İngiltere Bankası, Birleşik Krallık finansal sisteminin “Dövme Kalbi” nin yerini aldı ve “sessiz operasyonlar” sağlama amacıyla iyi ilerleme kaydediyor.
Günde ödemelerde 80 milyar sterlin işleyen gerçek zamanlı brüt yerleşim (RTGS) sisteminin değiştirilmesi, 2017’de erken planlarla başlayan aşamalı bir projeden sonra canlı.
O zamanlar, projenin araştırma kısmı beş geniş hedef oluşturdu: daha yüksek esneklik, daha geniş erişim, daha geniş birlikte çalışabilirlik, geliştirilmiş kullanıcı işlevselliği ve uçtan uca risk yönetimini güçlendirdi.
RTGS, Takas Evi Otomatik Ödemeler Sistemi (CHAPS) ve Bankacıların Otomatik Takas Hizmetleri (BACS) dahil olmak üzere sistemlerde yapılan ödemeleri çözer. 1996’dan beri kullanılmaktadır ve ekonomide para akışlarının sağlanmasında esastır.
Çalışma gerçekten RTGS değiştirme projesinde hareket ettiğinde, 2019 yılında, banka o zamanki 23 yaşındaki sistemden 2025’te “büyük patlama” göçünde geçeceğini söyledi. Bu, şimdi herhangi bir başlık olmadan tamamlandı, düzenleyicinin “sessiz operasyonlar” mantrasının bir yansıması, bu da hedefini karşıladığında kimsenin farkında olduğu anlamına geliyor.
Günümüzde sistemler, hazır teknolojiler ve merkezde şirket içi yazılı bir çekirdek motorun bir kombinasyonu ile değiştirildi.
2023’te, projeye iş tarafından başkanlık eden İngiltere Bankası’nda bankacılık, ödemeler ve yenilikçilik genel müdürü Victoria Cleland, “büyük patlama kesiminin” seçildiğini, çünkü RTG’lerin günde yüz milyar pound değerinde ödeme işlemlerini destekleyen temel defter olduğu için, “düzenleyici değil,“ [finance firms] diğerleri değilken üzerinde ”.
Finans sektörünün ötesinde, CIO ve teknolojinin Nathan Monk’un “bir yolculuk cehennemi” olarak tanımladığı büyük bir sekiz yıllık proje olduğunu fark ederdi.
2017 yılında, banka eski RTG’lerin yerini almak için sistemin ana hedeflerini belirleyen bir plan hazırladı ve bir yıl sonra Monk gemiye getirildi. O zaman, projedeki teknoloji uygulamasına başkanlık etmek için işe alındı ve iki yıl önce CIO yapıldı.
İngiltere Bankası piyasaya çıkmaya ve bir ortak bulmaya karar verdiğinde katıldı. 2019 yılında RTG’lerin değiştirilmesini koordine etmek için Accenture’ı teknoloji dağıtım ortağı olarak atadı.
Sessiz ‘büyük patlama’
Sonunda yeni çekirdek yerleşim motorunun tamamlandığı bu yıl Nisan ayında yayınlandı. “Bu ‘Dayak Kalbi’ ve tüm ödemelerin nasıl çözüldüğüne dair tüm mantığın yer [sits]”Dedi Monk.
Bu, yerine geçmenin tamamlandığına işaret etti ve o zamandan beri işlerin sorunsuz bir şekilde çalıştığını söyledi. Monk, “Sessiz operasyonlar her zaman mantramız oldu ve kemerlerimizin altında birkaç ay geçirdik” dedi. “Yeni bir karmaşık platformla hala nispeten erken, ama iyi ilerleme kaydediyoruz.”
Projenin karmaşıklığı ve ölçeği, yaklaşık 500 BT profesyonelinin üzerinde çalışan bir zirve ile büyük bir mühendislik zorluğuydu.
Monk’a göre, yeni sistem finansal kurumlar arasında hüküm süren geleneksel ana bilgisayar teknolojilerinden uzaklaştığını görüyor.
“Bu bir ürün ekosistemi, hazırlık en iyi tür ürünleri ve daha sonra çekirdeğin kodunu kendimiz oluşturduk, çünkü raftan gereksinimlerimizi veya ihtiyaçlarımızı karşılayan hiçbir şey yok” dedi. “Legacy teknolojisinden geliyor, yeni teknolojileri kucaklıyor, ancak daha sonra ısmarlama bir çekirdekle hazır ürünlerle inşa ediliyor.”
