Avustralya’nın ‘Büyük 4’ bankası (CBA, NAB, ANZ ve Westpac) yapay zeka ve diğer dolandırıcılıkla mücadele tespit yeteneklerinin yardımıyla geçtiğimiz mali yılda binlerce banka hesabını işaretledi ve/veya “çıkış yaptı”.
Rakamlar, Avustralya’nın önde gelen dört bankasının parlamento incelemesiyle sunulan yeni belgelerde yer alıyor.
Her bankanın durumu tanımlama biçiminde bazı tutarsızlıklar olsa da, ortak nokta, yakın zamanda yapılan dolandırıcılık ve dolandırıcılık karşıtı teknoloji yatırımları sayesinde çok sayıda hesabın soruşturma için işaretlenmesi veya kaldırılmasıdır.
Bu, yalnızca geçen ay Avustralya banka kullanıcılarının listesini ortaya çıkaran, “bankalararası, davranış ve cihaz tabanlı, dolandırıcılık ve dolandırıcılık istihbarat paylaşım ağı” olarak tanımlanan BioCatch’in kullanımını da içeriyor.
ANZ, yapay zeka ve ilgili teknolojilerin kullanımını ilk olarak geçen yıl soruşturmaya ilişkin rakamları ilk yayınladığında açıkladı.
O zamanlar, “170’den fazla yeni karmaşık algoritmanın ve diğer biyometrik yeteneklerin devreye alınmasına” işaret ediyordu. [to] katır hesaplarını hedeflemek için “yapay zeka ve makine öğrenimi teknolojisini kullanan yeni bir yeteneğe önemli yatırım” da dahil olmak üzere müşteri fonlarının siber suçlulara gönderilmesini önleyin.
Bu yılki açıklamalarda banka, incelenen ve işaretlenen hesaplardaki önemli artışa katkıda bulunan belirli bir “katır tespit modeli” kullandığına dikkat çekti.
İşaretli hesaplarda da yıldan yıla önemli bir artış gösteren NAB, özellikle BioCatch kullanımının “potansiyel katır hesaplarını yasa dışı fon almadan önce proaktif olarak belirleme ve engelleme” yeteneğini geliştirdiğine dikkat çekti.
Bu yıl geçen yılla karşılaştırıldığında hesap ‘çıkışlarının’ iki katından fazla artış öneren Westpac, bu artışı “gayri meşru banka hesabı tespit yeteneklerindeki artışa” bağladı; bu da proaktif olarak daha fazlasını tespit ettiğimiz anlamına geliyor.
Öte yandan Westpac, “geliştirilmiş banka tespiti ve önleme tedbirleri nedeniyle brüt dolandırıcılık fonları ve müşteri dolandırıcılık kayıpları sırasıyla yüzde 31 ve yüzde 29 azaldı” dedi.
Gerçek hesap ‘çıkış’ numaralarını sağlayan tek banka olan CBA, “yeni teknolojilere yatırım yapmaya ve katır hesapları için mevcut tespit teknolojilerini geliştirmeye devam ettiğini” belirtti ancak bankaların uyguladığı çeşitli yeteneklerde birlik eksikliği olduğunu da ekledi. “çeşitli karmaşıklık ve doğruluk” sunar.
Tüm bankalar, hesapların yalnızca para aldıkları ve dolandırıcılar tarafından işletildiğinden veya onlarla suç ortağı olduğundan şüphelenildiği için değil, çeşitli nedenlerle işaretlenebileceğini belirtti.
Bazı hesaplar, para alınmadan önce veya bankanın aldığı istihbarata göre işaretlenir.
Diğer durumlarda, hesap sahibi farkında olmadan dolandırıcılıkla ilgili gelir elde etmek için kandırılabilir veya hesap çalınmış veya satılmış kimlik belgeleriyle açılabilir.