CSI, AI destekli AML uyumluluğu ve sahtekarlık tespit çözümlerini başlattı: Trudetect ve Truprotect. Çözümler, verileri kullanma, manuel süreçleri otomatikleştirme ve risk, sahtekarlık, uyumluluk ve operasyonlar için gerçek zamanlı bilgi sağlama konusunda uzmanlaşmış veri odaklı bir B2B SaaS şirketi olan Dataseers tarafından desteklenmektedir.
Celent’e göre, AML uyarılarının% 95’inden fazlası yanlış pozitiflerdir, bu da araştırmalarda boşa harcanan zaman ve verimsizliğe yol açar. Bir NASDAQ raporuna göre AML analistleri uyarı başına 30 ila 70 dakika arasında da harcayabilirler. Sahtekarlıktaki şaşırtıcı artışla birleştiğinde, tüketiciler 2024’te sahtekarlık için 12,5 milyar dolardan fazla kaybettiğini bildirdi – finansal kurumlar kendilerini ve hesap sahiplerini korumak için ileri sahtekarlık tespitine ve AML uyumluluk yeteneklerine öncelik veriyorlar.
Trudetect: mali suçun önünde kalmak için netlik, şeffaflık ve kontrol
Trudetect, yanlış pozitifleri azaltmak, soruşturmaları kolaylaştırmak ve uyum ekiplerini düzenleyici ortamdan bağımsız olarak kontrol altına almak için tasarlanmıştır. Çözüm şunları sunuyor:
- Şüpheli Etkinlik Raporu (SAR) ve Para Birimi İşlem Raporu (CTR) Anlatıları için Otomatik Yeniden Geliştirilmiş, Özelleştirilebilir Şablonlar
- Tek bir görünümde ilgili tüm işlem etkinliklerini kolaylaştıran müşteri davranışı gösterge tabloları
- Herhangi bir kurumun ihtiyaçlarıyla uyumlu özel kullanıcı rolleri, iş akışları ve uyarıları
- Yapay zeka ile çalışan risk güven puanı, analistlerin doğruluğu hızlı bir şekilde ölçme ve bilinçli kararlar vermeleri için güçlendirme
CSI Baş Risk ve Bilgi Güvenliği Görevlisi Steve Sanders, “Tek bedene uyan sistemlerden farklı olarak, Trudetect her kurumun benzersiz uyumluluk ihtiyaçları için inşa edildi” dedi. “Trudetect, herhangi bir bankanın uyum ekibine sorunsuz bir şekilde entegre olur, anında müşteri deneyiminde kesintiye neden olmayan destek ve AML koruması sağlar. Bu çözüm, gelecekte daha da en son dolandırıcılık çözümlerinde vericilerle çalışmaktan neden heyecanlandığımızın bir kanıtı olarak hizmet eder.”
Şimdi mevcut olan Trudetect, herhangi bir çekirdek bankacılık sistemine entegre edilebilir ve CSI’nın Nupoint çekirdeğine yerel olarak entegre edilir, bu da üçüncü taraf konfigürasyonlara ihtiyaç duymadan daha hızlı dağıtım ve daha düzgün veri akışı sağlar. Bazı finansal kurumlar zaten CSI’nın AML uyumluluk tespiti konusundaki kapsamlı yaklaşımının değerini görüyor.
Williamstown Bank başkanı ve CEO’su Sharon Anderson, “Sektörümüzdeki sahtekarlık girişimlerinin sofistike ve hacmi eşi görülmemiş seviyelere ulaştı” dedi. “Trudetect hakkında beni heyecanlandıran şey, yüksek riskli müşteriler veya diğer bayraklı ürünler için taleplerimiz ve havuz verilerimizle birlikte büyüme yeteneğidir, bu da gerektiğinde kalıpları tespit etmeyi ve SARS’ı dosyalamayı kolaylaştırır.”
Truprotect: En sofistike saldırganlara karşı gerçek zamanlı sahtekarlık koruması
CSI’nın 2025 Bankacılık Öncelikleri Yürütme Raporuna göre, ankete katılanların% 91’i sahtekarlık ve AML tespit ve önleme için AI kullanmak isteyeceklerini söyledi. Trudetect gibi, CSI’nin üçlü sistemi de şüpheli P2P, ACh, tel ve kart aktivitesi için gerçek zamanlı izleme sağlamak için AI ile çalışan bir motordan yararlanacaktır. Truprotect ayrıca kötü niyetli hesap devralmalarını da izleyecektir.
Sanders, “Finansal kurumların günün her saatinde çalışan daha akıllı, daha hızlı sahtekarlık tespit araçlarına ihtiyacı var” diye ekledi. “Truprotect ile, topluluk bankalarına ulaşılabilen yapay zeka destekli önleme önlemleri, özel teknik uzmanlık veya büyük güvenlik ekipleri gerektirmeden kötü aktörlerden bir adım önde kalmalarına yardımcı oluyoruz. Truprotect, bankaların kendilerini dolandırıcıların gelişen taktiklerine karşı korumalarına yardımcı oluyor.”
CSI, tüm finansal kurumları müşterilerini korumak için güçlendirmek için bu yıl Dataseer’lar tarafından desteklenen üçlü çözümlerini sunmayı planlıyor.
“CSI’nın DATaseers ile stratejik ortaklığı, savunmasızları korumak, kurumları güçlendirmek ve suç suçlarını güçlendirmek için finansal verilerden yararlanmak için yeni bir standart belirler” dedi. “Birlikte, temel bankacılıkta bir paradigma değişimini sürdürüyoruz, finansal kurumların akıllı otomasyonu sağlamak, her kararı sağlamak için verilerini nasıl gördüğünü, güvenini ve kullandıklarını yeniden tanımlıyoruz. Dataser’larda, finans geleceğinin yeni bir istihbarat ve bütünlük standardı talep ettiğine inanıyoruz. Bu inisiyatifin, daha güvenli bir şekilde yürürlüğe girmediği, daha fazla tehdit etmediği, bir şekilde yürürlükte kalmadığı durumlarda. her fırsatta mükemmellik. “
Bu duyuru, Şubat ayında CSI’s Check Dolandırıcı Çözümünün başlatılmasını izleyerek yazılım sağlayıcısının sahtekarlık ve diğer mali suçlarla mücadele taahhüdünü daha da sağlamlaştırıyor.