Finans ve Bankacılık, Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suçlar, Dolandırıcılık Riski Yönetimi
Frank McKenna, Müşterilerin Bankalarını Nasıl Dolandırdığını ve Bankaların Nasıl Yanıt Verebileceğini Anlatıyor
Suparna Goswami (gsuparna) •
12 Mart 2024
Birinci taraf dolandırıcılık, bankaları birçok farklı yerden vurmaktadır; kredi kartı dolandırıcılığı iddiaları, iflas planları, borç verme dolandırıcılığı ve sentetik kimlik dolandırıcılığı. Point Predictive'in baş stratejisti ve kurucu ortağı Frank McKenna, bankanın kendi müşterilerinden gelen dolandırıcılıkların çeşitliliğinin dolandırıcılık faaliyetlerini tespit etmede önemli zorluklar yarattığını söyledi.
Ayrıca bakınız: İsteğe Bağlı | İnsan Davranışını Anlamak: Perakendenin ATO ve Dolandırıcılığı Önleme Zorluklarıyla Mücadele
McKenna, “Bu yalnızca burada, Amerika Birleşik Devletleri'nde yılda yaklaşık 100 milyar dolarlık bir sorun, bu da onu burada bir numaralı dolandırıcılık türü yapıyor” dedi. Sektör çapında raporlama eksikliği nedeniyle birinci taraf dolandırıcılık artışını takip etmenin zor olduğunu ancak kimlik hırsızlığının neden olduğu hasarın hala geride kaldığını söyledi.
“Birçok finansal kuruluş, banka, finans şirketi kimlik hırsızlığına çok odaklanıyor çünkü bu çok büyük bir sorun. Ancak bu sorunu ortadan kaldırmak da çok kolay çünkü çok sayıda satıcı çözümü var” dedi.
Bilgi Güvenliği Medya Grubu ile yapılan bu video röportajında McKenna şunları tartıştı:
- Bankaların birinci taraf dolandırıcılığının boyutunu tanıma ve ölçme ihtiyacı;
- Dolandırıcılık faaliyetlerini azaltmak için hedefe yönelik analizler geliştirmenin ve uygulamanın önemi;
- Gayri meşru kredi onarım şirketleri sorunu nasıl daha da kötüleştiriyor?
McKenna, dolandırıcılık olaylarını azaltmalarına yardımcı olmak için dünya çapında 200'den fazla bankaya, borç verene ve finans şirketine danışmanlık yaptı. Ayrıca günlük blogu FrankonFraud.com aracılığıyla dolandırıcılık yönetimi ipuçları da sağlıyor.