Suçluların insanları dolandırmak için hiç bu kadar yolu olmamıştı. Bu, anlık mesajlaşmadan P2P ve gerçek zamanlı ödemeler gibi yeni havale biçimlerine kadar uzanan teknolojinin yaygınlaşmasıyla körüklendi. Bu nedenle ComplyAdvantage, işlemle ilgili dolandırıcılık tehdidini algılamak ve önlemek için makine öğrenimi algoritmalarını kullanan yeni çözümü Fraud Detection’ı piyasaya sürdü.
“Dolandırıcılar hızlı ve yaratıcı, her zaman yararlanabilecekleri yeni güvenlik açıkları arıyorlar. ComplyAdvantage CPO’su Oliver Furniss, dolandırıcılığın her gün insanları etkileyen ve tüketicilere ve işletmelere milyarlarca zarara neden olan en yaygın suçlardan biri olmasının nedeni budur. “Bankalar ve diğer finansal kurumlar sürekli olarak arayı kapatıyorlar. Dolandırıcılık Tespiti onlara her gün işledikleri milyonlarca işlemi izlemeleri ve suç faaliyetlerini durdurmaları için etkili ve yeni bir yol sunuyor.”
Tüm önemli ödeme sahtekarlığı senaryolarını yakalama
Dolandırıcılık Tespiti, her gün işledikleri milyonlarca işlem aracılığıyla bankaların ve diğer finans kuruluşlarının karşılaştığı en yaygın 50’den fazla ödeme dolandırıcılığı senaryosunu tanımlar. Ürün, Hesabı Devralma (ATO), Yetkili Anında Ödeme Dolandırıcılığı (APP), Sentetik Kimlik ve İlişki Dolandırıcılığı dahil olmak üzere dolandırıcılık tipolojilerini algılar ve işaretler.
Fraud Detection’ın gelişmiş yetenekleri, mevcut kural tabanlı senaryolarla eşleşmeyen dolandırıcılık tipolojileri gibi “bilinmeyen bilinmeyenleri” de belirleyebilir.
İşletmeler şüpheli etkinlik uyarısı aldığında, işlemin çözümünü kolaylaştıran tam bir açıklama ile birlikte gelir. Örneğin, bir işlem, başarısız bir şifre girişimini takip ettiği veya müşterinin konumuna uymayan bir günün saati olduğu için işaretlenmiş olabilir. Bu özellik, ComplyAdvantage tarafından sunulan Dolandırıcılık Tespitini pazarda farklı kılar.
Küçük işletmeler için dijital bankacılık hizmeti olan Holvi, ComplyAdvantage ile finansal suç riski tespitine yönelik bütünsel bir yaklaşımın parçası olarak Dolandırıcılık Tespiti’ni kullanıyor.
“Dijital bankacılığın rahatlığı hem müşterilere hem de suçlulara fayda sağlıyor. Teknoloji hızla gelişiyor ama dolandırıcılar da öyle. Bu nedenle ComplyAdvantage tarafından Fraud Detection’ı seçmek bizim için çok kolay bir karar oldu. Holvi’de AML ve AFC Operasyonları Başkanı Valentina Butera, “En yeni makine öğrenimi teknolojisine sahip olduğunu hemen gördük ve uygulamanın son derece sorunsuz olacağını biliyorduk” dedi.
AI ve ML kullanarak suçla mücadele
Dolandırıcılık Tespiti, parasal ve parasal olmayan olayları izlemek ve olası riskleri gösteren kalıpları aramak için yapay zeka ve makine öğrenimi algoritmalarını kullanır. Buna, örneğin tek bir kişi tarafından kontrol edilen hesapları tanımlamak için davranışsal ve kişisel özelliklerin kullanıldığı kimlik kümelemesi dahildir.
Ayrıca, finansal ve finansal olmayan olayları doğal dil işleme ve makine öğrenimi ile birleştirir; bu, şüpheli işlemleri gerçek zamanlı olarak belirlemek için konum ve zaman gibi faktörlerin kullanılabileceği anlamına gelir.
“Dürüstlük, işleyen, başarılı bir finansal sistemin anahtarıdır. Kurumların kolaylaştırdıkları işlemlerin yasal olduğunu bilmeleri gerekiyor,” diye devam etti Furniss. “Dolandırıcılık Tespiti çözümümüz, ödeme sağlayıcılarının, bankaların ve diğer kurumların güçlü bir ilk savunma hattı oluşturmasına, müşterilerini korumasına ve suçluların neden olduğu stresi ve kayıpları azaltmasına yardımcı oluyor.”