Commonwealth Bank of Australia, finansal planlama sistemlerini analiz etmek ve gerçek zamanlı olarak iyileştirme düzeltmeleri yapmak için Confluent’in etkinlik akışı platformunda dijital ikizler inşa ediyor.
CBA’nın dijital ikizleri, gelecekteki performansı tahmin etmek için makine öğrenimini kullanan ve dağıtımdan önce sanal testler çalıştırarak süreçlerdeki değişiklikleri ortadan kaldıran sistemlerinin kopyalarıdır.
CBA, bu ayın başlarında Bangalore’da düzenlenen 2024 Kafka Zirvesi’nde Apache Kafka üzerinde çalışan “etkinlik merkezinde” dijital ikizler için kavram kanıtları tasarladığını söyledi.
Gerçek zamanlı analiz
Banka, karar alma çerçevelerini daha iyi analiz etmek için dijital ikizleri kullanmayı deniyor. ev kredisi gibi işlevler süreçler 2021’den beri.
Bununla birlikte, CBA’nın kıdemli başkan yardımcısı – ileri analitik bölüm alanı lideri Sharmistha Chatterjee, mevcut odak noktasının, toplu işleme aracılığıyla aralıklarla içgörüleri beslemek yerine onları gerçek zamanlı analiz sistemlerine bağlamak olduğunu söyledi.
“Sürekli geri bildirim olmadan makine öğrenimi, gözlemlenebilirlikten gelen geri bildirime göre hareket edemez; gerçek zamanlı bir akış çerçevesine sahip olmadan olmaz ve Kafka’nın veri geri bildirimindeki rolü de budur.”
CBA’nın “finansal planlamayı” yönetmeye yönelik sistemlerinin olaya dayalı sanal kopyalarının “bu yılın sonunda veya gelecek yılın başında” başlayacağını söyledi.
“Şu anda henüz tam zamanı değil ama gitmemiz gereken yer orası.”
Chatterjee, kavram kanıtlamanın CBA müşterilerini daha ayrıntılı segmentlere ayırmaya ve finansal ürünlerin uyarlanmasını geliştirmeye odaklandığını söyledi.
“Dolayısıyla müşterilerimize sunduğumuz kişiselleştirme teklifleri için bu kişiselleştirilmiş tekliflerin tercüme edilip edilmediğini görmemiz gerekiyor. Daha sonra ‘bu müşteriyi elde tutmanın en iyi yolu nedir’ ve ‘daha iyi yapabileceğimiz şey nedir?’ konularını anlıyor ve analiz ediyoruz.
“Gelecekte aramaya çalıştığımız şey, birçok değişkenin olduğu, farklı müşteri segmentlerinin olduğu; Veri hacminin o kadar büyük olduğu, gigabaytlarca veriye ve terabaytlarca veri akışına sahip olduğunuz sürekli verileriniz var ve sonra bunları ayırmanız gerekiyor [them].
“Aynı sektördeki farklı bölgelerdeki, farklı hedeflerdeki ve diğer farklı müşteri segmentlerindeki farklı müşteri türlerinin gerçek zamanlı görselleştirilmesini istiyoruz. Verimli akış boru hattımızdan geçmek için buna ihtiyacımız var.
CBA’nın durumunda, gerçek zamanlı olaylar genellikle ya farklı işlem türleridir ya da farklı Kafka konularına giriş yapan CBA’nın bunlara verdiği tepkilerdir.
Sürekli düzeltme
Chatterjee, canlı yayının gerçek zamanlı gözlemlenebilirlik olduğunu ancak yalnızca bugüne ait olduğunu, bunun üzerine inşa edilen dijital ikiz bileşenin ise gözlemlenebilirliği geleceğe genişletmek için makine öğrenimi tahmin modellerini kullandığını söyledi.
“Yalnızca daha fazla gerçek zamanlı uyarı göndermiyoruz, aynı zamanda gözlemlenebilirlik konusunda proaktif davranıyoruz; proaktif hale geldik önce sorun oluyor.
Üstelik dijital ikizin önerdiği düzeltmeyi uygulamadan önce CBA, sanal ‘dünyada’ birden fazla düzeltmeyi deneyebileceksonuçlarını karşılaştırın ve en uygun olanı seçin.
“Elimizde çok fazla veri var; bu verileri alıyoruz; feed’i gönderiyoruz; tüm simülasyonları ve kullanım senaryolarını tasarlıyoruz ve bunları neyin yanlış gidebileceğini anlamak için kullanıyoruz; ne doğru gidebilir ki; ve bunu aynen kopyalıyoruz; daha sonra etkiyi fiziksel modele geri göndeririz.
“Yapay zeka destekli karar verme uygulamalarına, tehdit tespitine ve talep tahminine yardımcı olabilecek, uçtan uca esnek bir sistem kuruyoruz ve ardından bunu nedensel analiz olarak adlandırdığımız ölüm sonrası analize sunuyoruz.
“Sistemlerin nasıl tepki verdiğini analiz ediyoruz; Hangi soruna ne sebep oldu ve işletmenin bu durumu düzeltmeye yardımcı olmak için sahada gerçekleştirdiği eylem neydi?”
CommBank’ın etkinlik merkezi
CBA daha önce canlı veri işleme mimarisine büyük yatırımlar yapmış ve on yıldan fazla bir süre önce ilk gerçek zamanlı işleme platformunu benimsemişti.
2009 yılında CBA, Progress(R) Apama(R)’nın hisse senedi alım satımı için karmaşık olay akışı platformunu seçtihem kendi iç sistemlerine hem de ASX’e entegre ediyor.
CBA, Kafka’yı 2016 yılında kullanmaya başladı. Eski CIO David Whiteing, benimsendiğinde şunları söyledi: iTnews “Yazma ve okuma işlemlerini ayırabilmek için olay tabanlı bir mimariye geçmenin” müşterilerin bankacılık hizmetlerini deneyimleme biçimini iyileştireceğini söyledi.
İki yıl içinde, CBA’nın Kafka tabanlı ‘etkinlik merkezi’ banka çapında 70’ten fazla projeye ev sahipliği yaptı; test aşamasında veya üretim aşamasında; CBA ürün sahibi/baş mimarı Christopher Arthur, ABD’deki 2018 Kafka Zirvesi’nde şunları söyledi: “çeşitli kullanım örnekleriyle.”
“O zamandan bu yana Kafka, bankada görev açısından kritik bir platform haline geldi ve “olay odaklı mimari stratejimizin” temel bileşenini oluşturdu.
CBA’nın Kafka kümesinde yönettiği ilk büyük projelerden biri, Şubat 2018’de başlatılan, bankalar arasında gerçek zamanlı transferler için bir sistem olan Yeni Ödemeler Platformu’nun uygulanmasıydı.
2020’de CBA, buluta geçiş riskini ortadan kaldırmak için Kafka’yı kullandı. Platformu Neo4j’nin bilgi grafikleriyle birleştiren CBA, ağındaki farklı hizmetlerin bağımlılıklarını haritaladı Sistemleri şirket dışına taşırken kesintileri önlemek için.
Jeremy Nadel, Confluent’in konuğu olarak Bangalore Kafka Zirvesi’ne katıldı.