Düzenlenmiş ve düzenlenmemiş şirketlerin karşılaştığı en büyük zorluklardan biri, başka bir işletmenin birlikte çalışmanın güvenli olup olmadığını değerlendirmektir. Mevcut yaklaşımlar, birden çok silolanmış kaynakta manuel araştırmaya dayanmaktadır. Bu zaman alıcıdır ve bilinçli bir karar vermek için gerekli olan bütüncül risk değerlendirmesini sağlamaz.
Uzun süredir devam eden bu sorunu çözmek için ComplyAdvantage, süreci otomatikleştiren ve müşteri tabanını büyütürken maruz kalınan riskleri yönetmeyi kolaylaştıran yeni bir İşinizi Tanıyın (KYB) çözümünü piyasaya sürdü.
İşletme hesapları, çoğu şirket için muazzam bir büyüme fırsatı sunar, ancak bunları kabul etmek ve izlemek, analistleri için son derece zaman alıcı ve verimsizdir. ComplyAdvantage CPO’su Oliver Furniss, “Yeni KYB çözümümüz, müşterilerimizin bilgiye dayalı kararları çok daha hızlı almaları ve risklerini daha etkin bir şekilde yönetmeleri için ihtiyaç duydukları veri ve içgörüleri sağlıyor” dedi.
otomatik işlem
Şu anda, bankalar gibi şirketler, bir işletme hesabı açarken gerekli geçmiş kontrollerini yapmak için genellikle 14 güne kadar zaman harcıyor. ComplyAdvantage tarafından sağlanan KYB, sürecin çoğunu otomatikleştirerek, manuel araştırma için gereken süreyi önemli ölçüde azaltır. Şirket yeni bir müşteri profili oluşturduğunda, KYB adı işletme kayıtlarından otomatik olarak kontrol eder ve işletme yöneticileri hakkındaki tüm önemli bilgileri doldurur. Yüksek riskli bireyleri daha fazla araştırmak için olumsuz medya araçları mevcuttur.
“Dijital bir ticaret finansmanı platformu olarak, otomatikleştirilmiş katılım ve verimli KYB, 40Seas için kritik öneme sahiptir. ComplyAdvantage’ın KYB çözümünü kurmak ve çalıştırmak gerçekten çok kolaydı. 40Seas Baş Risk Sorumlusu Igor Zaks, sistemle müşterilerimizi saniyeler içinde doğrulayabiliyor, müşteri deneyimini iyileştirebiliyor ve riski etkili bir şekilde azaltabilmemizi sağlıyoruz, dedi.
Esnek risk ağırlıklandırmaları
İş riskini doğru bir şekilde değerlendirmek, şirketlerin işletmenin yaşı ve konumundan sektör dikeyine ve yönetişimine kadar çok sayıda değişkeni araştırmasını gerektirir. ComplyAdvantage, yöneticilerin çeşitli risk profilleri oluşturmasını ve bunları kendi risk politikalarına göre uyarlamasını kolaylaştırdı.
ComplyAdvantage, otomatik olarak doldurulabilen ve güncellenebilen esnek bir yapılandırma sağlayarak, analistleri çok sayıda mikro değerlendirmeden kurtarır, böylece zamanlarını ve çabalarını genel derecelendirmeye odaklayabilirler, zamanlarını ve çabalarını daha yüksek riskli işlere önceliklendirebilir ve daha düşük riskli olanları hızlı bir şekilde işleyebilirler. risk, verimlilik yaratma.
Dinamik risk puanlaması
ComplyAdvantage’ın sunduğu KYB, bir ticari müşterinin mülkiyetinde, kredi notunda, ticari tutarlarında veya direktörlüğünde/yönetiminde her değişiklik olduğunda risk yönetimi sürecini otomatikleştiren dinamik bir risk puanlama özelliğine sahiptir. Geleneksel olarak manuel bir görev olan bu süreç, genellikle bankalara ve finansal kurumlara değerli kaynaklar yükler ve yönetimde kaçırılan kritik değişiklikler nedeniyle onları potansiyel risklere maruz bırakır.
Oliver Furniss, dinamik risk puanlamasının etkisini vurguladı: “Dinamik Risk Puanlamadan yararlanan bankalar ve diğer şirketler, işletme katılım operasyonlarının hızını, doğruluğunu ve verimliliğini önemli ölçüde artırarak genel operasyonlarını destekliyor ve finansal sistemin sağlamlığını güçlendiriyor.”
ComplyAdvantage tarafından sağlanan KYB şu anda Amerika Birleşik Devletleri’nde mevcuttur. Ek bölgeler 2024’te eklenecektir.