Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suçlar , Dolandırıcılık Riski Yönetimi , Video
Credit Union Borç Veren Kuruluşu, Kredi Onarım Şirketlerinin Dolandırıcılıktaki Artan Rolünü Tartışıyor
Suparna Goswami (gsuparna) •
2 Şubat 2024
Dolandırıcıların genellikle meşru bilgileri kullanması nedeniyle birinci taraf sahtekarlığının tespit edilmesi benzersiz zorluklar doğurur. PenFed Credit Union’da tüketici kredileri, yüksek riskli yüklenim ve yüksek risk hafifletme kıdemli müdürü Matt Beardsley, verilerin dolandırıcılığı ima eden yüksek zarar bakiyeleri gibi kalıplara işaret ederek dolandırıcılığın tespit edilmesinde kritik bir rol oynadığını söyledi.
Ayrıca bakınız: İsteğe Bağlı Panel | Operasyonel Mükemmelliği Güvenceye Alma: CISO’ları Engelleme 5 En Önemli Güvenlik Sorunu
Beardsley, “Birinci taraf dolandırıcılığı genellikle önceden planlanmıştır, bu da borç verenlerin yüksek zarar yazma yüzdelerine sahip kredileri potansiyel dolandırıcılık açısından incelemesini hayati hale getiriyor” dedi. Titiz istihdam doğrulaması, işe alım aşamasında risklerin azaltılmasına yardımcı olabilir.
Beardsley, dolandırıcılığı tespit etme işinin giderek zorlaştığını, çünkü kredi onarım şirketlerinin borçluların tespitten kaçınmak için temiz kredi kayıtları oluşturmasına yardımcı olduğunu söyledi. “Kredi onarımı, birinci taraf dolandırıcılığın var olmasına izin veren parçadır” dedi ve bu hizmetlerin birinci taraf dolandırıcıların tekrar tekrar suç işlemesine yardımcı olduğunu ekledi.
Bilgi Güvenliği Medya Grubu ile yapılan bu video röportajında Beardsley şunları tartıştı:
- Dolandırıcılığın tespitinde bağlantı analizinin rolü;
- Kredi onarım şirketleri insanların dolandırıcılık yapmasına nasıl yardımcı oluyor;
- Birinci taraf sahtekarlığa karşı savunma stratejileri.
Beardsley, PenFed’e 2001 yılında katıldı. Şu anki görevinden önce, beş yıl boyunca mali suçlar biriminde görev yaptı ve çok çeşitli dolandırıcılıkları araştırdı ve FBI, ABD Gizli Servisi ve ABD Posta Müfettişleri tarafından açılan davalarda ifade verdi. Ayrıca şirket içi ekipler için dolandırıcılık farkındalık eğitimleri organize etmiş ve öğretmiştir.