Finans ve Bankacılık, Sahtekarlık Yönetimi ve Siber Suç, Sahtekarlık Risk Yönetimi
Bankalar suçu sosyal medyaya, telekomlara kaydırırken, aldatmaca kurbanlar fiyatı ödüyor
Suparna goswami (Gsuparna) •
30 Ocak 2025
Avustralya’da bir aldatmaca kurbanı iseniz, çalınan fonlarınız için geri ödeme şansı düşüktür. Aslında, Avustralya Finansal Şikayet Otoritesi AFCA, geçen yıl vakalarının sadece% 4.8’inde kurbanlar için tam geri ödeme lehine karar verdi ve tüketicilerin bankalarla sahtekarlık ile ilgili kayıpları tartışmada karşılaştığı zorlukları vurguladı.
Ayrıca bakınız: Ondemand | Bulut Güvenlik Profesyonelleri için AI Güvenlik Duruş Yönetimi’ne hakim olmak
Tüketici grupları dolandırıcılık önleme çerçevesi faturası altında daha güçlü korumalar için itilirken, Avustralya bankaları son zamanlarda temel skam karşıtı önlemler uyguladılar – birçok uzmanın yıllar önce yerinde olması gerektiğini söylediği adımlar. Bu arada, bankalar suçu sosyal medyaya ve telekom şirketlerine kaydırdılar ve sahtekarlık önlemesinde kendi gecikmelerini küçümseyerek teknoloji platformlarından daha fazla hesap verebilirlik çağrısında bulundular.
Gecikmeli Yanıt
2024 yılında, Avustralya bankaları, alacakları işlemlerden önce doğrulamak için alacaklının onaylanması da dahil olmak üzere çeşitli sahtekarlık önleme önlemleri getirdi; sahtekarlığın tespit edilmesine ve engellenmesine yardımcı olacak şüpheli ödemeleri yavaşlatmak; potansiyel dolandırıcılıkları işaretlemek için davranışsal bilgilerle anomali tespiti kullanmak; aldatmaca taktikleri ve müdahale konusunda personel eğitimini geliştirmek; Müşterilerle iletişim kuran banka personeli için arayan doğrulaması uygulamak; ve şüpheli işlemler hakkında müşteri uyarıları verilmesi.
Bu önlemler sahtekarlığın önlenmesine daha güçlü bir bağlılığa işaret ediyor, ancak birçoğu uzun zaman önce yürürlüğe girmeleri gerektiğini söylüyor.
Natwest Group’un eski dolandırıcılık analizi ve tehdit yönetimi başkanı Jason Costain, “Avustralya bankaları dolandırıcılık kontrolleri söz konusu olduğunda partiye geç kaldı.” Dedi. Diyerek şöyle devam etti: “Kurbanların durumunu görmezden gelmek açıkçası ahlaksız, ancak önerilen Avustralya dolandırıcılığı mevzuatı, bankalardan o kadar büyük ölçüde etkilendi ki, büyük ölçüde dolandırıcılık kurbanlarını göz ardı ettiler.”
Diğer ülkeler çok daha önce hareket etti. İngiltere, 2019 yılında alacaklı onayını uyguladı, 2,5 milyar kontrolü tamamladı ve kabaca 200 milyon lira sahtekarlık önledi. Avustralya bankaları tedbiri sadece geçen yıl kabul etti. Benzer şekilde, İngiltere bankaları 2018’de gerçek zamanlı dolandırıcılık uyarıları getirirken, Avustralya’nın büyük bankaları 2023’te davayı takip etti.
Avustralya Yarışması ve Tüketici Komisyonu ve Ulusal Scam Anti -Scam Center’ın 2023 tarihli bir raporu, Avustralyalıların geçen yıl 601.000 dolandırıcılık raporu sunduğunu ve dolandırıcılara 2.74 milyar dolardan fazla para kaybettiğini gösteriyor.
Suçu teknoloji ve telekom firmalarına kaydırmak
Sonunda daha güçlü sahtekarlık kontrolleri uygulamasına rağmen, Avustralya’daki bankalar sosyal medya ve telekom şirketlerinin yükü üstlenmesi gerektiğini söylüyor. Bu sektörleri dolandırıcılıkla mücadeleye dahil etmek mantıklı olsa da, bankalar, özellikle Meta gibi platformlar – ABD Başkanı Trump’ın baskısı altında – sosyal yayınlardaki gerçek kontrol özelliklerini azalttığından daha fazla hesap verebilirlik almalıdır.
Costain, “Bu teknoloji şirketlerinin aldatmaca kurban kayıpları için geri ödeme yapmasını sağlamak şimdi sorunlu olacak.” Dedi. “Yeni rejim altında, gerçekten kapılarını çalabileceğimize ve kurban geri ödemelerini öksürmelerini isteyebileceğimize inanıyor muyuz?”
Geç geç hiç olmadığı kadar iyi, bazıları diyor. Daha katı teknoloji düzenlemelerini zorlayan bankalar haklı olabilir, ancak sahtekarlık önlemesinde kendi başarısızlıklarını silmez.