Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suçlar , Dolandırıcılık Risk Yönetimi , Video
BM Technologies’den Steve Lenderman, Bankaların Ellerindeki Verilerden Nasıl Yararlanmaları Gerektiği Konusunda
Suparna Goswami (gsuparna) •
14 Şubat 2023
Birinci taraf dolandırıcılığı tamamen niyetle ilgilidir ve bankaların işlemi gerçekleştiren kişinin kasıtlı olarak yapıp yapmadığını belirlemesi gerekir. BM Technologies’de kıdemli başkan yardımcısı ve küresel kayıp önleme ve dolandırıcılık direktörü Steve Lenderman, temel bir ikili karar modeli için bunu yapmanın zor olduğunu söylüyor.
Ayrıca bakınız: İsteğe Bağlı | İnsan Davranışını Anlamak: Perakende Sektörünün ATO ve Dolandırıcılığı Önleme Zorluğunun Üstesinden Gelmek
ABD hükümeti, ister birinci taraf dolandırıcılık isterse üçüncü taraf dolandırıcılık olsun, bankaların muhtemelen dolandırıcılıktan sorumlu olacağı tüketici dostu bir düzenleyici ortamı destekliyor.
Lenderman, “Birinci taraf dolandırıcılığı yapan kişilerde bazı belirtiler olacaktır” diyor. “Son 30 ila 60 gün içinde kredi puanlarında düşüşler veya borçlarında bir artış görebilirsiniz. Bunlara şu anda hesaba katılma perspektifinden bakılıyor.”
Lenderman, bankaların işlem faaliyetlerinden çok şey öğrenebileceğini söylüyor. “Örneğin, 2.000 $’lık bir bakiyeleri varsa ve şimdi 20.000 $’lık bir bakiyeleri varsa, ne tür bir faaliyet gerçekleşiyor? Araba ödemelerine mi yoksa ipotek ödemelerine mi kaydı? Anahtar, davranışsal harcamalardaki değişimi tespit etmektir.”
Information Security Media Group ile yapılan bu video röportajında Lenderman şunları da tartışıyor:
- Bankaların birinci taraf dolandırıcılığıyla nasıl mücadele etmesi gerekiyor;
- Dolandırıcılık yükümlülüğünün bankalara kaydırılmasının potansiyel etkisi;
- Bankaların kurum içinde dolandırıcılık modelleri geliştirmesinin mantıklı olup olmadığı.
Lenderman, tüm iş kollarında dolandırıcılığın önlenmesini denetler. 25 yılı aşkın bir süredir mali suçlar sektöründe çalışmaktadır.