptığı açıklamada, kripto para dolandırıcılıklarının 2023 yılında ABD genelinde hızla arttığını, mağdurların 5,6 milyar dolarlık mali kayıp bildirdiğini, bunun bir önceki yıla göre %45’lik bir artışa denk geldiğini söyledi.
Ayrıca bakınız: İsteğe Bağlı | NSM-8 Son Tarihi Temmuz 2022: Kuantum Dirençli Algoritmaların Uygulanması İçin Anahtarlar
FBI’ın İnternet Suç Şikayet Merkezi, kripto para dolandırıcılığıyla ilgili 69.000’den fazla kamu şikayeti alırken, suç istatistiklerine göre bitcoin ve diğer sanal para birimlerini içeren yatırım dolandırıcılıkları toplam kayıpların yaklaşık %71’ini oluşturuyordu. Şikayetlerin çoğu 60 yaş üstü Amerikalılardan gelse de, üst düzey FBI yetkilileri 30-39 yaş aralığındaki kişilerin de kriptoyla ilgili finansal dolandırıcılıktaki önemli artıştan ağır bir şekilde etkilendiğini söyledi.
Raporla ilgili bir brifing sırasında üst düzey bir FBI yetkilisi, “Dolandırıcılar zamanla mağdurlarla bir ilişki kurmaya çalışacaklar” dedi ve suçluların ilk olarak sosyal medya, e-posta veya kısa mesajlar yoluyla şüphesiz mağdurları hedef aldığını, ardından görüşmeyi WhatsApp gibi şifreli platformlara taşıdığını ekledi.
Büroya göre, teknik destek, müşteri desteği ve hükümet kimliğine bürünme dolandırıcılıkları da dahil olmak üzere çağrı merkezi dolandırıcılıkları, kripto para birimiyle ilgili finansal kayıpların yaklaşık %10’unu oluşturuyordu. Bu arada, finansal dolandırıcılıktan kaynaklanan kripto para birimi kayıpları 2021’den bu yana her yıl artmaya devam etti. Şikayetlerin çoğu Kaliforniya, Florida ve Teksas’tan geliyor.
Yatırım dolandırıcılıkları 2023’teki kayıpların büyük kısmını oluştururken, kişisel veri ihlalleri, fidye yazılımları, kimlik avı kampanyaları ve diğer mali suçlar da milyarlarca dolarlık kayba yol açtı. FBI, suçluların kripto para birimiyle ilgili dolandırıcılık yapmak için İnternet Suç Şikayet Merkezi tarafından izlenen her türlü planı kullandığını söyledi.
Suçlular, merkezi olmayan yapısı ve “kara para aklama karşıtı programlar kullanan geleneksel finansal aracılar olmadan” dünyanın herhangi bir yerinde geri alınamaz işlemlerin kolayca tamamlanabilmesi nedeniyle kripto para birimini giderek daha fazla kullanıyor. Kolluk kuvvetleri ayrıca, denizaşırı borsalara aktarılan kripto para birimi işlemlerini izlemede önemli zorluklarla karşı karşıya.
Rapora göre, kripto para kiosklarının kullanımı – kullanıcıların nakit parayı kripto parayla değiştirmelerine olanak tanıyan ATM benzeri elektronik makineler – finansal dolandırıcılık planlarında giderek daha fazla kullanılıyor. FBI’a iletilen 5.500’den fazla şikayet, kripto para kiosklarının kullanımıyla ilgiliydi ve toplamda 189 milyon doların üzerinde kayba yol açtı.
Raporda, kripto para birimiyle ilgili dolandırıcılıktan korunmak için ipuçları yer alıyor, örneğin çevrimiçi herhangi bir yatırım fırsatının geçerliliğini doğrulamak gibi. Raporda, “Bir yatırım fırsatı kulağa gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, büyük ihtimalle gerçek değildir” deniyor.