Commonwealth Bank of Australia, işlem açıklamalarındaki kötü niyetli dili tespit etmek için kullandığı yapay zeka ve makine öğrenimi modelini açık kaynaklı hale getirdi.
Banka Çarşamba günü yaptığı açıklamada, H2O.ai platformunda uygulanan yapay zeka modelinin “taciz edici, tehdit edici veya saldırgan mesajlar içeren (teknolojinin kolaylaştırdığı kötüye kullanım olarak adlandırılan) dijital ödeme işlemlerinin belirlenmesine yardımcı olduğunu” söyledi.
Model artık GitHub aracılığıyla dünya çapındaki tüm bankaların kullanımına ücretsiz olarak sunuluyor.
Bankaya göre CBA tarafından yılda yaklaşık 1500 yüksek riskli vakayı tespit etmek için kullanılıyor.
Yapay zeka modeli, CBA’nın işlem açıklamaları yoluyla tacize maruz kalan 8000’den fazla müşteriyi tespit etmesinden sonra 2020’de uygulamaya konulan otomatik blok filtresine eklendi.
Banka, o zamandan beri dijital ödeme işlemlerinde tehdit edici veya saldırgan kelimeleri yakalayan bloklar uygulayarak şu ana kadar 1 milyon işlemi durdurdu.
Ağustos ayında banka, mağdurun rızasıyla, işlem açıklamalarındaki suiistimallerin NSW Polisine iletilmesi konusunda dava açacağını söyledi.
Yapay zekanın kullanılmasının “yenilikçi teknolojinin tüm müşteriler, özellikle de savunmasız durumda olanlar için nasıl daha güvenli bir bankacılık deneyimi yaratabileceğini” gösterdiğini söyledi.
Çalışma, CBA bankasının H2O.ai ile olan ortaklığı sayesinde mümkün oldu.
CBA grubunun müşteri savunucusu Angela MacMillan, “mali suiistimal, paranın bir partner üzerinde kontrolü ele geçirmek için kullanılması durumunda ortaya çıkar ve bu, birini istismar içeren bir ilişki içinde tuzağa düşürmenin en güçlü yollarından biridir” dedi.
“Maalesef faillerin, dijital işlem yaparken saldırgan veya tehdit edici mesajlar göndermek için mesajlaşma alanını kullanmak gibi mevcut önlemleri atlatmak için her türlü yola başvurduğunu görüyoruz” dedi.
“Bu teknolojiyi geliştirdik çünkü bazı müşterilerin işlem açıklamalarını başkalarını taciz etmek veya tehdit etmek için kullandığını fark ettik.
“Bu modeli kullanarak olağandışı işlem faaliyetlerini tarayabilir ve yüksek riskli olduğu düşünülen kalıpları ve örnekleri belirleyebiliriz, böylece banka bunları araştırabilir ve harekete geçebilir.”
MacMillan, bankanın kaynak kodunu paylaşma kararının “finansal kurumların teknolojinin kolaylaştırdığı suistimalleri daha iyi görebilmelerine yardımcı olacağı” anlamına geldiğini söyledi.
MacMillan, “Bu, bankanın müşterileri korumaya yardımcı olmak için almayı seçebileceği eylemlerin bilgilendirilmesine yardımcı olabilir” dedi.
Son yıllarda diğer büyük bankalar da finansal istismarla mücadele etmek için kendi teknolojilerini uygulamaya koydular.
Westpac, müşterilerin ödemelerle ilgili herhangi bir suiistimali bankanın çevrimiçi ve mobil bankacılık platformlarındaki bir rapor düğmesi aracılığıyla bildirmelerine olanak tanıyan bir araç tanıttı.
Bu arada NAB, dijital ödeme hizmetlerinin kötü niyetli mesajlar göndermek için bir kanal olarak kullanılmasını durdurmak için daha fazla yetenek geliştirdiğini söyledi.
ANZ, 2022’de mağdurları taciz etmek veya taciz etmek amacıyla işlemlerde ödeme alanlarının kötüye kullanımını tespit eden bir algoritma oluşturdu.