Birinci Taraf Dolandırıcılığını Bankanın Kör Noktasından Çıkarmak

Finans ve Bankacılık, Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suçlar, Dolandırıcılık Riski Yönetimi

Dolandırıcılık Uzmanı Ian Mitchell, Yetkili Dolandırıcılıkla Mücadeleye Yönelik Bütünsel Bir Program Oluşturma Konusunda Konuşuyor

Suparna Goswami (gsuparna) •
20 Şubat 2024

Kimlik hırsızlığından farklı olarak, tüketici hesap açtığında birinci taraf dolandırıcılığının fark edilmesi daha zordur. Mission Omega’nın kurucu ortağı ve The Knoble’ın kurucusu Ian Mitchell, büyüyen bu kör noktaya karşı korunmak için bankaların işlem izleme araçlarına yatırım yapması ve dolandırıcılığa karşı daha bütünsel bir yaklaşım benimsemesi gerektiğini söyledi.

Ayrıca bakınız: İsteğe Bağlı | İnsan Davranışını Anlamak: Perakendenin ATO ve Dolandırıcılığı Önleme Zorluklarıyla Mücadele

Mitchell, “Birinci taraf sahtekarlıklarını tespit etmek için önceden kontrollerin olması gerekiyor, ancak aynı zamanda bunun hesabın yaşam döngüsü boyunca da yapılması gerekiyor” dedi ve her büyüklükteki çok az bankanın bu yaklaşımı benimsediğini ekledi.

Hesap açıldıktan sonra, birinci taraf dolandırıcılar genellikle kredi başvurusunda bulunacak ve suiistimal yoluyla gerçekleri yanlış tanıtacaktır. Mitchell, “Böylece dolandırıcılar gelip hesap açıyor ve bu suiistimal modeli ortaya çıkmaya başlıyor” dedi. “Dolandırıcı olan müşteri iyi bir müşteri olarak kendini kabul ettirdiğinde bu durum kendini göstermeye başlıyor. Bu nedenle, işlemlerin izlenmesi gerçekten önemli.”

Bilgi Güvenliği Medya Grubu ile yapılan bu video röportajında ​​Mitchell şunları tartıştı:

• Birinci taraf dolandırıcılıkla mücadelede sektörler arası boşluk;
• Kredi onarım şirketlerinin sentetik kimlikleri ve sahtekarlığı kolaylaştırmada oynadığı rol;
• Düzenleyici beklentiler ve sektörün bunlara nasıl yanıt verdiği.

Omega FinCrime’da dolandırıcılığın önlenmesine liderlik eden Mitchell, aynı zamanda insan suçlarıyla mücadele etme tutkusuna sahip, kâr amacı gütmeyen küresel bir uzmanlar ağı olan The Knoble’ı da kurdu. Aynı zamanda Amerikan Bankacılar Birliği’nde mali suçlar danışma kurulu üyesi olarak görev yapmaktadır. Mitchell daha önce PwC’nin Mali Suçlar Birimi’ni ve dolandırıcılık yönetimi uygulamasını yönetiyordu.