Dijital Operasyonel Dayanıklılık Yasası’nın (DORA) son tarihi olan 17 Ocak 2025 yaklaşırken, AB genelindeki finans kurumları için zaman işliyor.
Bu düzenleme, finans sektöründeki kuruluşların siber güvenliğe ve operasyonel dayanıklılığa yaklaşımını yeniden şekillendirecek. Sadece teknik iyileştirmelerden fazlasını talep ediyor; zihniyet ve uygulamalarda stratejik bir değişim gerektiriyor.
Finansal kuruluşları hedef alan siber saldırılar daha karmaşık hale geldi. Dünyanın en büyük bankalarına hizmet veren önde gelen fintech sağlayıcısı Finastra’da geçen ay meydana gelen güvenlik ihlali, en gelişmiş sistemlerde bile mevcut olan güvenlik açıklarını hatırlatıyor. Finansal sistemler birbirine daha fazla bağlı hale geldikçe DORA, kurumların değişen siber risklere dayanabilmesini, bu zorluklardan kurtulabilmesini ve bunlara uyum sağlayabilmesini sağlamak için standardı belirliyor.
Artık finansal kuruluşların DORA’nın temel gereksinimlerini nasıl karşılayacaklarını tam olarak anladıklarından emin olmalarının zamanı geldi. Bu onların dirençliliğe yönelik proaktif stratejiler uygulamalarına ve AB finans sektöründe operasyonel dayanıklılığın geleceğini şekillendirecek düzenleyici incelemelere hazırlanmalarına olanak tanıyacak.
DORA’nın temel gereksinimlerini anlama
DORA, AB’nin finans sektörünü güvence altına alma çabalarında dönüm noktası niteliğinde bir girişimi temsil ediyor. Yalnızca olay raporlamaya veya bireysel güvenlik önlemlerine odaklanan geleneksel düzenlemelerin aksine DORA, operasyonel esnekliğe bütünsel bir yaklaşım benimsiyor. Modern finansal sistemlerin artan karmaşıklığının ve sektörün üçüncü taraf tedarikçilere bağımlılığının, her ikisinin de kesinti risklerini artırdığını kabul ediyor.
DORA’nın standartlarını karşılamak için kuruluşların beş kritik alanda faaliyetlerini güçlendirmesi gerekiyor: BİT risk yönetimi, olay raporlama, dayanıklılık testi, üçüncü taraf risk yönetimi ve bilgi paylaşımı. Bu gereksinimlerin her biri, dinamik bir tehdit ortamına uyum sağlayabilecek güvenli ve çevik bir finansal ekosistem oluşturmak için bir yapı taşı görevi görür.
Sürekli test etme, gelişmiş üçüncü taraf gözetimi ve güçlü olay raporlama gibi proaktif stratejiler, DORA ile uyumluluğu sağlamanın yanı sıra bir kuruluşun güvenlik duruşunu ve genel operasyonel dayanıklılığını güçlendirmenin anahtarıdır.
Sürekli test ve tehdit simülasyonu
Tek seferlik güvenlik değerlendirmeleri artık yeterli değil. Sürekli testler, finansal kuruluşların gerçek dünyadaki saldırıları simüle ederek ve savunmalarındaki boşlukları tespit ederek rakiplerinin önünde kalmasına olanak tanır. Bu yaklaşım, kuruluşların siber suçlular tarafından kullanılan yeni taktiklere, tekniklere ve prosedürlere (TTP’ler) uyum sağlamasına olanak tanır.
DORA uyumluluğu için kurumların testlerinin kapsamlı olduğundan, dahili sistemleri, üçüncü taraf entegrasyonlarını ve en son tehdit istihbaratını kapsadığından emin olmaları gerekir.
Olay müdahale protokollerinin güçlendirilmesi
Müdahale hızının bir siber olayın etkisini belirleyebildiği bir çağda, sağlam olay müdahale protokolleri bir zorunluluktur. DORA’nın 72 saatlik raporlama aralığı, gecikmelere çok az yer bırakarak hazırlığı zorunlu hale getirir.
Etkili müdahale mekanizmaları oluşturmak, bir kontrol listesi oluşturmaktan daha fazlasını içerir. Kuruluşlar, müdahale çabalarını kolaylaştırmak için rolleri, sorumlulukları ve iş akışlarını açıkça tanımlamalıdır. Finansal kurumlar, gerçek zamanlı olay takibi için otomasyon araçlarından yararlanarak ve ekiplerin iyi eğitimli olmasını sağlayarak, operasyonel kesintiyi en aza indirirken düzenlemenin katı gerekliliklerini karşılayabilir.
Üçüncü taraf risk yönetiminin iyileştirilmesi
Günümüzün finans sektörünün birbirine bağlı doğası, üçüncü taraf hizmet sağlayıcılarının kaçınılmaz ve önemli bir risk faktörü olduğu anlamına geliyor. Bulut hizmetlerinden fintech çözümlerine kadar bu iş ortaklarının güvenliği, bir kuruluşun uyumluluğunu ve dayanıklılığını doğrudan etkiler.
DORA, güçlü üçüncü taraf risk yönetiminin önemini vurgulayarak, tedarikçi güvenlik uygulamalarının sürekli izlenmesi ve kapsamlı değerlendirmelerinin yapılması çağrısında bulunuyor. Merkezi bir risk kaydının tutulması ve düzenli olarak güncellenmesi, finansal kuruluşların ortaya çıkan güvenlik açıkları hakkında bilgi sahibi olmalarını ve satıcı ekosistemleri hakkında bilinçli kararlar alabilmelerini sağlar.
Düzenleyici incelemelere hazırlanıyor
Uyumluluk, sürekli çaba göstermeyi ve düzenleyici incelemeler sırasında ilerleme gösterme becerisini gerektirir. Finansal kurumlar için bu, uyumluluğu günlük operasyonlara entegre etmek ve temel ölçümleri izleyip raporlayacak sistemler oluşturmak anlamına gelir.
Merkezi bir raporlama platformu, dayanıklılık testlerinden, olay raporlarından ve üçüncü taraf değerlendirmelerinden elde edilen verileri birleştirerek bu süreci basitleştirebilir.
Liderliği bilgilendirmek ve uyumluluk yolculuğunun her adımını belgelemek, kuruluşların denetimler sırasında hazırlıksız yakalanmamasını sağlar. Finansal kurumlar şeffaflığa ve kapsamlı belgelere öncelik vererek kendilerini operasyonel dayanıklılıkta lider olarak konumlandırabilirler.