2017 yılındaki kuruluşundan bu yana dünyanın en büyük kripto para borsası haline gelen Binance’in çekici yönlerinden biri de, firmanın kuralları serbestçe ihlal etmesiydi. Dünya çapında 100 milyondan fazla kripto ticareti kullanıcısını bir araya toplayan şirket, ABD hükümetine offshore bir operasyon olarak ülkenin mali düzenlemelerine ve kara para aklama yasalarına uymak zorunda olmadığını açıkça söyledi.
Daha sonra, geçen ayın sonlarında, ABD’li düzenleyicilerin yıllarca başından savdığı bu şirket, ABD Adalet Bakanlığı tarihindeki en cezalandırıcı kara para aklama suçlarından biri haline geldi. Bu baskı sadece cezalandırılmış bir Binance’in ileriye dönük olarak uygulamalarını değiştirmek zorunda kalacağı anlamına gelmiyor. Bu, şirketin birkaç ay içinde ceza alması durumunda, kendi kapısını açmak zorunda kalacağı anlamına geliyor. geçmiş düzenleyicilere de kitaplar. Bir zamanlar anarşik kripto ticaretinin cenneti olan şey şimdi tam tersine dönüşmek üzere: Kripto para endüstrisindeki belki de en federal dostu işletme, geriye dönük olarak yarım on yıldan fazla kullanıcının işlem kayıtlarını ABD düzenleyicilerine ve kolluk kuvvetlerine sunuyor.
Adalet Bakanlığı 21 Kasım’da Binance yöneticilerinin cezai kara para aklama suçlamalarını kabul etmeyi kabul ettiğini açıkladığında, bu anlaşmadaki dikkatlerin çoğu kurucu Changpeng Zhao’nun CEO rolünden vazgeçmesi ve şirketin rekor kıran 4,3 milyar doları üzerinde yoğunlaştı. iyi. Ancak Binance’in Adalet Bakanlığı ve ABD Hazine Bakanlığı ile yaptığı uzlaşma anlaşmaları aynı zamanda kolluk kuvvetleri ve düzenleyicilerle yeni ve katı bir veri paylaşımı rejimini de şart koşuyor. Şirket, herhangi bir “bilgi, ifade, belge, kayıt” üretme noktasına kadar düzenleyicilerin “bilgi talepleri”ne (bir tutuklama emri veya hatta mahkeme celbi almak için gerekli delil veya şüphe gerekliliklerinin hiçbirini taşımayan bir terim) uymayı kabul etti. veya diğer somut deliller.”
Binance ayrıca 2018’den 2022’ye kadar tüm işlemlerini incelemeyi ve bu beş yıllık dönemde ABD yasalarının potansiyel ihlali olarak gördüğü herhangi bir şey için şüpheli faaliyet raporları (SAR’lar) dosyalamayı kabul etti. Bu “SAR incelemesi”, şirketin yalnızca veritabanlarını inceleyen düzenleyicilere pasif bir şekilde onay vermekle kalmayıp, müşterilerini artık aktif olarak geçmişe dönük olarak inceleyeceği anlamına geliyor. Bu SAR’lar, Hazine Bakanlığı’nın mali suçlar bölümü olan FinCEN tarafından toplanıyor, ancak daha sonra FBI’dan IRS Kriminal Soruşturmalarına ve yerel polise kadar kolluk kuvvetlerinin kullanımına sunuluyor. Ve tüm bu yeni incelemeler, ABD hükümeti tarafından seçilen ancak Binance’in iyi niyetle uyumlu olduğundan emin olmak için görevlendirilen şirket içi bir gözlemci olan Binance tarafından ödenen bir “izleme” firması tarafından denetlenecek.
ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’nda (SEC) 20 yıl avukat olarak çalışan John Reed Stark, “Binance müşterilerinin bu savunma ve rıza kararının sonuçları hakkında en ufak bir ipucuna sahip olduklarını düşünmüyorum. Bu eşi benzeri görülmemiş bir şey” diyor. İnternet Yaptırım Dairesi’nin kurucusu olarak. “Eğer uyuşturucu satıcısı, terörist ya da çocuk pornografisi satıcısıysa yakalanacaklar.” Binance’in anlaşmasını “7/24, yılda 365 gün mali kolonoskopi” olarak tanımlıyor.
Dava hakkında medyaya konuşma yetkisi olmadığı için isminin verilmemesini isteyen ABD’li bir savcı, Binance’in anlaşmada tanımlanan kayıtlarına erişim derecesini “biraz çılgınca” olarak nitelendiriyor ve bu fikre inanmıyor. Binance anlaşmaya uyuyor. “Ne tür bir işletmenin bu kadar çok hükümet gözetimine izin verirken faaliyet göstermek isteyeceğini bilmiyorum, özellikle de burnumuzu sokmasınlar diye kasıtlı olarak ABD’nin dışında kalan bir işletme” diyorlar. “Diğer seçenek gerçekten kötü olmuş olmalı.”