Kara Para Aklamayı Önleme (AML), Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suçlar, Dolandırıcılık Riski Yönetimi
Mission Omega’dan Ian Mitchell, Program Entegrasyonunda Neyin İşe Yarayıp Neyin Yaramadığı Konusunda
Suparna Goswami (gsuparna) •
14 Ocak 2025
Dolandırıcılık yönetimi ve kara para aklamanın önlenmesi, mali suçların önlenmesinde iki farklı disiplini temsil eder. Mission Omega’nın kurucu ortağı Ian Mitchell, AML’nin öncelikle uyum odaklı bir işlev olmasına rağmen, dolandırıcılığın kuruluşun dolandırıcılığa yönelik risk iştahı tarafından yönlendirilen bir risk yönetimi işlevi olduğunu söyledi. Bu farklılıklar her ekibin farklı hedeflerinden, gözetim gerekliliklerinden ve operasyonel çerçevelerinden kaynaklanmaktadır.
Ayrıca bakınız: İsteğe Bağlı | Kuzey Kore’nin Gizli Bilişim Ordusu ve Bununla Nasıl Mücadele Edilir?
“AML, bazen riskin dinamik yönünü gözden kaçıran düzenleyici gereksinimleri karşılamak için kutuları işaretlemeye odaklanma eğilimindedir. Bununla birlikte, dolandırıcılık, daha çok, tanımlanmış bir risk toleransı dahilinde yönetmekle, tüm dolandırıcılığı durduramayacağınızı ancak müşterileri korumanız ve bir güvenlik politikasını sürdürmeniz gerektiğini anlamakla ilgilidir. kusursuz bir deneyim” dedi.
Mitchell, dolandırıcılık ve AML fonksiyonlarının ara sıra nasıl birleştiğine ve verimlilik için tek bir lidere rapor verdiğine dair vaka çalışmalarını paylaştı. Dolandırıcılık ve AML işlevlerini birleştiren birçok kuruluş, veri paylaşımından yararlandı. Ancak ilginç bir şekilde, çoğu durumda bu işlevlerin ayrı ekipler halinde yeniden düzenlendiğini söyledi.
Bilgi Güvenliği Medya Grubu ile yapılan bu video röportajında Mitchell ayrıca şunları da tartıştı:
- Dolandırıcılık ve AML ekipleri tarafından kullanılan ortak altyapı ve araçlar;
- Dolandırıcılık ve insan kaçakçılığı soruşturmalarıyla mücadele gibi dolandırıcılık ve AML işbirliğinin kritik olduğu temel kullanım durumları;
- Farklı operasyonel zaman çizelgeleri ve müşteri etkileşimi düzeylerinin ortaya çıkardığı zorluklar.
Mission Omega’da dolandırıcılığın önlenmesine liderlik eden Mitchell, aynı zamanda kendini insan suçlarıyla mücadeleye adamış, kâr amacı gütmeyen küresel bir uzmanlar ağı olan The Knoble’ı da kurdu. Aynı zamanda Amerikan Bankacılar Birliği’nin mali suçlar danışma kurulu üyesidir. Mitchell daha önce PwC’nin Mali Suçlar Birimi’ni ve dolandırıcılık yönetimi uygulamasını yönetiyordu.