ABD’li savcılar, Binance’in, Hollanda emniyet teşkilatının kara para aklama soruşturmasının bir parçası olarak Mayıs 2019’da bu hizmeti kapatmasından önce kripto para birimi işlemlerinin takip edilmesini zorlaştırmak için tasarlanmış bir kripto para “karma” hizmeti olan BestMixer’a hem para yatırma hem de çekme işlemlerinde yaklaşık 275 milyon dolar işlem yaptığını iddia ediyor. Suçlama belgesi, Binance kullanıcılarının fidye yazılımı çetelerini, diğer borsalardan kripto yağmalayan bilgisayar korsanlarını ve dolandırıcıları içerdiğini iddia ediyor. Salı günkü basın toplantısında yorum yapan ABD Hazine Bakanı Janet Yellen, Binance’in, ABD’nin terör örgütü olarak tanımladığı “Hamas dahil” terörist grupların yanı sıra çocuklara yönelik cinsel istismar materyallerinin tedarikçileriyle işlemleri kolaylaştırdığını ekledi.
Savcılar, Binance’in 2017’deki kuruluşundan bu yana yıllar boyunca, hizmetlerini ABD’li kullanıcılara sunmasına rağmen, ABD kara para aklama yasalarını ihlal edecek şekilde neredeyse hiçbir müşterini tanı gerekliliğine sahip olmadığını söylüyor. Zhao aleyhindeki iddianamede, çalışanlara “izin yerine af dilemenin daha iyi” olduğunu söyleyerek şirketi “gri bölgede faaliyet göstermeye teşvik etmekle” suçlanıyor.
İddianamede, Binance’in 2021’de kullanıcılar için daha katı müşterini tanı kurallarını yürürlüğe koyduğu görülse bile, şirketin genellikle yaptırım ihlallerini görmezden geldiği veya kullanıcıların kara para aklama çeklerini atlatmasına bilerek izin verdiği iddia ediliyor. İddianamede, 12.500’den fazla kullanıcının hesaplarında İran telefon numaralarını listelediği ancak borsada işlem yapmaya devam etmelerine izin verildiği iddia ediliyor.
İddianameye göre bir Binance çalışanı bir ara dahili iletişimde “İran çok hileli” diye yazmıştı. “Onların gemide olduğunu kesinlikle kabul etmek istemiyoruz… resmi duruşumuz onların hepsinden kurtulduğumuz yönünde” [sanctions] ve engellendi.”
Ücretlendirme belgesine göre Binance’in soruşturma ve uyum ekibine, bir kullanıcının hesabını ihlaller nedeniyle yasaklamadan önce “VIP seviyesini” kontrol etmesi, hatta bilinen ihlallere rağmen VIP kullanıcılara yeni hesaplar vermesi talimatı verildi. Dahili bir görüşmede, bir Binance çalışanı, İddianameye göre, bir başkasına VIP kullanıcısını “özellikle Hydra gibi darknet pazarlarından gelen fon akışına dikkat etmesi” konusunda uyarmasını söylediği iddia edilen iddiaya göre, savcılar kullanıcının “yeni bir hesapla geri dönebileceğini” de ekliyor. [but] şu ankinin gitmesi gerekiyor, lekeli.”
Garland’ın okuduğu özellikle lanetleyici bir mesajda, bir uyum yöneticisinin şaka yaptığı iddia edildi: “Bu günlerde uyuşturucu parasını aklamak çok mu zor? Binance’e gelin. Sana pasta aldık.”
Binance’in suçlular tarafından kullanıldığına dair söylentiler ve raporlar yıllardır ortalıkta dolaşıyordu. Reuters, Haziran 2022’de Binance’in bilgisayar korsanları ve uyuşturucu kaçakçıları tarafından 2,35 milyar dolardan fazla kara para aklamaya olanak sağladığını bildirdi ancak Binance bunu yalanladı. Geçen yılın Aralık ayında Reuters, Adalet Bakanlığı’nın şirkete yönelik cezai suçlamaları değerlendirdiğini yazmıştı.
Suçlamalar ve uzlaşma, bir zamanlar dünyadaki en büyük kripto para borsalarından biri olarak Binance’e rakip olan FTX’in eski CEO’su Sam Bankman-Fried’in dolandırıcılık suçundan mahkum edilmesinin hemen ardından geldi. Garland, Salı günkü basın toplantısında şunları söyledi: “Geçtiğimiz ay içinde, Adalet Bakanlığı dünyanın en büyük kripto para borsalarından ikisinin CEO’larını iki ayrı suç davasında başarılı bir şekilde kovuşturdu.” kanun seni düzen bozucu yapmaz, suçlu yapar.”