New York Başsavcısı Letitia James, Citibank’ı, müşterilerini bilgisayar korsanlarına ve dolandırıcılığa karşı savunmadaki başarısızlığı ve dolandırıcıların hesaplarından milyonlar çalmasına izin verdikten sonra mağdurlara tazminat ödemeyi reddetmesi nedeniyle dava etti.
New York Başsavcısı’nın Citibank’a karşı açtığı davada, finans kurumunun aynı zamanda Elektronik Fon Transferi Yasası’nın (EFTA) ihlali olarak dolandırıcılık mağdurlarına geri ödeme yapılmasını hukuka aykırı bir şekilde reddettiği iddia ediliyor.
Şikayette, banka havaleleri için çevrimiçi ve mobil bankacılık seçenekleri sunduğu için Citibank’ın aynı mevzuat kapsamında elektronik kredi veya banka kartı dolandırıcılığı mağdurlarına sağlanan korumalara benzer şekilde dolandırıcılık mağdurlarına da tazminat ödemesi gerektiği iddia ediliyor.
EFTA, bankaların, yetkisiz elektronik işlemler nedeniyle kaybedilen veya çalınan fonların müşterilere geri ödenmesini zorunlu kılmaktadır.
Ancak NY AG James, Citibank’ın bu düzenlemeler kapsamındaki özel bir istisnayı istismar ettiğini, bunun da hacklendikten veya dolandırıcılık kurbanı olduktan sonra tüketicilerin geri ödeme taleplerinin reddedilmesine ve New York’lu tüketiciler için milyonlarca dolar tutarında önemli mali kayıplara yol açtığını iddia ediyor.
Başsavcı James, “Bankaların parayı saklamak için en güvenli yer olduğu düşünülüyor, ancak Citi’nin ihmali dolandırıcıların çalışkan insanlardan milyonlarca dolar çalmasına izin verdi” dedi.
“Birçok New Yorklu, faturalarını ödemek veya büyük aşamalar için tasarruf yapmak için çevrimiçi bankacılığa güveniyor ve eğer bir banka müşterilerinin hesaplarını güvence altına alamazsa, en temel görevini yerine getirmiyor demektir. Citi’nin milyonlarca insanı koruma ve önlemedeki başarısızlığının hiçbir mazereti olamaz.” Dolar müşterilerin hesaplarından çalınmayacak ve ofisim büyük bankaların yasa dışı davranışlarını silmeyecek.”
NY AG’nin Citibank’ın müşterileri dolandırıcılardan ve bilgisayar korsanlarından nasıl koruduğuna ilişkin araştırması, dolandırıcılık faaliyetlerine ilişkin olası tehlike işaretlerine yanıt vermede yetersizlikler ortaya çıkardı. Özellikle bankanın sistemleri, tanınmayan cihazlar kullanan, yeni konumlardan hesaplara erişen ve hatta kullanıcıların bankacılık kimlik bilgilerini değiştiren saldırganlara karşı etkili bir şekilde tepki vermedi.
Dahası, Citibank, birden fazla hesaptan tek bir hesaba para aktarma girişimlerini işaretleme ve engelleme konusunda başarısız oldu; bu da kötü niyetli aktörlerin kurbanlarının Citibank hesaplarından on binlerce doları dakikalar içinde hızlı bir şekilde aktarmalarını kolaylaştırdı.
Şikayette ayrıca Citibank’ın, müşterilerin ilk raporları bankaya sunulduktan sonra otomatik olarak soruşturma başlatmadığı veya dolandırıcılık faaliyetlerini kolluk kuvvetlerine bildirmediği iddiası da vurgulanıyor.
Citibank’a dolandırıcılık bildiren mağdurlar aynı zamanda telefonlarının uzun süre bloke edilmesiyle karşı karşıya kalıyor ve bu da dolandırıcıların çalıntı fonları kendi kontrolleri altındaki üçüncü taraf bankalardaki banka hesaplarına aktarmaya devam etmelerine olanak tanıyor.
Citibank temsilcilerinin ayrıca, hesapları dolandırıcılar tarafından ele geçirilen veya ele geçirilen müşterilere, fonlarının güvende olduğuna dair yanlış güvence verdiği ve çalınan fonların derhal harekete geçilmeden iade edileceğine dair söz verildiği iddia edildi.
Dahası, tüketicileri, mağdur oldukları dolandırıcılıkların ayrıntılarını içeren özel yeminli beyanlar vermeleri için yanlış bir şekilde yerel Citibank şubelerine yönlendirdiler; bu bilgiler daha sonra mağdurları suçlamak ve geri ödeme taleplerini, örneğin kredilerini yeterince korumadaki başarısızlık gibi önceden belirlenmiş sonuçları listeleyen standart mektuplar kullanarak reddetmek için kullanıldı. kendi hesaplarını ele geçirmek veya hesap bilgilerini dolandırıcılara teslim etmek.
James, “Bu dava aracılığıyla Başsavcı James, Citi’nin aldatıcı uygulamalarını durdurmaya ve son altı yılda geri ödemesi reddedilen mağdurlar için tazminat, ceza ve tazminat toplamaya çalışıyor” dedi.
İki yıl önce James, JPMorgan Chase, Bank of America, US Bank ve Wells Fargo gibi büyük bankaları tüketici hesaplarındaki kredili mevduat ücretlerini ortadan kaldırmaya çağıran birçok ABD eyaletinden başsavcılardan oluşan bir koalisyona da liderlik etmişti.