Hesap Devralma Dolandırıcılığı, Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suçlar, Video
Jack Henry’den Rene Perez, Taktikler Değişirken Çek Dolandırıcılığıyla Nasıl Mücadele Edileceğini Anlatıyor
Suparna Goswami (gsuparna) •
13 Aralık 2023
2023’te dolandırıcılık ortamına çek dolandırıcılığı, dolandırıcılık ve hesap ele geçirme olayları damgasını vurdu. Dolandırıcıların işleyiş şekillerini değiştirerek dolandırıcılık gelirlerinin takibini zorlaştırması nedeniyle bankaların ve diğer finans kurumlarının hesap ele geçirmelerle mücadele etmeye devam etmesi bekleniyor.
Ayrıca bakınız: İsteğe Bağlı | İnsan Davranışını Anlamak: Perakendenin ATO ve Dolandırıcılığı Önleme Zorluklarıyla Mücadele
Jack Henry & Associates’in mali suçlar satış müdürü ve mali suçlar danışmanı Rene Perez, geçmişte, suçluların bir hesabı ele geçirmek istemeleri durumunda, müşterinin MFA tokenini hedef alıp mümkün olan maksimum tutarı taşımak için bir ödeme kanalını kullanacağını söyledi.
Perez, “Çoğu dolandırıcılık sistemi artık bu kadar büyük bir miktarı tespit ediyor ve her seferinde engelliyor çünkü bu benim normal yöntemim değil” dedi. Dolandırıcıların daha küçük işlemlere yöneldiğini ancak daha fazla sayıda kurbanın olduğunu söyledi.
“Bir adet 500 $’lık Zelle ve muhtemelen altı adet 700 $’lık ACH yapacaklar çünkü çoğu dijital sistemin harici aktarımı var. Daha küçük miktarları RTP ve FedNow’da yapacaklar.”
Bilgi Güvenliği Medya Grubu ile yapılan bu video röportajında Perez şunları tartıştı:
- Dolandırıcılığı ve sektörün nasıl tepki vereceğini kontrol edin;
- Bu yılın başlıca dolandırıcılık trendleri;
- 2024’ün görünümü.
Perez, Jack Henry & Associates’te mali suçlar satış ve mali suçlar danışmanına liderlik ediyor. Bu alanda 20 yıldan fazla deneyime sahip ve daha önce ABD’nin en büyük 60 bankasından birinde dolandırıcılığın önlenmesi konusunda çalışmıştı.