Kripto Para Dolandırıcılığı, Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suçlar, Standartlar, Düzenlemeler ve Uyumluluk
Kripto Para Platformu Yaptırım İhlallerini ve Siber Suç Gelirlerini Kolaylaştırdı
David Perera (@daveperera) •
21 Kasım 2023
Dünyanın en büyük kripto para borsası, CEO’sunun bir ABD mahkemesinde kara para aklama suçlamalarını kabul etmesi ve şirketin federal kasaya 4,3 milyar dolar ödemeyi kabul etmesi sonrasında ABD pazarından çekilecek.
Ayrıca bakınız: Kimlik Hırsızlığı ve Uygulama Sahtekarlığına Karşı Daha İyi Savunma
Mahkeme dosyalarına göre, kripto para çevrelerinde CZ olarak bilinen, artık eski Binance CEO’su Changpeng Zhao, kara para aklamayı önleme kanununun çok sayıda suç ihlalini soruşturmak için Seattle federal mahkemesine çıktı. Şirketteki herhangi bir idari veya operasyonel görevden istifa eden kripto para birimi simgesi, 50 milyon dolar para cezası ödeyecek ve daha sonraki bir tarihte cezayla karşı karşıya kalacak. Zhao’nun kişisel servetinin 17 milyar dolar civarında olduğu tahmin ediliyor (bkz: Binance Şefi Kara Para Aklama İtiraf Anlaşmasından İstifa Etti).
Başsavcı Merrick Garland öğleden sonra düzenlediği basın toplantısında, “En başından beri Zhao ve diğer Binance yöneticileri, ABD yasalarının gerektirdiği kontrolleri uygulamadan ABD pazarından kâr elde etmek için kasıtlı ve hesaplı bir çaba içindeydiler” dedi.
Binance ile yapılan bugünkü savunma anlaşması, 4,3 milyar dolarlık ödemenin yanı sıra, şirketin lisanssız para aktarımı işi yürütme ve İran’a yönelik yaptırımları ihlal etme suçunu da kabul etmesini gerektiriyordu. Anlaşma, Adalet ve Hazine departmanları tarafından yürütülen soruşturmaları ve Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu tarafından yürütülen hukuk davalarını sona erdiriyor. Hazine Bakanı Janet Yellen basın toplantısında yaptığı açıklamada, Hazine’nin Mali Suçlarla Mücadele Ağı tarafından denetlenen bir üçüncü taraf gözlemcinin “Binance’in ABD’den tamamen çıkmasını sağlayacağını” söyledi.
Garland, platformun, İran vatandaşları, Suriye’deki kullanıcılar ve Ukrayna’da Rus işgali altındaki bölgelerdeki kullanıcılarla yapılan işlemler de dahil olmak üzere milyarlarca dolarlık düzenlenmemiş kripto para birimi işlemlerini kolaylaştırdığını söyledi. Federal yetkililer, Hamas’ın El Kassam Tugayları, Filistin İslami Cihad’ı, El Kaide ve IŞİD’in de aralarında bulunduğu terörist grupların hepsinin Binance üzerinde işlem yaptığını söyledi.
Siber suçlular, kolluk kuvvetlerinin Nisan 2022’de suç yeraltı sitesini kapatmasından önce Rus darknet pazarı Hydra’dan Binance cüzdanlarına 106 milyon dolarlık doğrudan transfer yoluyla Binance’i kullandı. Platform ayrıca Bestmixer için 275 milyon dolardan fazla para yatırma ve 273 milyon dolardan fazla para çekme işlemi gerçekleştirdi. Çalınan kripto para biriminin izlenmesini zorlaştırmak veya imkansız hale getirmek amacıyla kripto para birimini bir havuzda toplayan ve rastgele dağıtan hizmet. Avrupa polisi Bestmixer’ı Mayıs 2019’da kapattı.
Şirketin savunma anlaşması kapsamında, şüpheli işlemleri geriye dönük olarak arayacak ve bunları Hazine’ye bildirecek.
Binance, Richard Teng’i yeni CEO olarak atadı. Teng daha önce bölgesel pazarların küresel başkanı olarak görev yapıyordu. Çevrimiçi olarak yayınlanan bir açıklamada şirket, kara para aklamayla mücadele kontrollerini iyileştirdiğini söyledi. Artık kullanıcıların kimlik ve fotoğraf göndermeleri de gerekiyor. Anlaşma, “şirketimizin öğrenme ve büyümenin zorlu ama dönüştürücü bir bölümünde yeni bir sayfa açmasına olanak tanıyacak.”
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından Haziran ayında Binance’in ABD’deki iştirakine karşı başlatılan hukuk davası halen devam ediyor. Bir sözcü, komisyonun bugünkü yerleşimlerle ilgili herhangi bir yorumu olmadığını söyledi. SEC, Zhao ve Binance’in yatırımcı varlıklarını bir araya getirdiğini, ticaret hacmini yapay olarak şişirdiğini ve milyarlarca dolarlık müşteri parasını Zhao’ya ait üçüncü bir tarafa gönderdiğini iddia ediyor. Yakın gözlemciler SEC davasının Binance’e daha fazla zarar verme potansiyeli taşıyabileceğini söylüyor.
ABD finans kurumları SEC davasına Binance’in Amerikan bankacılık sisteminden bağlantısını keserek karşılık verdi ve bu durum şirkette üst düzey yöneticilerin göçünü de içeren kargaşaya yol açtı. Bloomberg Ekim ayının sonlarında işlem hacimlerinin bu yıl %38 oranında düştüğünü bildirdi.
Federal düzenleyiciler, son iki yılda ivme kazanan cezai kovuşturmalarda ve hukuk davalarında dijital para biriminin başıboş dünyasını kısıtladı. Garland, “Buradaki mesaj açık olmalı” dedi. “Yasayı çiğnemek için yeni teknolojiyi kullanmak sizi yıkıcı yapmaz, suçlu yapar.”