Proje, diğer tüm organizasyonlar gibi, pandemiyle ilgili aksamalarla karşılaştığında erken bir engele çarptı-ancak her organizasyon bir ülkenin kritik finansal altyapısında açık kalp ameliyatı gerçekleştirmiyordu. “Oldukça büyük şoklarda gezinmek zorunda kaldık,” dedi Monk. “Doğrudan Covid-19’a koştuk, bu yüzden başlangıçta gerçek bir zorluktu. İnsanların aynı binada olamayacağı yeni altyapı dağıtmaya çalışıyorduk.” Ayrıca Covid-19’un lojistik sektörünü etkilediği sonucunda gezinmek için ekipman eksikliği vardı.
Bu büyüklükteki bir projeye gecikmelerin ve ekonominin öneminin oldukça karmaşık olduğunu ve çözmek için önemli çalışmalar gerektirdiğini söyledi. Monk, “Bir şey olursa o zaman gidip yeni bir tarih açıkladığımız bir durum değil, tüm katılımcılarla ve dünyadaki diğer finansal kurumlarla bunu yeniden teyit etmeliyiz” dedi.
Endüstri alımı
Finans sektörü ile koordinasyon kritik öneme sahiptir. Banka, tüm endüstrinin modernizasyon yolculuğuna katılmasını sağlamak için işini kesti. Aslında, Monk’a göre, bu programın “büyük karmaşıklıklarından biriydi”, “çünkü sadece bir şeyi değiştirmek değil, endüstri ile değişmek zorundayız”.
Örneğin, projenin bir parçası olarak, en son ISO 20022 Uluslararası Finansal Mesajlaşma standardına geçtiler, bu da bankaların kendilerinin sistemlerinin çalışma şeklini değiştirmek zorunda kaldılar.
Yetkili, ABD Federal Rezervi, Avrupa Merkez Bankası ve Swift Payments Network gibi kuruluşların, İngiltere Bankası’nın “gezinmesi” gereken değişiklikler yaptığını söyledi.
Monk, “Bu büyük pazar altyapısı değişikliklerini yapmaya çalıştığımızda oldukça karmaşık bir manzara” diye ekledi. “Hepimizin güvenli bir şekilde inebilmemiz ve çekirdek katılımcılara bizimle çalışabilmeleri için ihtiyaç duydukları zamanı verebileceğimizden emin olmak için dünyanın dört bir yanındaki diğer enstitülerle çalışmamız gerekiyor.”
Monk’un şimdiye kadar çalıştığı en büyük proje haline getiren bu gibi karmaşıklıklar ve “İngiltere Bankası’nın yaptığı en büyük projelerden biri”.
Bugün, sistemle günlük olarak çalışan yaklaşık 100 teknoloji uzmanına sahiptir ve iş yükü ağırdır. “Tam bir yol haritamız var, o zaman gelecekteki gelişmelerimiz var; tüm yama ve yükseltmeler” dedi. “Platformu çalışır durumda tutmak veya dediğim gibi beslemek ve sulamak çok fazla enerji ve çaba gerekiyor. O zaman da etrafındaki yetenekleri değiştiren değişiklik ekiplerine sahibiz.”
Monk’a göre, bu gelecek yetenekler platformun ilk etapta inşa edilmesinin en önemli nedeniydi. Verimlilik kazanımları, örneğin, sistem için veri gereksinimindeki azalma ile yapılacak, ancak şunları söyledi: “Bu, esnekliği ve güvenliği nasıl iyileştirdiğimizle ilgili, ancak söz konusu olarak maliyetin maliyeti değil, ancak gelecekteki inovasyon için platformdan yararlanıyor ve bugüne kadar devam etmemizi sağlıyor.
“Şu anda diğer heyecan verici fırsatlar için endüstri ile çalışıyoruz ve yeni platformdan inovasyon için kullanmaya ve kullanmaya çalışıyoruz.”
“Emekli olmadan önce 29. doğum günü vardı, bu yüzden neredeyse 30 yıllık optimizasyon ve varlığı terleme vardı.”
Metodoloji Değişimi
Sadece bu proje aracılığıyla değiştirilen temel sistem değil, aynı zamanda BT projeleri üzerinde güncel çalışma yollarıdır.
Monk, “Yapması gereken bir fırsattan biri geri adım atmak ve ‘Gelecekte bu hizmetleri nasıl sağlamak istiyoruz?’ ‘Diye sormaktır.
Örgütün daha çok ölçekli, çevik bir yaklaşıma geçtiğini söyledi. Monk, “Değer akışları oluşturduk; fusion ekiplerimizle birlikte iş arkadaşlarımızla birlikte oturan ürün sahipleri ve teknik ekiplerimiz var” diye ekledi.
Ayrıca daha yakın entegrasyonla daha geniş endüstri ile nasıl çalıştığını değiştirdi. “Araştırma ve geliştirme yol haritalarını şimdi endüstri ile birlikte yaratıyoruz ve ortak yaratıyoruz” dedi.