Federal Soruşturma Bürosu (FBI), halkı kripto para dolandırıcılığı kurbanlarını hedef alan yeni bir siber suç faaliyeti dalgası konusunda uyardı. Bu dolandırıcılar, avukat ve hukuk firması gibi davranarak, halihazırda dolandırılanların fonlarını ve kişisel bilgilerini çalmak için sahte kripto para birimi kurtarma hizmetleri sunuyor.
Bu son kripto para birimi yatırım dolandırıcılığı uyarısı, FBI’ın İnternet Suçları Şikayet Merkezi’nin (IC3) dijital varlıkların kurtarılmasına yönelik sahte hizmetleri içeren dolandırıcılıklarda bir artışa dikkat çektiği önceki uyarının güncellemesidir. “Kripto Para Yatırımı Dolandırıcılıklarında Kaybedilen Fonları Geri Kazanma Yeteneğinin Yanlışlıkla İddiasında Bulunan Şirketlerdeki Artış” başlıklı güncellenmiş Kamu Hizmeti Duyurusu (PSA), ilk olarak 11 Ağustos 2023’te yayınlandı.
Dahası, Nisan 2024’te FBI, kayıtsız kripto para transfer hizmetlerinin kullanılmasıyla bağlantılı mali riskler konusunda uyararak bu platformlara karşı olası yasa uygulama eylemlerinin altını çizdi. Duyuru, Para Hizmetleri İşletmeleri (MSB’ler) olarak kayıt olmadan faaliyet gösteren kripto transfer hizmetlerine ve ABD kara para aklamayı önleme yasalarına uymamaya odaklandı. Bu platformlar, özellikle suçlular tarafından fidye yazılımı ödemeleri gibi yasa dışı yollardan elde edilen fonları aklamak için kullanıldığında genellikle kolluk kuvvetleri tarafından hedef alınır.
Kripto Para Dolandırıcılığı: Yeni Gelişen Suç Taktiği
FBI’ın duyurusu, kripto para dolandırıcılığı kurbanlarını daha fazla istismar etmek için tasarlanmış yeni bir suç taktiği hakkında halkı bilgilendirmeyi amaçlıyor. Sahte hukuk firmalarının avukatları gibi davranan dolandırıcılar, sosyal medyayı ve diğer mesajlaşma platformlarını kullanarak dolandırıcılık mağdurlarıyla iletişime geçiyor ve hizmetlerini sunuyor.
Bu “avukatlar”, fon kurtarma vakalarını soruşturma yetkisine sahip olduklarını iddia ediyor ve genellikle meşruiyetlerini doğrulamak için FBI, Tüketici Mali Koruma Bürosu (CFPB) veya diğer devlet kurumlarıyla birlikte çalıştıklarını veya onlardan bilgi aldıklarını iddia ediyor.
Bazı durumlarda mağdurlar, kaybettikleri fonları geri almayı umarak meşru görünen sahte web siteleri aracılığıyla bu dolandırıcılara ulaştı.
Dolandırıcılar, kurtarma dolandırıcılığını daha da ileriye götürmek için çeşitli yöntemler kullanıyorlar, bunlardan bazıları:
- Doğrulama İstekleri: Mağdurlardan kişisel kimlik bilgilerini veya banka bilgilerini sağlayarak kimliklerini doğrulamalarını istiyorlar.
- Hüküm Tutarı Talepleri: Mağdurlardan, ilk dolandırıcıdan aradıkları ceza tutarını vermelerini talep ediyorlar.
- Ön ödemeler: Ücretin bir kısmını peşin, geri kalanını ise paranın geri alınmasından sonra talep ediyorlar.
- Ek Ödemeler: Mağdurları, paralarını geri almak için gerekli olduğu iddia edilen geçmiş vergileri ve diğer ücretleri ödemeye yönlendiriyorlar.
- Güvenilirlik Oluşturma: Güvenilirlik oluşturmak ve planlarını ilerletmek için gerçek finansal kurumlara ve para borsalarına başvuruyorlar.
FBI İnternet Suçları Şikayet Merkezi’ne (IC3) göre, Şubat 2023 ile Şubat 2024 arasında, bu hayali hukuk firmaları tarafından daha fazla sömürülen kripto para dolandırıcılığı mağdurları toplamda 9,9 milyon doları aşan kayıplar bildirdi.
Kendinizi Korumanın İpuçları
FBI, bireylerin kendilerini bu dolandırıcılıkların kurbanı olmaktan korumalarına yardımcı olacak çeşitli ipuçları sunuyor:
- Reklamlara Dikkat Edin: Kripto para kurtarma hizmetlerine ilişkin reklamlara karşı dikkatli olun. Reklamı yapılan şirketi kapsamlı bir şekilde araştırın ve şirketin muğlak bir dil kullanması, minimum düzeyde çevrimiçi varlığa sahip olması ve fonları geri alma yeteneği hakkında gerçekçi olmayan vaatlerde bulunması durumunda şüphelenin.
- Bilgi Vermeyin: Bilinmeyen bir kişi, çalınan kripto para birimini geri alabileceğini iddia ederek sizinle iletişime geçerse, herhangi bir mali veya kişisel kimlik bilgisini paylaşmayın ve para göndermeyin.
- Kolluk Kuvvetlerinden Ücret Alınmaz: Kolluk kuvvetlerinin suçları soruşturmak için mağdurlardan ücret talep etmediğini unutmayın. Birisi FBI ile bağlantısı olduğunu iddia ederse, meşruiyetini doğrulamak için yerel FBI saha ofisinizle iletişime geçin.
Mağdur Raporlama
FBI, mağdurlara İnternet Suçları Şikayet Merkezi’ne bir rapor sunmaları konusunda çağrıda bulunuyor. Bir raporu doldururken aşağıdaki bilgileri eklemeye çalışın:
- İletişim bilgileri: Ad, telefon numarası, adres, e-posta adresi ve kullanıcı adı da dahil olmak üzere kişinin sizinle ilk olarak nasıl iletişime geçtiğine ve kendisini nasıl tanımladığına ilişkin ayrıntılar.
- Finansal İşlem Bilgileri: Tarih, ödeme türü, tutar, ilgili hesap numaraları (kripto para birimi adresleri dahil), alıcı finans kurumunun adı ve adresi ve alıcı kripto para birimi adresleri gibi ayrıntılar.
FBI’ın duyurusu, özellikle kripto para birimi yatırımlarının son derece hedefli ve savunmasız alanında, istenmeyen yardım teklifleriyle uğraşırken dikkatli ve tedbirli olmanın önemini vurguluyor. Bireyler bilgi sahibi olarak ve FBI’ın yönergelerini izleyerek kendilerini bu kripto dolandırıcılıklarının kurbanı olmaktan daha iyi koruyabilirler.