Finans ve Bankacılık, Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suçlar, Sektöre Özel
Kansas Bank, CEO’nun Yaklaşık 50 Milyon Doları Zimmetine Geçirdiği İddiasının Ardından Kapatmak Zorunda Kaldı
Chris Riotta (@chrisriotta) •
13 Şubat 2024
Ağustos ayında iflas eden bir Kansas bankasının CEO’su, yeni bir gözlemci raporunun domuz kesimi olarak bilinen açık bir kripto para birimi dolandırıcılığının parçası olarak yaklaşık 50 milyon doları zimmetine geçirdiğini söylemesinin ardından 30 yıla kadar hapis cezasıyla karşı karşıya kaldı.
Ayrıca bakınız: İsteğe Bağlı Panel | Operasyonel Mükemmelliği Güvenceye Alma: CISO’ları Engelleme 5 En Önemli Güvenlik Sorunu
Federal Rezerv Tüketici Denetleme Kurumu tarafından bu ay yayınlanan düzenleyici incelemeye göre, iç kontrollerdeki önemli bir bozulma ve Heartland Tri-State Bank CEO’su Shan Hanes’in önde gelen bir yerel mali yönetici olarak etkisi, sonuçta bankanın geçen yıl başarısızlığa uğramasına yol açtı. Mali Koruma Bürosu. Mahkeme dosyalarında Hanes, yerel bir kiliseden ve yatırım kulübünden çalınan fonları kullanarak bir dizi yüksek değerli kripto para birimi satın alma işlemi gerçekleştirmekle suçlanıyor.
Genel müfettiş raporunda, bu banka havalelerinin “Heartland’ın sermayesini ve likiditesini önemli ölçüde zayıflatarak bankanın iflas etmesine yol açtığını” belirtti. Eyalet Bankası Komiserliği’nin Kansas Ofisi, Heartland’i 28 Temmuz 2023’te kapattı. Bankanın iflasından önce yaklaşık 139 milyon dolarlık varlığı vardı.
Hanes, bir banka memuru tarafından zimmete para geçirmekle ilgili federal bir suçlamayla suçlandı ve 28 Şubat’ta ilk mahkemeye çıkacak.
Heartland, ABD’de dolandırıcıların kurbanları sözde meşru kripto para birimi yatırım fırsatlarına yatırım yapmaya teşvik ettiği domuz kesiminden kaynaklanan bir başarısızlığa uğrayan ilk banka olabilir (bkz: ‘Domuz Kasaplığı’ Çevrimiçi Dolandırıcılık İngilizce Konuşanları Ele Geçiriyor).
FBI Aralık ayında domuz katliamı ve diğer kripto para dolandırıcılıkları hakkında bir uyarı yayınladı ve dolandırıcıların kurbanlarını yüksek getirili kripto fırsatlarına sahte yatırımlar yapmaya ve sonunda paralarını çalmaya ikna etmeden önce onlarla nasıl güven ve yakınlık kurduğunu ayrıntılarıyla anlatıyor.
Gözlemci raporuna göre, Hanes başlangıçta kendi parasıyla ve potansiyel olarak başka kuruluşlara ait olan fonlarla kripto para birimi satın aldıktan sonra, her biri bir öncekinden daha fazla para içeren 10 banka havalesi başlattı ve sonunda bankanın batmasına neden oldu. Hanes’in bankanın banka havalesi limitlerini aşarak 47,1 milyon dolar çalmayı başardığı iddia ediliyor. Savcılar, sahte banka havalesi sayısının “en az 11″e çıktığını söylüyor.
Raporda, “Alışılmadık alıcıya ve her transferin dolar tutarlarının önceki banka havalesi faaliyetlerinden ve belirlenen limitlerden önemli ölçüde sapmasına rağmen, Heartland’in finans müdürü ve diğer banka çalışanları banka havalelerini onayladı” deniyor. Hanes’i “bankada baskın bir role sahip” olarak tanımlıyor ve onun “toplumda öne çıkan bir isim” olduğunu söylüyor.
Raporda ayrıca banka havalelerine yönelik dahili yetkilendirme yapısının yanı sıra CEO’nun rolü ve itibarının “çalışanların soru sorma veya şüpheli faaliyeti daha erken bildirme konusundaki isteksizliğine katkıda bulunduğu” da ortaya çıktı.
Genel müfettiş, Federal Rezerv Yönetim Kurulu’na, yaygın kripto para birimi dolandırıcılıklarını tanımlayan yeni bir kılavuz sunması ve denetçilere sanal para birimi ve domuz kesme dolandırıcılıkları konusunda gelişmiş eğitim sunması çağrısında bulundu.
Bu ayın başlarında açılan bir davada, JPMorgan Chase’in iki yaşlı kadını, kurbanlardan en az birini ciddi mali güvensizlik içinde bırakan 2,2 milyon dolarlık domuz kesim dolandırıcılığından koruyamadığı iddia edildi.